AML politika tvrtke GravityGroup Ltd

Za uplate i isplate

AML politika sprječavanja pranja novca tvrtke vega.bet Uvod: vega.bet upravlja tvrtka GravityGroup Ltd, društvo registrirano i osnovano u skladu sa zakonima Belizea, s registarskim brojem 000046985 i registriranom adresom 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Cilj AML politike: Nastojimo pružiti najvišu razinu sigurnosti svim našim korisnicima i klijentima na vega.bet. U tu svrhu provodi se trostupanjska verifikacija računa kako bi se osigurao identitet naših klijenata. Razlog je dokazati da su podaci registrirane osobe točni te da korištene metode uplate nisu ukradene niti ih koristi druga osoba, čime se stvara opći okvir za borbu protiv pranja novca. Također uzimamo u obzir da ovisno o nacionalnosti, podrijetlu, načinu plaćanja i načinu isplate treba primijeniti različite sigurnosne mjere. vega.bet provodi razumne mjere za kontrolu i ograničavanje rizika od pranja novca (ML), uključujući dodjelu odgovarajućih sredstava. vega.bet se obvezuje na visoke standarde sprječavanja pranja novca (AML) u skladu s EU smjernicama, usklađenošću te zahtijeva od uprave i zaposlenika provođenje tih standarda kako bi se spriječila uporaba njegovih usluga u svrhu pranja novca. AML program tvrtke vega.bet osmišljen je tako da bude usklađen s: EU: „Direktiva 2015/849 Europskog parlamenta i Vijeća od 20. svibnja 2015. o sprječavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca“ EU: „Uredba 2015/847 o informacijama koje prate prijenose sredstava“ EU: Različite uredbe kojima se nameću sankcije ili restriktivne mjere protiv osoba te embarga na određenu robu i tehnologije, uključujući svu robu dvostruke namjene BE: „Zakon od 18. rujna 2017. o sprječavanju pranja novca i ograničavanju uporabe gotovine“.

Definicija pranja novca:

Pranje novca podrazumijeva se kao:

Pretvaranje ili prijenos imovine, posebice novca, znajući da takva imovina potječe iz kaznenog djela ili sudjelovanja u takvom djelu, u svrhu prikrivanja ili zamagljivanja nezakonitog podrijetla imovine ili pomaganja bilo kojoj osobi ili društvu uključenoj u počinjenje takvog djela da izbjegne pravne posljedice svog djelovanja;
Prikrivanje ili zamagljivanje prave prirode, izvora, lokacije, raspolaganja, kretanja, prava u vezi s imovinom ili vlasništva nad imovinom, znajući da takva imovina potječe iz kaznenog djela ili sudjelovanja u takvom djelu;
Stjecanje, posjedovanje ili korištenje imovine, znajući u trenutku primitka da takva imovina potječe iz kaznenog djela ili pomaganja u takvom djelu;
Sudjelovanje u, udruživanje radi počinjenja, pokušaj počinjenja te pomaganje, poticanje, olakšavanje i savjetovanje u počinjenju bilo koje od radnji navedenih u prethodnim točkama.

Pranje novca smatrat će se takvim čak i kada su aktivnosti koje su generirale imovinu za pranje provedene na području druge države članice ili treće zemlje.

Organizacija AML-a za vega.bet:

U skladu s AML zakonodavstvom, vega.bet je imenovao „najvišu razinu“ za sprječavanje pranja novca: Cijela uprava društva GravityGroup Ltd je odgovorna.

Nadalje, za provedbu AML politike i postupaka unutar sustava zadužen je AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer). AMLCO je pod izravnom odgovornošću opće uprave:

Promjene AML politike i zahtjevi za provedbu:

Svaka veća promjena AML politike tvrtke vega.bet podliježe odobrenju opće uprave društva GravityGroup Ltd i službenika za usklađenost sprječavanja pranja novca.

Trostupanjska verifikacija:

Prvi stupanj verifikacije:

Prvi stupanj verifikacije mora izvršiti svaki korisnik i klijent kako bi mogao izvršiti isplatu. Neovisno o izboru načina plaćanja, iznosu uplate, iznosu isplate, izboru isplate i nacionalnosti korisnika/klijenta, najprije se mora izvršiti prvi stupanj verifikacije. Prvi stupanj verifikacije je dokument koji korisnik/klijent sam ispunjava. Sljedeće informacije treba unijeti: ime, prezime, datum rođenja, država uobičajenog boravišta, spol i potpuna adresa.

Drugi stupanj verifikacije:

Drugi stupanj verifikacije mora izvršiti svaki korisnik koji uplati više od 2000 EUR (dvije tisuće eura) ili izvrši isplatu bilo kojeg iznosa. Dok se ne dovrši drugi stupanj verifikacije, isplata, napojnica ili uplata bit će zadržana. Drugi stupanj verifikacije vodi korisnika/klijenta na podstranicu gdje mora poslati svoju osobnu iskaznicu. Korisnik/klijent mora fotografirati svoju osobnu iskaznicu tako da pored nje bude spajalica s nasumično generiranim šesteroznamenkastim brojem. Za verifikaciju se smije koristiti samo službena osobna isprava; ovisno o državi, prihvaćene vrste isprava mogu se razlikovati. Također će se provesti elektronička provjera je li podatke unesene u prvom stupnju točni. Elektronička provjera provodi se putem dviju različitih baza podataka. Ako elektronički test ne uspije ili nije moguć, korisnik/klijent mora dostaviti potvrdu o svom trenutačnom boravištu. Zahtijeva se potvrda o prijavi boravišta koju izdaje državno tijelo ili sličan dokument.

Treći stupanj verifikacije:

Treći stupanj verifikacije mora izvršiti svaki korisnik koji uplati više od 5000 $ (pet tisuća dolara) ili izvrši isplatu više od 5000 $ (pet tisuća dolara) ili pošalje drugom korisniku više od 3000 $ (tri tisuće dolara). Dok se ne dovrši treći stupanj verifikacije, isplata, napojnica ili uplata bit će zadržana. U trećem stupnju od korisnika/klijenta tražit će se podaci o izvoru imovine (Source of Wealth).

Identifikacija i verifikacija klijenta (KYC)

Formalna identifikacija klijenata pri stupanju u poslovni odnos ključni je element kako za propise o pranju novca tako i za KYC politiku. Ova identifikacija temelji se na sljedećim temeljnim načelima: Kopija vaše putovnice, osobne iskaznice ili vozačke dozvole, svaka prikazana uz rukom pisani zapis s šest nasumično generiranih brojeva. Osim toga, potrebna je druga fotografija lica korisnika/klijenta. Korisnik/klijent može zamutiti sve podatke osim datuma rođenja, nacionalnosti, spola, imena, prezimena i fotografije radi zaštite privatnosti. Imajte na umu da sva četiri kuta osobne isprave moraju biti vidljiva na istoj slici te da svi detalji moraju biti jasno čitljivi osim navedenih. Ako je potrebno, možemo zatražiti sve detalje.

Zaposlenik može izvršiti dodatne provjere ako je potrebno, ovisno o situaciji.

Podnošenje dokumenata i rokovi verifikacije

Rokovi podnošenja za korisnika:

Korisnici moraju podnijeti sve tražene KYC dokumente u roku od 7 kalendarskih dana od početnog zahtjeva.
Ako se dokumenti ne dostave u tom roku, transakcije na računu mogu biti ograničene dok se verifikacija ne dovrši.
U slučajevima kada se zatraže dodatni dokumenti, korisnici ih moraju dostaviti u roku od 5 radnih dana.

Vrijeme obrade verifikacije:

Standardna verifikacija dovršava se u roku od 24–72 sata nakon podnošenja dokumenata.
Ako je potrebna ručna provjera (npr. zbog nejasnih dokumenata ili neslaganja), obrada može trajati do 5 radnih dana.
Korisnici će biti obaviješteni e-poštom ili putem nadzorne ploče računa nakon dovršetka verifikacije.
Ako verifikacija ne uspije, korisnik će biti obaviješten o razlogu i dobit će 7 dana za podnošenje ispravljenih dokumenata.

Dokaz adrese:

Dokaz adrese provodi se putem dviju različitih elektroničkih provjera koje koriste dvije različite baze podataka. Ako elektronički test ne uspije, korisnik/klijent ima mogućnost ručnog dokazivanja.

Nedavni račun komunalne usluge poslan na vašu registriranu adresu, izdan u posljednja 3 mjeseca, ili službeni dokument državnog tijela koji dokazuje vaše boravište. Kako bi se postupak odobravanja učinio što bržim, pobrinite se da se dokument pošalje u jasnoj rezoluciji gdje su vidljiva sva četiri kuta i sav tekst je čitljiv.

Primjeri: račun za struju, račun za vodu, bankovni izvod ili bilo koja službena pošta upućena vama.

Zaposlenik može izvršiti dodatne provjere ako je potrebno, ovisno o situaciji.

Izvor sredstava

Ako igrač uplati više od pet tisuća eura, provodi se postupak razumijevanja izvora imovine (Source of Wealth – SOW). Primjeri SOW-a su:

Vlasništvo nad poduzećem
Zaposlenje
Nasljedstvo
Investicija
Obitelj

Ključno je da se jasno razumije podrijetlo i zakonitost te imovine. Ako to nije moguće, zaposlenik može zatražiti dodatni dokument ili dokaz. Račun će biti zamrznut ako isti korisnik uplati taj iznos odjednom ili kroz više transakcija koje ukupno dosežu taj iznos. Poslat će im se ručno e-poruka s uputama o gore navedenom te obavijest na samoj web-stranici. vega.bet također traži bankovni prijenos/kreditnu karticu kako bi dodatno osigurao identitet korisnika/klijenta. To također daje dodatne informacije o financijskoj situaciji korisnika/klijenta.

Osnovni dokument za prvi stupanj:

Osnovni dokument bit će dostupan putem stranice postavki na vega.bet. Svaki korisnik mora unijeti sljedeće podatke:

Ime
Prezime
Nacionalnost
Spol
Datum rođenja

Dokument će generirati i pohraniti AI; zaposlenik može izvršiti dodatne provjere ako je potrebno, ovisno o situaciji.

Upravljanje rizicima:

Kako bi se nosio s različitim rizicima i razinama imovine u različitim dijelovima svijeta, vega.bet će svaku državu kategorizirati u tri različite rizične regije.

Regija jedan: Niski rizik:

Za svaku državu iz regije jedan provodi se trostupanjska verifikacija kako je ranije opisano.

Regija dva: Srednji rizik:

Za svaku državu iz regije dva trostupanjska verifikacija provodi se pri nižim iznosima uplata, isplata i napojnica. Prvi stupanj provodi se kao i inače. Drugi stupanj provodi se nakon uplate od 1000 $ (tisuću dolara), isplate od 1000 $ (tisuću dolara) ili slanja napojnice drugom korisniku/klijentu u iznosu od 500 $ (petsto dolara). Treći stupanj provodi se nakon uplate od 2500 $ (dvije tisuće petsto dolara), isplate od 2500 $ (dvije tisuće petsto dolara) ili slanja napojnice drugom korisniku/klijentu u iznosu od 1000 $ (tisuću dolara). Korisnici iz regije niskog rizika koji mijenjaju kriptovalutu u bilo koju drugu valutu tretirat će se kao korisnici/klijenti iz regije srednjeg rizika.

Regija tri: Visoki rizik:

Regije visokog rizika bit će blokirane. Popis regija visokog rizika redovito će se ažurirati kako bi se prilagodio brzo promjenjivom svjetskom okruženju.

Dodatne mjere

Osim toga, AI koji nadzire službenik za usklađenost AML-a tražit će bilo kakvo neuobičajeno ponašanje i odmah ga prijaviti zaposleniku vega.bet-a.

Prema pristupu temeljenom na riziku i općem iskustvu, ljudski zaposlenici ponovno će pregledati sve provjere koje su prethodno izvršili AI ili drugi zaposlenici te ih mogu ponoviti ili izvršiti dodatne provjere ovisno o situaciji.

Osim toga, znanstvenik za podatke podržan modernim elektroničkim analitičkim sustavima tražit će neuobičajeno ponašanje poput uplata i isplata bez duljih sesija klađenja.

Pokušaji korištenja drugog bankovnog računa za uplate i isplate, promjene nacionalnosti, promjene valute, promjene ponašanja i aktivnosti te provjere koristi li račun njegov izvorni vlasnik.

Korisnik također mora koristiti isti način plaćanja za isplatu kao i za uplatu, u iznosu početne uplate, kako bi se spriječilo pranje novca.

Procjena rizika na razini cijelog poduzeća

Kao dio svog pristupa temeljenog na riziku, vega.bet je proveo AML „Procjenu rizika na razini cijelog poduzeća“ (EWRA) kako bi identificirao i razumio rizike specifične za vega.bet i njegove poslovne linije. Politika rizika AML-a određuje se nakon identificiranja i dokumentiranja inherentnih rizika njegovih poslovnih linija, poput usluga koje web-mjesto nudi, korisnika kojima se usluge nude, transakcija koje ti korisnici provode, kanala dostave, geografskih lokacija poslovanja, klijenata i transakcija te drugih kvalitativnih i novonastalih rizika.

Identifikacija kategorija AML rizika temelji se na razumijevanju tvrtke vega.bet regulatornih zahtjeva, regulatornih očekivanja i smjernica industrije. Poduzimaju se dodatne sigurnosne mjere kako bi se riješili dodatni rizici koje donosi World Wide Web.

EWRA se ponovno procjenjuje godišnje.

Stalna praćenje transakcija

AML usklađenost osigurava da se provodi „stalno praćenje transakcija“ radi otkrivanja transakcija koje su neuobičajene ili sumnjive u odnosu na profil klijenta. Ovo praćenje transakcija provodi se na dvije razine:

1) Prva linija kontrole: vega.bet surađuje isključivo s pouzdanim pružateljima usluga plaćanja koji svi imaju učinkovite AML politike kako bi se spriječilo da velika većina sumnjivih uplata na vega.bet dođe bez pravilne provedbe KYC postupaka na potencijalnog klijenta.

2) Druga linija kontrole: vega.bet senzibilizira svoju mrežu tako da svaki kontakt s klijentom, igračem ili ovlaštenim predstavnikom pokrene provođenje dužne pažnje na transakcijama na dotičnom računu. To posebno uključuje:

Zahtjeve za izvršenje financijskih transakcija na računu;
Zahtjeve u vezi sa sredstvima plaćanja ili uslugama na računu;

Osim toga, trostupanjska verifikacija s prilagođenim upravljanjem rizicima trebala bi u svakom trenutku pružiti sve potrebne informacije o svim klijentima vega.bet-a.

Sve transakcije također moraju nadzirati zaposlenici koje nadzire službenik za usklađenost AML-a, a koji je pod nadzorom opće uprave.

Specifične transakcije dostavljene voditelju korisničke podrške, eventualno putem njihovog voditelja usklađenosti, također moraju biti predmet dužne pažnje.

Utvrđivanje neuobičajenosti jedne ili više transakcija u biti ovisi o subjektivnoj procjeni u odnosu na poznavanje klijenta (KYC), njegovo financijsko ponašanje i drugu stranu transakcije.

Ove provjere provodi automatizirani sustav, dok zaposlenik vrši unakrsnu provjeru radi dodatne sigurnosti.

Transakcije promatrane na računima klijenata za koje je teško steći odgovarajuće razumijevanje zakonitih aktivnosti i podrijetla sredstava stoga se brzo moraju smatrati atipičnima (jer se ne mogu izravno opravdati).

Svaki član osoblja vega.bet-a mora obavijestiti AML odjel o bilo kojoj atipičnoj transakciji koju primijeti i koju ne može pripisati poznatoj zakonitoj aktivnosti ili izvoru prihoda klijenta.

3) Treća linija kontrole:

Kao posljednja linija obrane od pranja novca, vega.bet će provoditi ručne provjere svih sumnjivih i visoko rizičnih korisnika kako bi potpuno spriječio pranje novca. Ako se otkrije prijevara ili pranje novca, obavijestit će se nadležna tijela.

Prijavljivanje sumnjivih transakcija na vega.bet-u

U svojim internim postupcima vega.bet precizno opisuje svojim zaposlenicima kada je potrebno prijaviti i kako postupiti s takvom prijavom. Prijave atipičnih transakcija analizira AML tim u skladu s preciznom metodologijom potpuno opisanom u internim postupcima.

Ovisno o rezultatu ovog pregleda i na temelju prikupljenih informacija, AML tim:

odlučit će je li potrebno ili nije poslati izvješće FIU-u u skladu s zakonskim obvezama predviđenim Zakonom od 18. rujna 2017.;
odlučit će je li potrebno ili nije prekinuti poslovni odnos s klijentom.

Postupci

AML pravila, uključujući minimalne KYC standarde, bit će prevedena u operativne smjernice ili postupke koji su dostupni na intranet stranici vega.bet-a.

Čuvanje evidencije

Evidencija podataka dobivenih u svrhu identifikacije mora se čuvati najmanje deset godina nakon prestanka poslovnog odnosa.

Evidencija svih podataka o transakcijama mora se čuvati najmanje deset godina nakon provedbe transakcija ili prestanka poslovnog odnosa.

Ovi podaci čuvat će se sigurno, šifrirano, izvan mreže i na mreži.

Revizija

Interna revizija redovito provodi misije i izvješća o AML aktivnostima.

Sigurnost podataka:

Svi podaci koje je dao bilo koji korisnik/klijent čuvat će se sigurno, neće se prodavati niti davati bilo kome drugome. Podaci se smiju dijeliti samo ako to zakon nalaže ili radi sprječavanja pranja novca s AML tijelom dotične države. vega.bet će se pridržavati svih smjernica i pravila Direktive o zaštiti podataka (službeno Direktiva 95/46/EZ).

Kontaktirajte nas:

Ako imate bilo kakvih pitanja o našoj AML i KYC politici ili ako imate pritužbi na našu AML i KYC politiku ili na provjere provedene na vašem računu i vašoj osobi, molimo vas da nas kontaktirate:

E-poštom: [email protected]