GravityGroup Ltd की AML Policy

Deposits और Withdrawals के लिए

vega.bet की AML (Anti-Money-Laundering) Policy — Introduction: vega.bet — GravityGroup Ltd द्वारा operated है, जो Belize के कानूनों के तहत registered और established company है, registration number 000046985, registered address 9 Barrack Road, Belize City, Belize। AML Policy का Objective: हम vega.bet पर अपने सभी users और customers को highest security offer करना चाहते हैं। इसके लिए customers की identity ensure करने हेतु three-step account verification की जाती है। इसके पीछे reason — यह prove करना है कि registered person की details सही हैं और इस्तेमाल की गई deposit methods — stolen नहीं हैं या किसी और के द्वारा use नहीं की जा रही हैं, जिससे money laundering के खिलाफ लड़ाई का general framework तैयार होता है। हम यह भी ध्यान रखते हैं कि nationality और origin, payment के तरीके और withdrawing के आधार पर — अलग-अलग safety measures लेने पड़ सकते हैं। vega.bet — ML risk को control और limit करने के लिए reasonable measures भी रखता है, जिसमें appropriate means dedicate करना शामिल है। vega.bet — EU guidelines के according, high standards of anti-money laundering (AML) के लिए committed है, compliance ensure करता है और management और employees से इन standards को enforce करने की expect रखता है ताकि इसकी services — money laundering purposes के लिए use न हो सकें। vega.bet का AML program — निम्नलिखित के compliant होने के लिए designed है: EU: "Directive 2015/849 of the European Parliament and of The Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering" EU: "Regulation 2015/847 on information accompanying transfers of funds" EU: Various regulations imposing sanctions or restrictive measures against persons and embargo on certain goods and technology, including all dual-use goods BE: "Law of 18 September 2017 on the prevention of money laundering limitation of the use of cash."

Money laundering की definition:

Money Laundering — इस प्रकार समझा जाता है:

Property, खासकर money, का conversion या transfer — यह जानते हुए कि ऐसी property — criminal activity से या ऐसी activity में भाग लेने से derived है — के purpose से कि property के illegal origin को conceal या disguise किया जा सके या ऐसी activity में शामिल किसी भी person को उस व्यक्ति या company के action के legal consequences से बचने में help की जा सके;
Property की true nature, source, location, disposition, movement, rights या ownership को conceal या disguise करना — यह जानते हुए कि ऐसी property — criminal activity से या ऐसी activity में participation के act से derived है;
Property का acquisition, possession या use — receipt के time पर यह जानते हुए कि ऐसी property — criminal activity से या ऐसी activity में assisting से derived थी;
पहले बताए गए किसी भी action में — participation, association to commit, attempts to commit और aiding, abetting, facilitating और counselling the commission।

Money laundering — तब भी ऐसा ही माना जाएगा जब जिन activities से laundered की जाने वाली property generate हुई — वो किसी दूसरे Member State के territory में या किसी third country के territory में की गई हों।

vega.bet के लिए AML का Organization:

AML legislation के according, vega.bet ने ML की prevention के लिए "highest level" appoint किया है: GravityGroup Ltd का full management in charge है।

इसके अलावा, एक AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) System के अंदर AML policy और procedures के enforcement के लिए in charge है। AMLCO general Management की direct responsibility के under रखा गया है:

AML policy changes और implementation requirements:

vega.bet की AML policy का हर major change GravityGroup Ltd की general management और Anti money laundering compliance officer की approval के subject है।

Three-step Verification:

Step one verification:

Step one verification — हर user और customer को — withdraw करने के लिए — करनी होगी। Payment के choice, payment की amount, withdraw की amount, withdraw के choice और user/customer की nationality — चाहे कुछ भी हो — step one verification पहले की जानी चाहिए। Step one verification — एक document है जिसे user/customer को खुद fill out करना होगा। इसमें following information भरी जानी चाहिए: first name, second name, date of birth, country of usual residence, gender और full address।

Step two verification:

Step two verification — हर उस user को करनी होगी जो 2000 EUR (दो हज़ार Euro) से ऊपर deposit करता है या कोई भी amount withdraw करता है। जब तक step two verification complete नहीं हो जाती — withdraw, tip या deposit — hold की जाएगी। Step two verification — user या customer को एक subpage पर ले जाएगी जहां उसे अपनी ID भेजनी होगी। User/customer को अपनी ID की picture लेनी होगी। साथ ही, ID के बगल में छह अंकों का randomly generated number लिखा हुआ paperclip होना चाहिए। ID verification के लिए सिर्फ official ID ही use की जा सकती है; country के हिसाब से accepted IDs की variety अलग हो सकती है। एक electronic check भी होगा — यह देखने के लिए कि step one verification में भरी गई information सही है या नहीं। Electronic check — दो अलग-अलग databases के through check करेगा ताकि ensure किया जा सके कि दी गई information — filled document और ID के name से match करती है। अगर electronic test fail हो जाता है या possible नहीं है — तो user/customer को अपने current residence की confirmation भेजनी होगी। Government द्वारा जारी registration का certificate या similar document — ज़रूरी है।

Step three verification:

Step three verification — हर उस user को करनी होगी जो 5000$ (पांच हज़ार Dollar) से ऊपर deposit करता है या 5000$ (पांच हज़ार Dollar) से ऊपर withdraw करता है या किसी दूसरे user को 3000$ (तीन हज़ार Dollar) से ऊपर भेजता है। जब तक step three verification complete नहीं हो जाती — withdraw, tip या deposit — hold की जाएगी। Step 3 के लिए user/customer से source of wealth के बारे में पूछा जाएगा।

Customer identification और verification (KYC)

Commercial relations में entry के समय customers की formal identification — money laundering से जुड़े regulations और KYC policy — दोनों के लिए एक vital element है। यह identification — निम्नलिखित fundamental principles पर rely करती है: आपके passport, ID card या driving license की एक copy — हर एक के साथ, छह randomly generated numbers लिखा हुआ handwritten note दिखाया जाए। साथ ही, user/customer के face की एक second picture — ज़रूरी है। User/customer — अपनी privacy secure करने के लिए — date of birth, nationality, gender, first name, second name और picture को छोड़कर बाकी सारी information blur कर सकता है। कृपया ध्यान दें कि ID के सभी चारों corners — एक ही image में visible होने चाहिए और ऊपर बताए गए details के अलावा — सभी details clearly readable होने चाहिए। ज़रूरत पड़ने पर हम सभी details मांग सकते हैं।

Situation के हिसाब से — कोई employee, ज़रूरत पड़ने पर, additional checks कर सकता है।

Document Submission और Verification Timeframes

User Submission Deadlines:

Users को — initial request के बाद 7 calendar days के अंदर — सभी required KYC documents submit करने होंगे।
अगर इस period के अंदर documents provide नहीं किए जाते, तो verification complete होने तक account transactions restricted की जा सकती हैं।
जहां additional documents request किए जाएं — users को उन्हें 5 business days के अंदर provide करना होगा।

Verification Processing Time:

Standard verification — document submission के 24–72 hours के अंदर complete हो जाती है।
अगर manual review की ज़रूरत हो (जैसे, unclear documents या discrepancies की वजह से) — तो processing में 5 business days तक लग सकते हैं।
Verification complete होने पर users को email या account dashboard के through notify किया जाएगा।
अगर verification fail होती है — तो user को reason बताया जाएगा और corrected documents submit करने के लिए 7 days दिए जाएंगे।

Proof of Address:

Proof of address — दो अलग-अलग electronic checks के through किया जाएगा, जो दो different databases use करते हैं। अगर कोई electronic test fail हो जाता है — तो user/customer के पास manual proof provide करने का option होता है।

आपके registered address पर भेजा गया — पिछले 3 months में issued — recent utility bill, या government द्वारा बनाया गया कोई official document जो आपकी state of residence prove करता हो। Approval process को जितना हो सके speedy बनाने के लिए — कृपया ensure करें कि document — clear resolution में भेजा जाए, जहां document के सभी चारों corners visible हों और सारा text readable हो।

Example: बिजली का bill, पानी का bill, bank statement या आपके नाम पर आया कोई governmental post।

Situation के हिसाब से — कोई employee, ज़रूरत पड़ने पर, additional checks कर सकता है।

Source of funds

अगर कोई player five thousand euro से ऊपर deposit करता है, तो source of wealth (SOW) को समझने की process अपनाई जाती है। SOW के examples:

Business की ownership
Employment
Inheritance
Investment
Family

यह critical है कि उस wealth की origin और legitimacy — clearly समझी जाए। अगर यह possible नहीं है — तो employee additional document या proof मांग सकता है। अगर वही user — यह amount एक बार में या multiple transactions में deposit करता है जो इस amount तक पहुंचती हैं — तो account freeze कर दिया जाएगा। उन्हें manually email भेजा जाएगा ताकि वो ऊपर बताई गई बातों को go through करें और website पर दी गई information देखें। vega.bet — user/customer की identity को और ensure करने के लिए bank wire/credit card भी मांगता है। इससे user/customer की financial situation के बारे में additional information भी मिलती है।

Step one के लिए Basic document:

Basic document vega.bet के setting page के through accessible होगा। हर user को following information fill out करनी होगी:

First name
Second name
Nationality
Gender
Date of Birth

Document AI द्वारा save और create किया जाएगा; situation के हिसाब से employee, ज़रूरत पड़ने पर, additional checks कर सकता है।

Risk management:

दुनिया के different regions में अलग-अलग risks और different states of wealth को deal करने के लिए, vega.bet हर nation को three different risk regions में categorize करेगा।

Region one: Low risk:

Region one के हर nation के लिए three-step verification पहले बताए गए according की जाएगी।

Region two: Medium risk:

Region two के हर nation के लिए — three-step verification — lower deposit, withdraw और tip amounts पर की जाएगी। Step one — हमेशा की तरह होगी। Step two — 1000$ (एक हज़ार Dollars) deposit करने, 1000$ (एक हज़ार Dollars) withdraw करने या किसी दूसरे user/customer को 500$ (पांच सौ Dollars) tip करने के बाद की जाएगी। Step three — 2500$ (दो हज़ार पांच सौ Dollars) deposit करने, 2500$ (दो हज़ार पांच सौ Dollars) withdraw करने या किसी दूसरे user/customer को 1000$ (एक हज़ार Dollars) tip करने के बाद की जाएगी। साथ ही, low risk region के users जो crypto currency को किसी और currency में change करते हैं — उन्हें medium risk region के users/customers की तरह treat किया जाएगा।

Region three: High risk:

High risk वाले regions banned कर दिए जाएंगे। Fast-changing world के changing environment के साथ keep up करने के लिए high risk regions regularly update किए जाएंगे।

Additional measurements

इसके अलावा, एक AI, जिसकी oversight AML compliance officer करता है, किसी भी unusual behaviour को look for करेगा और तुरंत vega.bet के किसी employee को report करेगा।

Risk-based view और general experience के according, human employees वो सारे checks recheck करेंगे जो पहले AI या दूसरे employees ने किए हैं और situation के हिसाब से redo या additional checks कर सकते हैं।

इसके अलावा, modern, electronic, analytic systems से supported एक data scientist unusual behaviour के लिए look for करेगा, जैसे बिना longer betting sessions के depositing और withdrawing करना।

Deposit और withdraw के लिए अलग bank account use करने की attempts, nationality changes, currency changes, behaviour और activity changes — साथ ही यह checks कि account — अपने original owner द्वारा use किया जा रहा है या नहीं।

साथ ही, user ने जो amount initial deposit की थी, उस amount को withdraw करने के लिए वही method use करना होगा जो deposit के लिए use किया था, ताकि money laundering prevent की जा सके।

Enterprise-wide risk assessment

अपने risk-based approach के हिस्से के तौर पर — vega.bet ने एक AML "Enterprise-wide risk assessment" (EWRA) conduct किया है — ताकि vega.bet और उसकी business lines के लिए specific risks को identify और समझा जा सके। AML risk policy — अपनी business lines में inherent risks — जैसे website जो services offer करती है, जिन users को services offer की जाती हैं, इन users द्वारा किए गए transactions, bank द्वारा use किए गए delivery channels, bank के operations, customers और transactions की geographic locations और दूसरे qualitative और emerging risks — को identify और document करने के बाद determine की जाती है।

AML risk categories की identification — vega.bet की regulatory requirements, regulatory expectations और industry guidance की understanding पर based है। World wide web जो additional risks लाता है — उनका ध्यान रखने के लिए — additional safety measures लिए जाते हैं।

EWRA को yearly reassess किया जाता है।

Ongoing transaction monitoring

AML-Compliance — यह ensure करता है कि एक "ongoing transaction monitoring" conduct की जाए — ताकि उन transactions को detect किया जा सके जो customer profile की तुलना में unusual या suspicious हैं। यह transaction monitoring — दो levels पर conduct की जाती है:

1) Control की पहली Line: vega.bet — सिर्फ trusted Payment Service Providers के साथ काम करता है, जिन सबके पास effective AML policies हैं — ताकि potential customer पर KYC procedures के proper execution के बिना vega.bet पर होने वाले — ज़्यादातर suspicious deposits — को prevent किया जा सके।

2) Control की दूसरी Line: vega.bet — अपने network को aware करता है ताकि customer या player या authorized representative के साथ कोई भी contact — account पर होने वाली transactions पर due diligence exercise करने का कारण बने। इनमें खास तौर पर शामिल हैं:

Account पर financial transactions execute करने के requests;
Account पर payment के means या services से जुड़े requests;

साथ ही, adjusted risk management के साथ three-step verification को हर समय vega.bet के सभी customers के बारे में सभी necessary information provide करनी चाहिए।

साथ ही, सभी transactions की oversight employees द्वारा होनी चाहिए, जिनकी oversight AML compliance officer करता है और जिसकी oversight general management करता है।

Customer support manager को, possibly उनके Compliance Manager के through submit की गई specific transactions भी due diligence के subject होनी चाहिए।

एक या एक से ज़्यादा transactions की unusual nature का determination — essentially — customer के knowledge (KYC), उनके financial behaviour और transaction counterparty के relation में — एक subjective assessment पर depend करता है।

ये checks — एक automated system द्वारा किए जाएंगे, जबकि एक employee — additional security के लिए — इन्हें crosscheck करता है।

Customer accounts पर observe की गई — वो transactions जिनके बारे में lawful activities और origin of funds की proper understanding हासिल करना मुश्किल हो — उन्हें तुरंत atypical (क्योंकि वो directly justifiable नहीं हैं) मान लेना चाहिए।

vega.bet का कोई भी staff member, जो atypical transactions observe करता है और जिन्हें customer की किसी ज्ञात lawful activity या source of income से attribute नहीं कर सकता, उसे AML division को inform करना चाहिए।

3) Control की तीसरी Line:

AML के खिलाफ defence की last line के तौर पर — vega.bet — सभी suspicious और higher risk users पर — manual checks करेगा — ताकि money laundering को पूरी तरह से prevent किया जा सके। अगर fraud या money laundering पाया जाता है — तो authorities को inform किया जाएगा।

vega.bet पर Suspicious transactions की Reporting

अपनी internal procedures में — vega.bet — अपने staff members के ध्यान के लिए — precise terms में describe करता है कि कब report करना ज़रूरी है और ऐसी reporting कैसे proceed करनी है। Atypical transactions की reports — internal procedures में पूरी तरह से described — precise methodology के according — AML team के अंदर analyse की जाती हैं।

इस examination के result और gathered information के आधार पर AML team:

यह decide करेगी कि — 18 September 2017 के कानून में दी गई legal obligations के according — FIU को report भेजना ज़रूरी है या नहीं;
यह decide करेगी कि customer के साथ business relations — terminate करना ज़रूरी है या नहीं।

Procedures

AML rules, जिनमें minimum KYC standards शामिल हैं, operational guidance या procedures में translate की जाएंगी, जो vega.bet की Intranet site पर available होंगी।

Record keeping

Identification के purpose से obtain किए गए data के records — business relationship खत्म होने के बाद — कम से कम दस years तक रखे जाने चाहिए।

सभी transaction data के records — transactions के carrying-out के बाद या business relationship के end के बाद — कम से कम दस years तक रखे जाने चाहिए।

ये data safely और encrypted रूप में offline और online stored किए जाएंगे।

Auditing

Internal audit regularly AML activities पर missions और reports establish करता है।

Data Security:

किसी भी user/customer द्वारा दिया गया सारा data — secure रखा जाएगा, न sell किया जाएगा और न ही किसी और को दिया जाएगा। सिर्फ तभी — जब law द्वारा forced किया जाए, या money laundering prevent करने के लिए — data — affected state की AML-authority के साथ share किया जा सकता है। vega.bet — data protection directive (officially Directive 95/46/EC) के सभी guidelines और rules का follow करेगा।

Contact us:

अगर आपके पास हमारी AML और KYC policy के बारे में questions हैं, या हमारी AML और KYC policy या आपके account और आपकी person पर किए गए checks के बारे में complaints हैं, तो कृपया हमसे contact करें:

Email से: [email protected]