Política AML de GravityGroup Ltd

• La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, sabiendo que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión de dicha actividad a eludir las consecuencias jurídicas de su acción o de la acción de la empresa;
• El ocultamiento o encubrimiento de la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento, derechos respecto de, o propiedad de los bienes, sabiendo que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de un acto de participación en dicha actividad;
• La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo, en el momento de su recepción, que dichos bienes procedían de una actividad delictiva o de la asistencia en dicha actividad;
• La participación en, la asociación para cometer, los intentos de cometer y la ayuda, instigación, facilitación y asesoramiento en la comisión de cualquiera de las acciones mencionadas en los puntos anteriores.

De conformidad con la legislación AML, vega.bet ha designado el "nivel más alto" para la prevención del lavado de dinero: Toda la dirección de GravityGroup Ltd es responsable.

Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento de Anti-Lavado de Dinero) es responsable de la aplicación de la política y los procedimientos AML dentro del sistema. El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la dirección general:

La identificación formal de los clientes al iniciar relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para las normas relativas al lavado de dinero como para la política KYC. Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales: Una copia de su pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir, cada uno mostrado junto con una nota manuscrita que mencione seis números generados aleatoriamente. Además, se requiere una segunda foto con el rostro del usuario/cliente. El usuario/cliente puede difuminar toda la información, excepto la fecha de nacimiento, la nacionalidad, el género, el nombre, el apellido y la foto, para proteger su privacidad. Tenga en cuenta que las cuatro esquinas del documento de identidad deben ser visibles en la misma imagen y todos los detalles deben ser claramente legibles, excepto los mencionados. Podemos solicitar todos los detalles si es necesario.

Un empleado puede realizar comprobaciones adicionales si es necesario, según la situación.

Envío de documentos y plazos de verificación

Plazos de envío por parte del usuario:

• Los usuarios deben enviar todos los documentos KYC requeridos dentro de los 7 días calendario siguientes a la solicitud inicial.
• Si no se proporcionan los documentos dentro de este período, las transacciones de la cuenta pueden restringirse hasta que se complete la verificación.
• En los casos en que se soliciten documentos adicionales, los usuarios deben proporcionarlos dentro de los 5 días hábiles.

Tiempo de procesamiento de la verificación:

• La verificación estándar se completa dentro de las 24-72 horas siguientes al envío de los documentos.
• Si se requiere una revisión manual (por ejemplo, debido a documentos poco claros o discrepancias), el procesamiento puede tardar hasta 5 días hábiles.
• Los usuarios serán notificados por correo electrónico o a través del panel de la cuenta una vez que se complete la verificación.
• Si la verificación falla, se informará al usuario del motivo y se le darán 7 días para enviar documentos corregidos.

La prueba de domicilio se realiza mediante dos comprobaciones electrónicas diferentes que utilizan dos bases de datos distintas. Si falla una prueba electrónica, el usuario/cliente tiene la opción de realizar una prueba manual.

Una factura reciente de servicios públicos enviada a su dirección registrada, emitida en los últimos 3 meses, o un documento oficial emitido por el gobierno que acredite su lugar de residencia. Para agilizar el proceso de aprobación lo máximo posible, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara donde se vean las cuatro esquinas y todo el texto sea legible.

Por ejemplo: factura de electricidad, factura de agua, extracto bancario o cualquier correspondencia gubernamental dirigida a usted.

Un empleado puede realizar comprobaciones adicionales si es necesario, según la situación.

• Propiedad de un negocio
• Empleo
• Herencia
• Inversión
• Familia

• Nombre
• Apellido
• Nacionalidad
• Género
• Fecha de nacimiento

Además, una IA supervisada por el Oficial de Cumplimiento AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo reportará inmediatamente a un empleado de vega.bet.

De acuerdo con un enfoque basado en el riesgo y la experiencia general, los empleados humanos revisarán todas las comprobaciones realizadas previamente por la IA u otros empleados y podrán repetir o realizar comprobaciones adicionales según la situación.

Además, un científico de datos apoyado por sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamientos inusuales como depósitos y retiros sin sesiones prolongadas de apuestas.

Intentos de utilizar una cuenta bancaria diferente para depósitos y retiros, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como comprobaciones de si una cuenta está siendo utilizada por su titular original.

Además, un usuario debe utilizar el mismo método para el retiro que utilizó para el depósito, por el importe del depósito inicial, para prevenir el lavado de dinero.

Como parte de su enfoque basado en el riesgo, vega.bet ha realizado una "Evaluación de riesgos a nivel empresarial" (EWRA) de AML para identificar y comprender los riesgos específicos de vega.bet y sus líneas de negocio. La política de riesgos AML se determina después de identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web, los usuarios a los que se ofrecen los servicios, las transacciones realizadas por estos usuarios, los canales de entrega utilizados, las ubicaciones geográficas de las operaciones del sitio, los clientes y transacciones, y otros riesgos cualitativos y emergentes.

La identificación de las categorías de riesgo AML se basa en la comprensión de vega.bet de los requisitos normativos, las expectativas regulatorias y las directrices del sector. Se adoptan medidas de seguridad adicionales para abordar los riesgos adicionales que trae consigo la World Wide Web.

La EWRA se reevalúa anualmente.

1) Primera línea de control: vega.bet trabaja exclusivamente con Proveedores de Servicios de Pago de confianza que cuentan con políticas AML efectivas para prevenir que la gran mayoría de depósitos sospechosos en vega.bet se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.

2) Segunda línea de control: vega.bet sensibiliza a su red para que cualquier contacto con el cliente, jugador o representante autorizado dé lugar al ejercicio de la debida diligencia sobre las transacciones en la cuenta correspondiente. En particular, esto incluye:

• Solicitudes de ejecución de transacciones financieras en la cuenta;
• Solicitudes relacionadas con medios de pago o servicios en la cuenta;

Además, la verificación en tres pasos con gestión de riesgos ajustada debe proporcionar en todo momento toda la información necesaria sobre todos los clientes de vega.bet.

Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados vigilados por el Oficial de Cumplimiento AML, quien a su vez es supervisado por la dirección general.

Las transacciones específicas presentadas al gerente de atención al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben someterse a la debida diligencia.

La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.

Estas comprobaciones se realizan mediante un sistema automatizado, mientras que un empleado las verifica para mayor seguridad.

Por lo tanto, las transacciones observadas en las cuentas de los clientes para las que es difícil obtener una comprensión adecuada de las actividades lícitas y el origen de los fondos deben considerarse rápidamente como atípicas (ya que no son directamente justificables).

Cualquier miembro del personal de vega.bet debe informar a la división AML de cualquier transacción atípica que observe y no pueda atribuir a una actividad lícita o fuente de ingresos conocida del cliente.

3) Tercera línea de control:

Como última línea de defensa contra el lavado de dinero, vega.bet realizará comprobaciones manuales en todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir completamente el lavado de dinero. Si se detecta fraude o lavado de dinero, se informará a las autoridades.

En sus procedimientos internos, vega.bet describe con precisión, para la atención de sus empleados, cuándo es necesario reportar y cómo proceder con dicho reporte. Los reportes de transacciones atípicas son analizados dentro del equipo AML de acuerdo con la metodología precisa descrita en los procedimientos internos.

• decidirá si es necesario o no enviar un reporte a la FIU, de conformidad con las obligaciones legales previstas en la Ley de 18 de septiembre de 2017;
• decidirá si es necesario o no terminar la relación comercial con el cliente.

Los registros de los datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años después de que finalice la relación comercial.

Los registros de todos los datos de transacciones deben conservarse durante al menos diez años después de la realización de las transacciones o del final de la relación comercial.

Estos datos se almacenarán de forma segura, cifrados, tanto fuera de línea como en línea.

• Por correo electrónico: [email protected]