AML-Richtlinie der GravityGroup Ltd

• Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögen, insbesondere Geld, in dem Wissen, dass dieses Vermögen aus krimineller Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammt, zum Zweck der Verschleierung oder Verheimlichung der illegalen Herkunft des Vermögens oder um einer Person, die an der Begehung einer solchen Tätigkeit beteiligt ist, zu helfen, die rechtlichen Konsequenzen ihrer Handlung oder der Handlung des Unternehmens zu umgehen;
• Die Verheimlichung oder Verschleierung der wahren Natur, Herkunft, Lage, Verfügung, Bewegung, Rechte in Bezug auf oder Eigentumsverhältnisse an Vermögen in dem Wissen, dass dieses Vermögen aus krimineller Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammt;
• Der Erwerb, der Besitz oder die Verwendung von Vermögen in dem Wissen, dass dieses Vermögen zum Zeitpunkt des Erhalts aus krimineller Tätigkeit oder aus der Unterstützung einer solchen Tätigkeit stammt;
• Die Beteiligung an, die Verbindung zur Begehung, der Versuch der Begehung sowie die Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung zur Begehung einer der in den vorstehenden Punkten genannten Handlungen.

Gemäß der AML-Gesetzgebung hat vega.bet die „höchste Ebene“ für die Verhinderung von Geldwäsche benannt: Die gesamte Geschäftsleitung der GravityGroup Ltd ist verantwortlich.

Darüber hinaus ist ein AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) für die Durchsetzung der AML-Politik und der Verfahren im System zuständig. Der AMLCO untersteht direkt der Verantwortung der Geschäftsleitung:

Die formelle Identifizierung von Kunden bei Aufnahme einer Geschäftsbeziehung ist ein wesentliches Element sowohl für die geldwäscherechtlichen Vorschriften als auch für die KYC-Politik. Diese Identifizierung beruht auf folgenden Grundsätzen: Eine Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins, jeweils zusammen mit einem handschriftlichen Vermerk, auf dem sechs zufällig generierte Zahlen stehen. Außerdem ist ein zweites Foto mit dem Gesicht des Nutzers/Kunden erforderlich. Der Nutzer/Kunde darf alle Angaben außer Geburtsdatum, Nationalität, Geschlecht, Vorname, Nachname und das Foto unkenntlich machen, um seine Privatsphäre zu schützen. Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises im selben Bild sichtbar sein müssen und alle Details (außer den genannten) klar lesbar sein müssen. Bei Bedarf können wir alle Details anfordern.

Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Prüfungen vornehmen, je nach Situation.

Dokumenteneinreichung & Bearbeitungsfristen

Fristen für die Einreichung durch den Nutzer:

• Nutzer müssen alle erforderlichen KYC-Dokumente innerhalb von 7 Kalendertagen nach der ersten Anfrage einreichen.
• Werden die Dokumente nicht innerhalb dieser Frist eingereicht, können Konto-Transaktionen bis zum Abschluss der Verifizierung eingeschränkt werden.
• Falls zusätzliche Dokumente angefordert werden, müssen diese innerhalb von 5 Werktagen bereitgestellt werden.

Bearbeitungszeit der Verifizierung:

• Die Standardverifizierung wird innerhalb von 24–72 Stunden nach Einreichung der Dokumente abgeschlossen.
• Bei manueller Überprüfung (z. B. wegen unklarer Dokumente oder Abweichungen) kann die Bearbeitung bis zu 5 Werktage dauern.
• Nutzer werden per E-Mail oder im Konto-Dashboard benachrichtigt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Bei fehlgeschlagener Verifizierung wird der Nutzer über den Grund informiert und erhält 7 Tage Zeit, korrigierte Dokumente einzureichen.

Der Adressnachweis erfolgt über zwei verschiedene elektronische Prüfungen mit zwei unterschiedlichen Datenbanken. Falls eine elektronische Prüfung fehlschlägt, hat der Nutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen.

Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens an Ihre registrierte Adresse, die innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde, oder ein offizielles behördliches Dokument, das Ihren Wohnsitz nachweist. Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument in hoher Auflösung eingereicht wird, alle vier Ecken sichtbar sind und der gesamte Text lesbar ist.

Beispiele: Stromrechnung, Wasserrechnung, Kontoauszug oder ein behördliches Schreiben, das an Sie adressiert ist.

Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Prüfungen vornehmen, je nach Situation.

• Eigentum an einem Unternehmen
• Beschäftigung
• Erbschaft
• Investition
• Familie

• Vorname
• Nachname
• Nationalität
• Geschlecht
• Geburtsdatum

Zusätzlich überwacht eine KI, die vom AML-Compliance-Officer beaufsichtigt wird, ungewöhnliches Verhalten und meldet dieses unverzüglich an einen Mitarbeiter von vega.bet.

Gemäß einer risikobasierten Betrachtung und allgemeiner Erfahrung prüfen die menschlichen Mitarbeiter alle zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführten Kontrollen nach und können diese je nach Situation wiederholen oder ergänzen.

Zusätzlich sucht ein Data Scientist mit modernen elektronischen Analysesystemen nach ungewöhnlichem Verhalten wie Ein- und Auszahlungen ohne längere Wett-Sessions.

Versuche, ein anderes Bankkonto für Ein- und Auszahlungen zu nutzen, Änderungen der Nationalität, Währungswechsel, Verhaltens- und Aktivitätsänderungen sowie Prüfungen, ob ein Konto vom ursprünglichen Inhaber genutzt wird.

Der Nutzer muss für die Auszahlung dieselbe Methode verwenden wie für die Einzahlung (mindestens in Höhe der ursprünglichen Einzahlung), um Geldwäsche zu verhindern.

Im Rahmen des risikobasierten Ansatzes hat vega.bet eine unternehmensweite AML-Risikobewertung (Enterprise-wide risk assessment – EWRA) durchgeführt, um Risiken zu identifizieren und zu verstehen, die spezifisch für vega.bet und seine Geschäftsbereiche sind. Die AML-Risikopolitik wird nach der Identifizierung und Dokumentation der inhärenten Risiken der Geschäftsbereiche (wie die von der Website angebotenen Dienste, die Nutzer, die Transaktionen, die verwendeten Vertriebskanäle, die geografischen Standorte der Geschäftstätigkeit, der Kunden und Transaktionen sowie weitere qualitative und neu entstehende Risiken) festgelegt.

Die Identifizierung der AML-Risikokategorien basiert auf dem Verständnis von vega.bet hinsichtlich gesetzlicher Anforderungen, regulatorischer Erwartungen und Branchenleitlinien. Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen werden ergriffen, um den zusätzlichen Risiken des World Wide Web Rechnung zu tragen.

Die EWRA wird jährlich neu bewertet.

1) Erste Kontrollebene: vega.bet arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern zusammen, die alle über wirksame AML-Richtlinien verfügen, um die große Mehrheit verdächtiger Einzahlungen auf vega.bet bereits ohne ordnungsgemäße KYC-Verfahren zu verhindern.

2) Zweite Kontrollebene: vega.bet sensibilisiert sein Netzwerk, sodass jeder Kontakt mit dem Kunden, Spieler oder bevollmächtigten Vertreter eine Sorgfaltspflicht in Bezug auf Transaktionen auf dem betreffenden Konto auslöst. Insbesondere gehören dazu:

• Anfragen zur Ausführung von Finanztransaktionen auf dem Konto;
• Anfragen bezüglich Zahlungsmittel oder Dienstleistungen auf dem Konto;

Zusätzlich sollte die dreistufige Verifizierung mit angepasstem Risikomanagement zu jedem Zeitpunkt alle notwendigen Informationen über alle Kunden von vega.bet bereitstellen.

Alle Transaktionen werden von Mitarbeitern überwacht, die wiederum vom AML-Compliance-Officer beaufsichtigt werden, welcher der Geschäftsleitung untersteht.

Die dem Kundensupport-Manager (ggf. über den Compliance-Manager) vorgelegten spezifischen Transaktionen müssen ebenfalls einer Sorgfaltspflicht unterzogen werden.

Die Feststellung der Ungewöhnlichkeit einer oder mehrerer Transaktionen hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Bewertung in Bezug auf die Kenntnis des Kunden (KYC), sein Finanzverhalten und den Transaktionspartner ab.

Diese Prüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt, während ein Mitarbeiter sie zur zusätzlichen Sicherheit nachkontrolliert.

Transaktionen auf Kundenkonten, bei denen es schwierig ist, die rechtmäßige Tätigkeit und die Herkunft der Mittel angemessen nachzuvollziehen, müssen daher rasch als atypisch eingestuft werden (da sie nicht unmittelbar begründbar sind).

Jeder Mitarbeiter von vega.bet muss die AML-Abteilung über atypische Transaktionen informieren, die er beobachtet und keiner ihm bekannten rechtmäßigen Tätigkeit oder Einkommensquelle des Kunden zuordnen kann.

3) Dritte Kontrollebene:

Als letzte Verteidigungslinie gegen Geldwäsche führt vega.bet manuelle Prüfungen aller verdächtigen und höherrisikorelevanten Nutzer durch, um Geldwäsche vollständig zu verhindern. Bei Feststellung von Betrug oder Geldwäsche werden die Behörden informiert.

In seinen internen Verfahren beschreibt vega.bet für seine Mitarbeiter präzise, wann eine Meldung erforderlich ist und wie dabei vorzugehen ist. Meldungen atypischer Transaktionen werden vom AML-Team nach der in den internen Verfahren genau beschriebenen Methodik analysiert.

• ob es notwendig ist, eine Meldung an die FIU gemäß den gesetzlichen Pflichten des Gesetzes vom 18. September 2017 zu senden;
• ob es notwendig ist, die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden zu beenden.

Daten, die zum Zweck der Identifizierung erhoben wurden, müssen mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.

Daten aller Transaktionen müssen mindestens zehn Jahre nach Durchführung der Transaktionen oder nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.

Diese Daten werden sicher, verschlüsselt offline und online gespeichert.

• Per E-Mail: [email protected]