AML-politik for GravityGroup Ltd

For indbetalinger og udbetalinger

AML Anti-hvidvaskningspolitik for vega.bet Indledning: vega.bet drives af GravityGroup Ltd, et selskab registreret og etableret i henhold til lovgivningen i Belize, med registreringsnummer 000046985 og registreret adresse 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Formål med AML-politikken: Vi stræber efter at tilbyde den højeste sikkerhed til alle vores brugere og kunder på vega.bet. Derfor gennemføres en tretrins kontoverifikation for at sikre identiteten af vores kunder. Grunden til dette er at bevise, at oplysningerne om den registrerede person er korrekte, og at de anvendte indbetalingsmetoder ikke er stjålne eller bruges af en anden person. Dette skaber det generelle rammeværk for bekæmpelse af hvidvaskning. Vi tager også hensyn til, at afhængig af nationalitet, oprindelse, betalingsmåde og udbetalingsmåde skal der træffes forskellige sikkerhedsforanstaltninger. vega.bet implementerer rimelige foranstaltninger til at kontrollere og begrænse risikoen for hvidvaskning (ML), herunder at afsætte de nødvendige ressourcer. vega.bet er forpligtet til høje standarder for anti-hvidvaskning (AML) i henhold til EU-retningslinjerne, compliance og kræver, at ledelse og medarbejdere håndhæver disse standarder for at forhindre brug af sine tjenester til hvidvaskningsformål. AML-programmet hos vega.bet er designet til at være i overensstemmelse med: EU: "Direktiv 2015/849 fra Europa-Parlamentet og Rådet af 20. maj 2015 om forebyggelse af anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge" EU: "Forordning 2015/847 om oplysninger, der ledsager overførsler af midler" EU: Forskellige forordninger, der pålægger sanktioner eller restriktive foranstaltninger mod personer og embargo på visse varer og teknologier, herunder alle dual-use-varer BE: "Lov af 18. september 2017 om forebyggelse af hvidvaskning og begrænsning af brugen af kontanter".

Definition af hvidvaskning:

Hvidvaskning forstås som:

Ombytning eller overførsel af formue, især penge, i den viden, at denne formue stammer fra kriminel aktivitet eller fra deltagelse i sådan aktivitet, med det formål at skjule eller camouflere den ulovlige oprindelse af formuen eller at hjælpe enhver person, der er involveret i udøvelsen af sådan aktivitet, med at undgå de retlige konsekvenser af denne persons eller selskabets handling;
Skjul eller camouflering af den sande natur, kilde, placering, disposition, bevægelse, rettigheder med hensyn til eller ejerskab af formue, i den viden, at denne formue stammer fra kriminel aktivitet eller fra deltagelse i sådan aktivitet;
Erhvervelse, besiddelse eller brug af formue i den viden, at denne formue på modtagelsestidspunktet stammede fra kriminel aktivitet eller fra bistand til sådan aktivitet;
Deltagelse i, sammensværgelse om at begå, forsøg på at begå samt bistand, tilskyndelse, lettelse og rådgivning om udøvelsen af nogen af de handlinger, der er nævnt i de foregående punkter.

Hvidvaskning anses for sådan, selv når de aktiviteter, der genererede den formue, der skulle hvidvaskes, blev udført på en anden medlemsstats område eller på en tredjelands område.

Organisation af AML for vega.bet:

I overensstemmelse med AML-lovgivningen har vega.bet udpeget den "højeste niveau" for forebyggelse af hvidvaskning: Den samlede ledelse af GravityGroup Ltd er ansvarlig.

Derudover er en AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) ansvarlig for håndhævelsen af AML-politikken og procedurerne i systemet. AMLCO'en er placeret under direkte ansvar af den generelle ledelse:

Ændringer af AML-politik og implementeringskrav:

Enhver større ændring af vega.bets AML-politik skal godkendes af den generelle ledelse af GravityGroup Ltd og Anti-hvidvasknings-compliance-officeren.

Tretrins verifikation:

Trin et verifikation:

Trin-et-verifikation skal udføres af enhver bruger og kunde for at foretage udbetaling. Uafhængigt af valget af betalingsmetode, indbetalingsbeløb, udbetalingsbeløb, valg af udbetaling og brugerens/kundens nationalitet skal trin-et-verifikation udføres først. Trin-et-verifikation er et dokument, som brugeren/kunden selv skal udfylde. Følgende oplysninger skal udfyldes: fornavn, efternavn, fødselsdato, land for sædvanligt ophold, køn og fuld adresse.

Trin to verifikation:

Trin-to-verifikation skal udføres af enhver bruger, der indbetaler over 2000 EUR (to tusinde euro) eller udbetaler et vilkårligt beløb. Indtil trin-to-verifikation er gennemført, vil udbetaling, drikkepenge eller indbetaling blive holdt tilbage. Trin-to-verifikation leder brugeren/kunden til en underside, hvor han skal indsende sit ID. Brugeren/kunden skal tage et billede af sit ID, mens en papirclips med et seks-cifret tilfældigt genereret nummer ligger ved siden af ID'et. Kun et officielt ID må bruges til ID-verifikation; afhængig af landet kan de accepterede ID-typer variere. Der vil også blive foretaget en elektronisk kontrol for at sikre, at de oplysninger, der er udfyldt i trin et, er korrekte. Den elektroniske kontrol foretages via to forskellige databaser for at sikre, at de givne oplysninger stemmer overens med det udfyldte dokument og navnet på ID'et. Hvis den elektroniske test mislykkes eller ikke er mulig, skal brugeren/kunden indsende en bekræftelse på sit nuværende opholdssted. En registreringsattest fra myndighederne eller et lignende dokument er påkrævet.

Trin tre verifikation:

Trin-tre-verifikation skal udføres af enhver bruger, der indbetaler over 5000 $ (fem tusinde dollar) eller udbetaler over 5000 $ (fem tusinde dollar) eller sender en anden bruger over 3000 $ (tre tusinde dollar). Indtil trin-tre-verifikation er gennemført, vil udbetaling, drikkepenge eller indbetaling blive holdt tilbage. Til trin 3 bliver brugeren/kunden bedt om oplysninger om formueoprindelse (Source of Wealth).

Kundeidentifikation og -verifikation (KYC)

Den formelle identifikation af kunder ved indgåelse af kommercielle relationer er et vitalt element, både for reglerne vedrørende hvidvaskning og for KYC-politikken. Denne identifikation bygger på følgende grundlæggende principper: En kopi af dit pas, ID-kort eller kørekort, hver vist sammen med en håndskrevet note, der nævner seks tilfældigt genererede numre. Derudover kræves et andet billede med brugerens/kundens ansigt. Brugeren/kunden må sløre alle oplysninger undtagen fødselsdato, nationalitet, køn, fornavn, efternavn og billedet for at sikre deres privatliv. Bemærk venligst, at alle fire hjørner af ID'et skal være synlige i det samme billede, og alle detaljer skal være klart læsbare undtagen de nævnte. Vi kan bede om alle detaljer, hvis det er nødvendigt.

En medarbejder kan foretage yderligere kontroller, hvis det er nødvendigt, baseret på situationen.

Indsendelse af dokumenter & behandlingstider

Frist for indsendelse fra bruger:

Brugere skal indsende alle påkrævede KYC-dokumenter inden for 7 kalenderdage efter den første anmodning.
Hvis dokumenter ikke indsendes inden for denne periode, kan konto-transaktioner begrænses, indtil verifikationen er gennemført.
I tilfælde hvor yderligere dokumenter anmodes om, skal brugere fremskaffe dem inden for 5 arbejdsdage.

Behandlingstid for verifikation:

Standardverifikation afsluttes inden for 24–72 timer efter indsendelse af dokumenter.
Hvis manuel gennemgang er påkrævet (f.eks. på grund af uklare dokumenter eller uoverensstemmelser), kan behandlingen tage op til 5 arbejdsdage.
Brugere vil blive underrettet via e-mail eller konto-dashboard, når verifikationen er afsluttet.
Hvis verifikationen mislykkes, vil brugeren blive informeret om årsagen og få 7 dage til at indsende korrigerede dokumenter.

Adressebevis:

Adressebevis udføres via to forskellige elektroniske kontroller, der bruger to forskellige databaser. Hvis en elektronisk test mislykkes, har brugeren/kunden mulighed for at foretage et manuelt bevis.

En nylig regning fra et forsyningsselskab sendt til din registrerede adresse, udstedt inden for de sidste 3 måneder, eller et officielt dokument udstedt af myndighederne, der beviser dit opholdssted. For at gøre godkendelsesprocessen så hurtig som muligt, skal du sikre, at dokumentet indsendes med klar opløsning, hvor alle fire hjørner er synlige, og al tekst er læsbar.

Eksempler: Elregning, vandregning, bankudskrift eller ethvert offentligt brev adresseret til dig.

En medarbejder kan foretage yderligere kontroller, hvis det er nødvendigt, baseret på situationen.

Kilde til midler

Hvis en spiller indbetaler over fem tusinde euro, gennemføres en proces til forståelse af formueoprindelsen (Source of Wealth – SOW). Eksempler på SOW er:

Ejerskab af virksomhed
Ansættelse
Arv
Investering
Familie

Det er afgørende, at oprindelsen og lovligheden af denne formue er klart forstået. Hvis dette ikke er muligt, kan en medarbejder anmode om et yderligere dokument eller bevis. Kontoen vil blive frosset, hvis den samme bruger indbetaler dette beløb enten på én gang eller via flere transaktioner, der summerer til dette beløb. Der vil blive sendt en e-mail manuelt til dem med instruktioner om ovenstående samt information på selve hjemmesiden. vega.bet anmoder også om en bankoverførsel/kreditkort for yderligere at sikre brugerens/kundens identitet. Det giver også yderligere information om brugerens/kundens økonomiske situation.

Grunddokument for trin et:

Grunddokumentet vil være tilgængeligt via indstillings-siden på vega.bet. Hver bruger skal udfylde følgende oplysninger:

Fornavn
Efternavn
Nationalitet
Køn
Fødselsdato

Dokumentet vil blive gemt og oprettet af en AI; en medarbejder kan foretage yderligere kontroller, hvis det er nødvendigt, baseret på situationen.

Risikostyring:

For at håndtere de forskellige risici og forskellige formuestande i forskellige regioner på jorden vil vega.bet kategorisere hvert land i tre forskellige risikoregioner.

Region ét: Lav risiko:

For hvert land i region ét gennemføres den tretrins verifikation som beskrevet tidligere.

Region to: Medium risiko:

For hvert land i region to gennemføres den tretrins verifikation ved lavere indbetalings-, udbetalings- og drikkepengebeløb. Trin ét udføres som normalt. Trin to udføres efter indbetaling af 1000 $ (et tusinde dollar), udbetaling af 1000 $ (et tusinde dollar) eller drikkepenge til en anden bruger/kunde på 500 $ (fem hundrede dollar). Trin tre udføres efter indbetaling af 2500 $ (to tusinde fem hundrede dollar), udbetaling af 2500 $ (to tusinde fem hundrede dollar) eller drikkepenge til en anden bruger/kunde på 1000 $ (et tusinde dollar). Brugere fra en lavrisikoregion, der veksler kryptovaluta til enhver anden valuta, behandles som brugere/kunder fra en mediumrisikoregion.

Region tre: Høj risiko:

Regioner med høj risiko vil blive blokeret. Lister over højrisikoregioner opdateres regelmæssigt for at følge med i den hurtigt skiftende verden.

Yderligere foranstaltninger

Derudover vil en AI, der overvåges af AML-compliance-officeren, lede efter usædvanlig adfærd og straks rapportere det til en medarbejder hos vega.bet.

I henhold til en risikobaseret tilgang og generel erfaring vil de menneskelige medarbejdere gennemgå alle kontroller, der tidligere er udført af AI'en eller andre medarbejdere, og kan gentage eller udføre yderligere kontroller afhængig af situationen.

Derudover vil en data scientist støttet af moderne, elektroniske analysesystemer lede efter usædvanlig adfærd som f.eks. indbetalinger og udbetalinger uden længere væddemålssessioner.

Forsøg på at bruge en anden bankkonto til indbetaling og udbetaling, ændringer af nationalitet, valutaændringer, adfærds- og aktivitetsændringer samt kontroller af, om en konto bruges af dens oprindelige ejer.

En bruger skal også bruge samme metode til udbetaling som til indbetaling, for beløbet svarende til den oprindelige indbetaling, for at forhindre hvidvaskning.

Virksomhedsdækkende risikovurdering

Som del af sin risikobaserede tilgang har vega.bet gennemført en AML "Enterprise-wide risk assessment" (EWRA) for at identificere og forstå risici specifikke for vega.bet og dets forretningsområder. AML-risikopolitikken fastlægges efter identifikation og dokumentation af de iboende risici i dets forretningsområder såsom de tjenester, hjemmesiden tilbyder, brugerne, som tjenesterne tilbydes til, transaktioner udført af disse brugere, leveringskanaler, de geografiske placeringer af virksomhedens aktiviteter, kunder og transaktioner samt andre kvalitative og nye risici.

Identifikationen af AML-risikokategorier er baseret på vega.bets forståelse af lovgivningsmæssige krav, regulatoriske forventninger og branchevejledning. Yderligere sikkerhedsforanstaltninger træffes for at håndtere de ekstra risici, som World Wide Web medfører.

EWRA'en revurderes årligt.

Løbende transaktionsovervågning

AML-compliance sikrer, at der gennemføres en "løbende transaktionsovervågning" for at opdage transaktioner, der er usædvanlige eller mistænkelige i forhold til kundens profil. Denne transaktionsovervågning udføres på to niveauer:

1) Første kontrolniveau: vega.bet samarbejder udelukkende med betroede betalingsudbydere, der alle har effektive AML-politikker på plads for at forhindre, at den store majoritet af mistænkelige indbetalinger til vega.bet sker uden korrekt udførelse af KYC-procedurer på den potentielle kunde.

2) Andet kontrolniveau: vega.bet gør sit netværk opmærksom på, at enhver kontakt med kunden, spilleren eller dennes autoriserede repræsentant skal udløse udøvelse af due diligence på transaktioner på den pågældende konto. Især inkluderer dette:

Anmodninger om udførelse af finansielle transaktioner på kontoen;
Anmodninger vedrørende betalingsmidler eller tjenester på kontoen;

Derudover bør den tretrins verifikation med tilpasset risikostyring til enhver tid give alle nødvendige oplysninger om alle kunder hos vega.bet.

Alle transaktioner skal også overvåges af medarbejdere, der overvåges af AML-compliance-officeren, som igen overvåges af den generelle ledelse.

De specifikke transaktioner, der forelægges kundesupportchefen, eventuelt via deres Compliance Manager, skal også underlægges due diligence.

Fastlæggelsen af den usædvanlige karakter af en eller flere transaktioner afhænger i væsentlig grad af en subjektiv vurdering i forhold til kendskabet til kunden (KYC), deres økonomiske adfærd og transaktionsmodparten.

Disse kontroller udføres af et automatiseret system, mens en medarbejder krydstjekker dem for yderligere sikkerhed.

Transaktioner observeret på kundekonti, hvor det er vanskeligt at opnå en korrekt forståelse af de lovlige aktiviteter og oprindelsen af midlerne, skal derfor hurtigt anses for atypiske (da de ikke direkte kan begrundes).

Enhver vega.bet-medarbejder skal informere AML-afdelingen om atypiske transaktioner, som de observerer, og som ikke kan tilskrives en kendt lovlig aktivitet eller indkomstkilde for kunden.

3) Tredje kontrolniveau:

Som sidste forsvarslinje mod hvidvaskning vil vega.bet foretage manuelle kontroller på alle mistænkelige og højrisiko-brugere for fuldstændigt at forhindre hvidvaskning. Hvis bedrageri eller hvidvaskning opdages, vil myndighederne blive informeret.

Rapportering af mistænkelige transaktioner på vega.bet

I sine interne procedurer beskriver vega.bet præcist for sine medarbejdere, hvornår det er nødvendigt at rapportere, og hvordan man skal gå frem med sådan rapportering. Rapporter om atypiske transaktioner analyseres inden for AML-teamet i overensstemmelse med den præcise metodik, der er fuldt beskrevet i de interne procedurer.

Afhængig af resultatet af denne undersøgelse og på baggrund af de indsamlede oplysninger vil AML-teamet:

beslutte, om det er nødvendigt at sende en rapport til FIU i overensstemmelse med de lovmæssige forpligtelser i loven af 18. september 2017;
beslutte, om det er nødvendigt at afslutte forretningsforbindelsen med kunden.

Procedurer

AML-reglerne, herunder minimums-KYC-standarder, vil blive oversat til operationel vejledning eller procedurer, der er tilgængelige på vega.bets intranet.

Opbevaring af optegnelser

Optegnelser over data indhentet med henblik på identifikation skal opbevares i mindst ti år efter afslutningen af forretningsforbindelsen.

Optegnelser over alle transaktionsdata skal opbevares i mindst ti år efter udførelsen af transaktionerne eller afslutningen af forretningsforbindelsen.

Disse data vil blive sikkert, krypteret lagret offline og online.

Revision

Intern revision gennemfører regelmæssigt opgaver og rapporter om AML-aktiviteter.

Datasikkerhed:

Alle data givet af enhver bruger/kunde vil blive opbevaret sikkert, vil ikke blive solgt eller givet til andre. Kun hvis det kræves ved lov, eller for at forhindre hvidvaskning, må data deles med AML-myndigheden i den berørte stat. vega.bet vil følge alle retningslinjer og regler i databeskyttelsesdirektivet (officielt Direktiv 95/46/EF).

Kontakt os:

Hvis du har spørgsmål om vores AML- og KYC-politik, eller hvis du har klager over vores AML- og KYC-politik eller over de kontroller, der er udført på din konto og din person, bedes du kontakte os:

Via e-mail: [email protected]