GravityGroup Ltd:n AML-politiikka

Talletuksia ja nostoja varten

vega.bet:in AML (rahanpesun estämisen) politiikka Johdanto: vega.bet:tä operoi GravityGroup Ltd, yritys joka on rekisteröity ja perustettu Belizen lakien mukaisesti, rekisterinumero 000046985 ja rekisteröity osoite 9 Barrack Road, Belize City, Belize. AML-politiikan tavoite: Pyrimme tarjoamaan korkeimman mahdollisen turvallisuuden kaikille käyttäjillemme ja asiakkaillemme vega.betissä. Tätä varten suoritetaan kolmivaiheinen tilin varmentaminen asiakkaidemme henkilöllisyyden varmistamiseksi. Syynä on osoittaa, että rekisteröidyn henkilön tiedot ovat oikein ja että käytetyt talletusmenetelmät eivät ole varastettuja eivätkä niitä käytä joku muu. Näin luodaan yleinen kehys rahanpesun torjunnalle. Otamme myös huomioon, että kansalaisuudesta, alkuperästä, maksutavasta ja nostotavasta riippuen on toteutettava erilaisia turvallisuustoimia. vega.bet toteuttaa kohtuullisia toimenpiteitä rahanpesuriskin (ML) hallitsemiseksi ja rajoittamiseksi, mukaan lukien asianmukaisten resurssien varaaminen. vega.bet sitoutuu noudattamaan korkeita rahanpesun estämisen (AML) standardeja EU:n ohjeiden ja compliance-vaatimusten mukaisesti ja edellyttää johdolta ja työntekijöiltä näiden standardien noudattamista estääkseen palveluidensa käytön rahanpesutarkoituksiin. vega.bet:in AML-ohjelma on suunniteltu noudattamaan seuraavia: EU: "Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2015/849, annettu 20 päivänä toukokuuta 2015, rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin" EU: "Asetus 2015/847 rahansiirtojen mukana toimitettavista tiedoista" EU: Erilaiset asetukset, jotka määräävät pakotteita tai rajoittavia toimenpiteitä henkilöitä vastaan sekä tiettyjen tavaroiden ja teknologioiden, mukaan lukien kaikki kaksoiskäyttötavarat, embargoja BE: "Laki 18. syyskuuta 2017 rahanpesun estämisestä ja käteisrahan käytön rajoittamisesta".

Rahanpesun määritelmä:

Rahanpesu ymmärretään seuraavasti:

Omaisuuden, erityisesti rahan, muuntaminen tai siirtäminen tietäen, että omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai sellaisessa toiminnassa osallistumisesta, tarkoituksena salata tai peittää omaisuuden laiton alkuperä tai auttaa ketään rikollisessa toiminnassa osallista henkilöä tai yritystä välttämään toimintansa oikeudelliset seuraamukset;
Omaisuuden todellisen luonteen, lähteen, sijainnin, hallinnan, siirtämisen, oikeuksien tai omistusoikeuden salaaminen tai peittäminen tietäen, että omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai sellaisessa toiminnassa osallistumisesta;
Omaisuuden hankkiminen, hallussapito tai käyttö tietäen vastaanottohetkellä, että omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai sellaisen toiminnan avustamisesta;
Osallistuminen, liittyminen rikoksen tekemiseen, yritys tehdä rikos sekä avustaminen, yllyttäminen, helpottaminen ja neuvominen edellä mainittujen tekojen tekemisessä.

Rahanpesua pidetään sellaisena myös silloin, kun omaisuuden, joka on tarkoitus pestä, tuottaneet toiminnot on suoritettu toisen jäsenvaltion tai kolmannen maan alueella.

AML-organisaatio vega.betissä:

AML-lainsäädännön mukaisesti vega.bet on nimittänyt "korkeimman tason" rahanpesun estämiseen: GravityGroup Ltd:n koko johto on vastuussa.

Lisäksi Anti Money Laundering Compliance Officer (AMLCO) on vastuussa AML-politiikan ja -menettelyjen täytäntöönpanosta järjestelmässä. AMLCO on suoraan yleisen johdon vastuulla:

AML-politiikan muutokset ja täytäntöönpanovaatimukset:

Jokainen merkittävä muutos vega.bet:in AML-politiikkaan edellyttää GravityGroup Ltd:n yleisen johdon ja rahanpesun estämisen compliance-vastaavan hyväksyntää.

Kolmivaiheinen varmentaminen:

Ensimmäinen vaihe – varmentaminen:

Ensimmäisen vaiheen varmentaminen on suoritettava jokaisen käyttäjän ja asiakkaan toimesta ennen nostoa. Maksutavasta, talletussummasta, nostosummasta, nostotavasta tai käyttäjän/asiakkaan kansalaisuudesta riippumatta ensimmäinen vaihe on suoritettava ensin. Ensimmäisen vaiheen varmentaminen on asiakirja, jonka käyttäjä/asiakas täyttää itse. Seuraavat tiedot on täytettävä: etunimi, sukunimi, syntymäaika, tavallinen asuinmaa, sukupuoli ja täydellinen osoite.

Toinen vaihe – varmentaminen:

Toisen vaiheen varmentaminen on suoritettava jokaisen käyttäjän, joka tallettaa yli 2000 EUR (kaksituhatta euroa) tai nostaa minkä tahansa summan. Ennen toisen vaiheen varmentamisen valmistumista nosto, tippi tai talletus pidetään pidätettynä. Toinen vaihe ohjaa käyttäjän/asiakkaan alasivulle, jossa hänen on lähetettävä henkilöllisyystodistuksensa. Käyttäjän/asiakkaan on otettava kuva henkilöllisyystodistuksestaan siten, että sen vieressä on paperiliitin, jossa on kuusinumeroinen satunnainen numero. Vain virallinen henkilöllisyystodistus on hyväksyttävä; maittain hyväksytyt todistustyypit voivat vaihdella. Lisäksi suoritetaan elektroninen tarkistus, jolla varmistetaan ensimmäisessä vaiheessa täytettyjen tietojen oikeellisuus. Elektroninen tarkistus tehdään kahden eri tietokannan kautta. Jos elektroninen testi epäonnistuu tai sitä ei voida suorittaa, käyttäjän/asiakkaan on toimitettava vahvistus nykyisestä asuinpaikastaan. Vaaditaan viranomaisen antama rekisteröintitodistus tai vastaava asiakirja.

Kolmas vaihe – varmentaminen:

Kolmannen vaiheen varmentaminen on suoritettava jokaisen käyttäjän, joka tallettaa yli 5000 $ (viisituhatta dollaria) tai nostaa yli 5000 $ (viisituhatta dollaria) tai lähettää toiselle käyttäjälle yli 3000 $ (kolmetuhatta dollaria). Ennen kolmannen vaiheen varmentamisen valmistumista nosto, tippi tai talletus pidetään pidätettynä. Kolmannessa vaiheessa käyttäjältä/asiakkaalta kysytään varallisuuden alkuperää (Source of Wealth).

Asiakkaan tunnistaminen ja varmentaminen (KYC)

Asiakkaiden muodollinen tunnistaminen kaupallisten suhteiden alkaessa on keskeinen elementti sekä rahanpesusäännöksissä että KYC-politiikassa. Tämä tunnistaminen perustuu seuraaviin perusperiaatteisiin: Kopio passistasi, henkilökortistasi tai ajokortistasi, kunkin ohella käsin kirjoitettu huomautus, jossa mainitaan kuusi satunnaista numeroa. Lisäksi vaaditaan toinen kuva käyttäjän/asiakkaan kasvoista. Käyttäjä/asiakas voi peittää kaikki tiedot paitsi syntymäajan, kansalaisuuden, sukupuolen, etunimen, sukunimen ja kuvan yksityisyyden suojaamiseksi. Huomaa, että henkilöllisyystodistuksen kaikki neljä kulmaa on oltava näkyvissä samassa kuvassa ja kaikki tiedot (paitsi mainitut) on oltava selvästi luettavissa. Voimme pyytää kaikkia tietoja tarvittaessa.

Työntekijä voi suorittaa lisä tarkistuksia tarvittaessa tilanteen mukaan.

Asiakirjojen toimittaminen ja käsittelyajat

Käyttäjän toimitusajat:

Käyttäjien on toimitettava kaikki vaaditut KYC-asiakirjat 7 kalenteripäivän kuluessa ensimmäisestä pyynnöstä.
Jos asiakirjoja ei toimiteta määräajassa, tilin transaktiot voidaan rajoittaa, kunnes varmentaminen on valmis.
Jos lisäasiakirjoja pyydetään, käyttäjien on toimitettava ne 5 arkipäivän kuluessa.

Varmentamisen käsittelyaika:

Normaali varmentaminen valmistuu 24–72 tunnin kuluessa asiakirjojen toimittamisesta.
Jos vaaditaan manuaalista tarkastelua (esim. epäselvien asiakirjojen tai ristiriitojen vuoksi), käsittely voi kestää enintään 5 arkipäivää.
Käyttäjille ilmoitetaan sähköpostitse tai tilin hallintapaneelissa, kun varmentaminen on valmis.
Jos varmentaminen epäonnistuu, käyttäjälle ilmoitetaan syy ja annetaan 7 päivää korjattujen asiakirjojen toimittamiseen.

Osoitteen todistaminen:

Osoitteen todistaminen tehdään kahden eri tietokannan avulla kahdella elektronisella tarkistuksella. Jos elektroninen testi epäonnistuu, käyttäjällä/asiakkaalla on mahdollisuus tehdä manuaalinen todistus.

Viimeisten 3 kuukauden aikana rekisteröityyn osoitteeseesi lähetetty tuore lasku (esim. sähkön tai veden) tai viranomaisen antama asiakirja, joka todistaa asuinpaikkasi. Jotta hyväksymisprosessi olisi mahdollisimman nopea, varmista että asiakirja toimitetaan selkeällä resoluutiolla, kaikki neljä kulmaa näkyvät ja koko teksti on luettavissa.

Esimerkkejä: sähkölasku, vesilasku, tiliote tai mikä tahansa virallinen posti, joka on osoitettu sinulle.

Työntekijä voi suorittaa lisä tarkistuksia tarvittaessa tilanteen mukaan.

Varojen lähde

Jos pelaaja tallettaa yli viisituhatta euroa, suoritetaan prosessi varallisuuden alkuperän (Source of Wealth – SOW) selvittämiseksi. Esimerkkejä SOW:sta ovat:

Yrityksen omistus
Työsuhde
Perintö
Sijoitus
Perhe

On kriittistä, että tämän varallisuuden alkuperä ja laillisuus ymmärretään selkeästi. Jos tämä ei ole mahdollista, työntekijä voi pyytää lisäasiakirjaa tai todistusta. Tili jäädytetään, jos sama käyttäjä tallettaa kyseisen summan kerralla tai useilla transaktioilla, jotka yhteensä muodostavat summan. Heille lähetetään manuaalisesti sähköposti ohjeineen sekä tiedote verkkosivustolla. vega.bet pyytää myös pankkisiirtoa/luottokorttia käyttäjän/asiakkaan henkilöllisyyden varmistamiseksi. Se antaa myös lisätietoja käyttäjän/asiakkaan taloudellisesta tilanteesta.

Perusasiakirja ensimmäiseen vaiheeseen:

Perusasiakirja on saatavilla vega.bet:in asetussivulla. Jokaisen käyttäjän on täytettävä seuraavat tiedot:

Etunimi
Sukunimi
Kansalaisuus
Sukupuoli
Syntymäaika

Asiakirja luodaan ja tallennetaan tekoälyn avulla; työntekijä voi suorittaa lisä tarkistuksia tarvittaessa tilanteen mukaan.

Riskienhallinta:

Eri riskien ja varallisuustasojen hallitsemiseksi eri maanosissa vega.bet luokittelee jokaisen maan kolmeen eri riskialueeseen.

Alue yksi: Matala riski:

Jokaiselle alueen yhden maalle suoritetaan kolmivaiheinen varmentaminen edellä kuvatulla tavalla.

Alue kaksi: Keskitason riski:

Jokaiselle alueen kahden maalle kolmivaiheinen varmentaminen suoritetaan alemmilla talletus-, nosto- ja tippisummilla. Ensimmäinen vaihe suoritetaan normaalisti. Toinen vaihe suoritetaan 1000 $ (tuhat dollaria) talletuksen, 1000 $ (tuhat dollaria) noston tai 500 $ (viisisataa dollaria) tipin jälkeen toiselle käyttäjälle/asiakkaalle. Kolmas vaihe suoritetaan 2500 $ (kaksituhatta viisisataa dollaria) talletuksen, 2500 $ (kaksituhatta viisisataa dollaria) noston tai 1000 $ (tuhat dollaria) tipin jälkeen toiselle käyttäjälle/asiakkaalle. Matalan riskin alueelta tulevat käyttäjät, jotka vaihtavat kryptovaluuttaa mihin tahansa muuhun valuuttaan, käsitellään keskitason riskin alueen käyttäjinä/asiakkaina.

Alue kolme: Korkea riski:

Korkean riskin alueet estetään. Korkean riskin alueiden luetteloa päivitetään säännöllisesti nopeasti muuttuvan maailman tilanteen mukaisesti.

Lisätoimenpiteet

Lisäksi AML-compliance-vastaavan valvoma tekoäly etsii epätavallista käyttäytymistä ja ilmoittaa siitä välittömästi vega.bet:in työntekijälle.

Riskiperusteisen lähestymistavan ja yleisen kokemuksen perusteella inhimilliset työntekijät tarkistavat kaikki aiemmin tekoälyn tai muiden työntekijöiden suorittamat tarkistukset uudelleen ja voivat toistaa tai tehdä lisä tarkistuksia tilanteen mukaan.

Lisäksi data-analyytikko modernien elektronisten analyysijärjestelmien tukemana etsii epätavallista käyttäytymistä, kuten talletuksia ja nostoja ilman pidempiä vedonlyöntisessioita.

Yritykset käyttää toista pankkitiliä talletuksiin ja nostoihin, kansalaisuuden muutokset, valuutan muutokset, käyttäytymisen ja aktiivisuuden muutokset sekä tarkistukset siitä, käyttääkö tiliä sen alkuperäinen omistaja.

Käyttäjän on käytettävä samaa menetelmää nostoon kuin talletukseen alkuperäisen talletussumman verran rahanpesun estämiseksi.

Yritystason riskiarviointi

Osana riskiperusteista lähestymistapaansa vega.bet on suorittanut AML-yritystason riskiarvioinnin (Enterprise-wide risk assessment – EWRA) tunnistaakseen ja ymmärtääkseen vega.bet:lle ja sen liiketoiminnoille ominaiset riskit. AML-riskipolitiikka määritetään sen jälkeen, kun on tunnistettu ja dokumentoitu liiketoimintojen sisäiset riskit, kuten verkkosivuston tarjoamat palvelut, palvelujen käyttäjät, näiden käyttäjien suorittamat transaktiot, käytetyt toimituskanavat, liiketoiminnan, asiakkaiden ja transaktioiden maantieteelliset sijainnit sekä muut laadulliset ja uudet riskit.

AML-riskikategorioiden tunnistaminen perustuu vega.bet:in ymmärrykseen sääntelyvaatimuksista, viranomaisten odotuksista ja alan ohjeista. Lisä turvatoimia toteutetaan käsittelemään World Wide Webin mukanaan tuomia lisä riskejä.

EWRA arvioidaan uudelleen vuosittain.

Jatkuva transaktioiden seuranta

AML-compliance varmistaa, että suoritetaan "jatkuvaa transaktioiden seurantaa" epätavallisten tai epäilyttävien transaktioiden havaitsemiseksi verrattuna asiakkaan profiiliin. Tämä seuranta suoritetaan kahdella tasolla:

1) Ensimmäinen valvontataso: vega.bet työskentelee yksinomaan luotettavien maksupalveluntarjoajien kanssa, joilla kaikilla on tehokkaat AML-politiikat estääkseen suurimman osan epäilyttävistä talletuksista vega.bet:iin ilman asianmukaista KYC-menettelyä potentiaaliselle asiakkaalle.

2) Toinen valvontataso: vega.bet kouluttaa verkostoaan siten, että mikä tahansa kontakti asiakkaaseen, pelaajaan tai valtuutettuun edustajaan käynnistää due diligence -menettelyn kyseisen tilin transaktioissa. Erityisesti tähän kuuluvat:

Pyynnöt taloudellisten transaktioiden toteuttamisesta tilillä;
Pyynnöt tilin maksuvälineisiin tai palveluihin liittyen;

Lisäksi kolmivaiheisen varmentamisen ja mukautetun riskienhallinnan tulisi tarjota tarvittavat tiedot kaikista vega.bet:in asiakkaista kaikissa tilanteissa.

Kaikkia transaktioita valvovat työntekijät, joita valvoo AML-compliance-vastaava, joka puolestaan on yleisen johdon valvonnassa.

Asiakaspalvelupäällikölle (mahdollisesti Compliance Managerin kautta) toimitettavat erityiset transaktiot on myös asetettava due diligence -menettelyn alaiseksi.

Yhden tai useamman transaktion epätavallisuuden määrittäminen riippuu olennaisesti subjektiivisesta arvioinnista suhteessa asiakkaan tuntemiseen (KYC), hänen taloudelliseen käyttäytymiseensä ja transaktion vastapuoleen.

Nämä tarkistukset suoritetaan automaattisella järjestelmällä, kun taas työntekijä tekee ristiintarkastuksen lisäturvallisuuden varmistamiseksi.

Transaktiot asiakastileillä, joiden osalta on vaikea saada asianmukaista käsitystä laillisesta toiminnasta ja varojen alkuperästä, on siksi nopeasti luokiteltava epätavallisiksi (koska niitä ei voida suoraan perustella).

Jokaisen vega.bet:in työntekijän on ilmoitettava AML-osastolle havaitsemistaan epätavallisista transaktioista, joita hän ei voi yhdistää asiakkaan tunnettuun lailliseen toimintaan tai tulonlähteeseen.

3) Kolmas valvontataso:

Viimeisenä puolustuslinjana rahanpesua vastaan vega.bet suorittaa manuaalisia tarkistuksia kaikille epäilyttäville ja korkean riskin käyttäjille estääkseen rahanpesun täysin. Jos havaitaan petos tai rahanpesu, viranomaisia ilmoitetaan.

Epäilyttävien transaktioiden ilmoittaminen vega.betissä

Sisäisissä menettelyissään vega.bet kuvaa tarkasti työntekijöilleen, milloin ilmoitus on tarpeen ja miten menettely suoritetaan. Epätavallisia transaktioita koskevat ilmoitukset analysoidaan AML-tiimissä sisäisissä menettelyissä kuvatun tarkan metodologian mukaisesti.

Tämän tarkastelun tuloksesta ja kerätyistä tiedoista riippuen AML-tiimi:

päättää, onko tarpeen lähettää ilmoitus FIU:lle lain 18. syyskuuta 2017 mukaisesti;
päättää, onko tarpeen lopettaa asiakassuhde.

Menettelyt

AML-säännöt, mukaan lukien vähimmäis-KYC-standardit, muutetaan operatiivisiksi ohjeiksi tai menettelyiksi, jotka ovat saatavilla vega.bet:in intranet-sivustolla.

Asiakirjojen säilyttäminen

Tunnistamistarkoituksessa hankittujen tietojen kirjanpitoa on säilytettävä vähintään kymmenen vuotta asiakassuhteen päättymisen jälkeen.

Kaikkien transaktiotietojen kirjanpitoa on säilytettävä vähintään kymmenen vuotta transaktioiden suorittamisesta tai asiakassuhteen päättymisestä.

Nämä tiedot säilytetään turvallisesti salattuina sekä offline- että online-tilassa.

Auditointi

Sisäinen auditointi suorittaa säännöllisesti tehtäviä ja raportteja AML-toiminnasta.

Tietoturva:

Kaikki käyttäjän/asiakkaan antamat tiedot säilytetään turvallisesti, niitä ei myydä eikä luovuteta kenellekään muulle. Tietoja voidaan jakaa vain lain velvoittamana tai rahanpesun estämiseksi kyseisen valtion AML-viranomaiselle. vega.bet noudattaa kaikkia tietosuojadirektiivin (virallisesti direktiivi 95/46/EY) ohjeita ja sääntöjä.

Ota yhteyttä:

Jos sinulla on kysymyksiä AML- ja KYC-politiikastamme tai valituksia AML- ja KYC-politiikastamme tai tilillesi ja henkilöllesi tehdyistä tarkistuksista, ota meihin yhteyttä:

Sähköpostitse: [email protected]