GravityGroup Ltd şirkətinin AML Siyasəti

• Əmlakın, xüsusilə pulun, cinayət fəaliyyətindən və ya belə fəaliyyətdə iştirakdan əldə edildiyini bildiyi halda, həmin əmlakın qeyri-qanuni mənşəyini gizlətmək və ya maskalamaq və ya belə fəaliyyətdə iştirak edən hər hansı şəxsə və ya şirkətə onun əməlinin hüquqi nəticələrindən yayınmağa kömək etmək məqsədilə çevrilməsi və ya köçürülməsi;
• Əmlakın həqiqi mahiyyətini, mənbəyini, yerini, sərəncamını, hərəkətini, hüquqlarını və ya mülkiyyətini bildiyi halda gizlətməsi və ya maskalaması, həmin əmlakın cinayət fəaliyyətindən və ya belə fəaliyyətdə iştirakdan əldə edildiyini bildiyi halda;
• Əmlakın alınması, saxlanması və ya istifadəsi, qəbul zamanı həmin əmlakın cinayət fəaliyyətindən və ya belə fəaliyyətə kömək etməkdən əldə edildiyini bildiyi halda;
• Yuxarıdakı punktlarda qeyd olunan hər hansı hərəkətin icrasında iştirak, birləşmə, cəhd, həmçinin kömək, təhrik, asanlaşdırma və məsləhət.

AML qanunvericiliyinə uyğun olaraq vega.bet pul yuyulmasının qarşısının alınması üçün "ən yüksək səviyyə"ni təyin edib: GravityGroup Ltd-nin bütün rəhbərliyi məsuliyyət daşıyır.

Bundan əlavə, sistem daxilində AML siyasəti və prosedurlarının icrasına Anti-pul yuyulması üzrə uyğunluq məmuru (AMLCO) cavabdehdir. AMLCO birbaşa ümumi rəhbərliyin məsuliyyəti altındadır:

Kommersiya münasibətlərinin başlanğıcında müştərilərin rəsmi identifikasiyası həm pul yuyulması ilə bağlı qaydalara, həm də KYC siyasətinə görə vacib elementdir. Bu identifikasiya aşağıdakı əsas prinsiplərə əsaslanır: Pasportunuzun, şəxsiyyət vəsiqənizin və ya sürücülük vəsiqənizin surəti, hər biri altı təsadüfi nömrəli əl ilə yazılmış qeyd ilə birlikdə göstərilir. Bundan əlavə, istifadəçinin/müştərinin üzünün ikinci şəkli tələb olunur. İstifadəçi/müştəri məxfilik üçün doğum tarixi, milliyyət, cins, ad, soyad və şəkildən başqa bütün məlumatları bulanıqlaşdıra bilər. Qeyd edin ki, şəxsiyyət vəsiqəsinin bütün dörd küncü eyni şəkildə görünməli və yuxarıda qeyd olunanlardan başqa bütün detallar aydın oxunmalıdır. Zərurət yarandıqda bütün detalları tələb edə bilərik.

İşçi zərurət yarandıqda vəziyyətə əsasən əlavə yoxlamalar apara bilər.

Sənədlərin təqdim edilməsi və yoxlama müddətləri

İstifadəçinin təqdim etmə müddətləri:

• İstifadəçilər ilk sorğudan sonra 7 təqvim günü ərzində bütün tələb olunan KYC sənədlərini təqdim etməlidirlər.
• Bu müddət ərzində sənədlər təqdim edilməzsə, hesab əməliyyatları yoxlama tamamlanana qədər məhdudlaşdırıla bilər.
• Əlavə sənədlər tələb olunduqda istifadəçilər onları 5 iş günü ərzində təqdim etməlidirlər.

Yoxlama emal müddəti:

• Standart yoxlama sənədlər təqdim edildikdən sonra 24–72 saat ərzində tamamlanır.
• Əgər manual nəzərdən keçirmə tələb olunarsa (məsələn, qeyri-aydın sənədlər və ya uyğunsuzluqlar səbəbindən), emal 5 iş gününə qədər çəkə bilər.
• Yoxlama tamamlandıqda istifadəçilərə e-poçt və ya hesab paneli vasitəsilə bildiriş göndəriləcək.
• Yoxlama uğursuz olarsa, istifadəçiyə səbəb bildiriləcək və düzəldilmiş sənədləri təqdim etmək üçün 7 gün vaxt veriləcək.

Ünvan təsdiqi iki fərqli verilənlər bazasından istifadə edən iki elektron yoxlama vasitəsilə aparılır. Elektron test uğursuz olarsa, istifadəçi/müştəri manual təsdiq etmə imkanı əldə edir.

Qeydiyyatdan keçmiş ünvanınıza göndərilmiş son 3 ay ərzində verilmiş kommunal xidmət hesab-fakturası və ya hökumət tərəfindən verilmiş yaşayış yerinizi təsdiqləyən rəsmi sənəd. Təsdiq prosesini mümkün qədər sürətli etmək üçün sənədin aydın yüksək keyfiyyətdə, bütün dörd küncü görünən və bütün mətn oxunaqlı olmasını təmin edin.

Məsələn: Elektrik, su hesab-fakturası, bank çıxarışı və ya sizə ünvanlanmış hər hansı dövlət məktubu.

İşçi zərurət yarandıqda vəziyyətə əsasən əlavə yoxlamalar apara bilər.

• Biznesə sahiblik
• İşə götürülmə
• İrs
• İnvestisiya
• Ailə

• Ad
• Soyad
• Milliyyət
• Cins
• Doğum tarixi

Bundan əlavə, AML uyğunluq məmuru tərəfindən nəzarət edilən süni intellekt qeyri-adi davranışları aşkarlayacaq və dərhal vega.bet işçisinə məlumat verəcək.

Risk əsaslı yanaşma və ümumi təcrübəyə əsasən insan işçiləri süni intellekt və ya digər işçilər tərəfindən əvvəllər aparılan bütün yoxlamaları yenidən nəzərdən keçirəcək və vəziyyətə uyğun olaraq təkrar və ya əlavə yoxlamalar apara bilərlər.

Bundan əlavə, müasir elektron analitik sistemlərlə dəstəklənən data alimi uzun mərc seansları olmadan depozit və çıxarış kimi qeyri-adi davranışları aşkarlayacaq.

Başqa bank hesabı ilə depozit və çıxarış cəhdləri, milliyyət dəyişiklikləri, valyuta dəyişiklikləri, davranış və fəaliyyət dəyişiklikləri, həmçinin hesabın əsl sahibi tərəfindən istifadə olunub-olunmadığını yoxlama.

Pul yuyulmasının qarşısını almaq üçün istifadəçi çıxarış üçün depozitdə istifadə etdiyi eyni metoddan və ilkin depozit məbləği qədər istifadə etməlidir.

Risk əsaslı yanaşmanın bir hissəsi olaraq vega.bet vega.bet və onun biznes istiqamətlərinə xas riskləri müəyyən etmək və başa düşmək üçün AML "Bütün müəssisə üzrə risk qiymətləndirməsi" (EWRA) keçirmişdir. AML risk siyasəti vebsaytın təklif etdiyi xidmətlər, xidmətlər təklif olunan istifadəçilər, bu istifadəçilər tərəfindən aparılan əməliyyatlar, bankın istifadə etdiyi çatdırılma kanalları, bankın fəaliyyətinin, müştərilərinin və əməliyyatlarının coğrafi yerləşməsi və digər keyfiyyət və yeni risklər kimi biznes istiqamətlərinin xas riskləri müəyyən edildikdən və sənədləşdirildikdən sonra müəyyən edilir.

AML risk kateqoriyalarının müəyyən edilməsi vega.bet-in normativ tələblər, tənzimləyici gözləntilər və sənaye təlimatları anlayışına əsaslanır. Ümumdünya şəbəkəsinin gətirdiyi əlavə risklərə qarşı əlavə təhlükəsizlik tədbirləri görülür.

EWRA hər il yenidən qiymətləndirilir.

1) Birinci nəzarət xətti: vega.bet yalnız effektiv AML siyasətləri olan etibarlı ödəniş xidməti təchizatçıları ilə işləyir ki, potensial müştəri üçün KYC prosedurlarının düzgün icrası olmadan vega.bet-ə şübhəli depozitlərin böyük əksəriyyəti baş verməsin.

2) İkinci nəzarət xətti: vega.bet öz şəbəkəsini xəbərdar edir ki, müştəri, oyunçu və ya səlahiyyətli nümayəndə ilə hər hansı əlaqə hesab üzrə əməliyyatlara dair lazımi diqqət tələb etsin. Xüsusilə bunlara daxildir:

• Hesab üzrə maliyyə əməliyyatlarının icrası ilə bağlı sorğular;
• Hesab üzrə ödəniş vasitələri və ya xidmətləri ilə bağlı sorğular;

Bundan əlavə, tənzimlənmiş risk idarəetməsi ilə üç mərhələli yoxlama vega.bet-in bütün müştəriləri haqqında hər zaman bütün zəruri məlumatları təmin etməlidir.

Bütün əməliyyatlar AML uyğunluq məmuru tərəfindən nəzarət edilən və ümumi rəhbərlik tərəfindən nəzarət edilən işçilər tərəfindən nəzarət edilməlidir.

Müştəri dəstəyi menecerinə (mümkün ki, onların Uyğunluq Meneceri vasitəsilə) təqdim olunan xüsusi əməliyyatlar da lazımi diqqətə məruz qalmalıdır.

Bir və ya bir neçə əməliyyatın qeyri-adi xarakterinin müəyyən edilməsi əsasən müştəri haqqında bilik (KYC), onun maliyyə davranışı və əməliyyat tərəfdaşı ilə bağlı subyektiv qiymətləndirmədən asılıdır.

Bu yoxlamalar avtomatlaşdırılmış sistem tərəfindən aparılır, işçi isə əlavə təhlükəsizlik üçün onları yoxlayır.

Müştəri hesablarında müşahidə olunan və qanuni fəaliyyət və vəsaitlərin mənbəyi haqqında düzgün anlayış əldə etmək çətin olan əməliyyatlar tez bir zamanda qeyri-adi (çünki birbaşa əsaslandırıla bilmir) hesab edilməlidir.

vega.bet-in hər bir işçisi müşahidə etdiyi və müştərinin tanınan qanuni fəaliyyəti və ya gəlir mənbəyi ilə əlaqələndirə bilmədiyi qeyri-adi əməliyyatlar barədə AML bölməsinə məlumat verməlidir.

3) Üçüncü nəzarət xətti:

Pul yuyulmasına qarşı son müdafiə xətti olaraq vega.bet bütün şübhəli və yüksək riskli istifadəçilər üzərində manual yoxlamalar aparacaq ki, pul yuyulmasını tamamilə qarşısını alsın. Saxtakarlıq və ya pul yuyulması aşkar edilərsə, müvafiq orqanlara məlumat veriləcək.

Daxili prosedurlarında vega.bet işçiləri üçün nə vaxt bildiriş vermək lazım olduğunu və necə davam etmək lazım olduğunu dəqiq şəkildə təsvir edir. Qeyri-adi əməliyyatlar haqqında bildirişlər AML komandası tərəfindən daxili prosedurlarda tam təsvir edilmiş dəqiq metodologiyaya uyğun olaraq təhlil edilir.

• 18 sentyabr 2017-ci il tarixli Qanunda nəzərdə tutulmuş hüquqi öhdəliklərə uyğun olaraq FIU-ya bildiriş göndərməyin zəruriliyini və ya lazım olmadığını qərarlaşdıracaq;
• Müştəri ilə biznes əlaqələrini dayandırmağın zəruriliyini və ya lazım olmadığını qərarlaşdıracaq.

İdentifikasiya məqsədilə əldə edilmiş məlumatların qeydləri biznes əlaqəsi bitdikdən sonra ən azı on il saxlanılmalıdır.

Bütün əməliyyat məlumatlarının qeydləri əməliyyatların aparılmasından və ya biznes əlaqəsinin bitməsindən sonra ən azı on il saxlanılmalıdır.

Bu məlumatlar təhlükəsiz, şifrələnmiş şəkildə oflayn və onlayn saxlanılacaq.

• E-poçtla: [email protected]