Kebijakan AML GravityGroup Ltd

• Konversi atau transfer properti, khususnya uang, dengan mengetahui bahwa properti tersebut berasal dari kegiatan kriminal atau dari partisipasi dalam kegiatan tersebut, dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal ilegal properti tersebut atau membantu orang atau perusahaan yang terlibat dalam pelaksanaan kegiatan tersebut untuk menghindari konsekuensi hukum dari tindakan orang atau perusahaan tersebut;
• Penyembunyian atau penyamarataan sifat sebenarnya, sumber, lokasi, disposisi, pergerakan, hak-hak terkait, atau kepemilikan properti, dengan mengetahui bahwa properti tersebut berasal dari kegiatan kriminal atau dari tindakan partisipasi dalam kegiatan tersebut;
• Pemerolehan, kepemilikan atau penggunaan properti, dengan mengetahui pada saat penerimaan bahwa properti tersebut berasal dari kegiatan kriminal atau dari membantu dalam kegiatan tersebut;
• Partisipasi dalam, asosiasi untuk melakukan, upaya melakukan serta membantu, menghasut, memfasilitasi dan menasihati pelaksanaan tindakan apa pun yang disebutkan dalam poin sebelumnya.

Sesuai dengan peraturan AML, vega.bet telah menunjuk "tingkat tertinggi" untuk pencegahan pencucian uang: Seluruh manajemen GravityGroup Ltd bertanggung jawab.

Selain itu, seorang AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) bertanggung jawab atas penegakan kebijakan dan prosedur AML dalam sistem. AMLCO berada di bawah tanggung jawab langsung manajemen umum:

Identifikasi formal pelanggan pada saat memasuki hubungan komersial merupakan elemen vital, baik untuk peraturan terkait pencucian uang maupun untuk kebijakan KYC. Identifikasi ini didasarkan pada prinsip-prinsip dasar berikut: Salinan paspor, kartu identitas atau SIM Anda, masing-masing ditampilkan bersama catatan tulisan tangan yang menyebutkan enam angka yang dihasilkan secara acak. Selain itu, foto kedua dengan wajah pengguna/pelanggan diperlukan. Pengguna/pelanggan boleh mengaburkan setiap informasi, kecuali tanggal lahir, kebangsaan, jenis kelamin, nama depan, nama belakang dan foto, untuk melindungi privasi mereka. Harap dicatat bahwa keempat sudut ID harus terlihat dalam gambar yang sama dan semua detail harus jelas terbaca kecuali yang disebutkan di atas. Kami mungkin meminta semua detail jika diperlukan.

Seorang karyawan dapat melakukan pemeriksaan tambahan jika diperlukan, berdasarkan situasi.

Pengiriman Dokumen & Jangka Waktu Verifikasi

Batas Waktu Pengiriman Pengguna:

• Pengguna harus mengirimkan semua dokumen KYC yang diperlukan dalam waktu 7 hari kalender setelah permintaan awal.
• Jika dokumen tidak disediakan dalam periode ini, transaksi akun dapat dibatasi hingga verifikasi selesai.
• Dalam kasus di mana dokumen tambahan diminta, pengguna harus menyediakannya dalam waktu 5 hari kerja.

Waktu Pemrosesan Verifikasi:

• Verifikasi standar diselesaikan dalam waktu 24–72 jam setelah pengiriman dokumen.
• Jika tinjauan manual diperlukan (misalnya karena dokumen tidak jelas atau ketidaksesuaian), pemrosesan dapat memakan waktu hingga 5 hari kerja.
• Pengguna akan diberitahu melalui email atau dashboard akun setelah verifikasi selesai.
• Jika verifikasi gagal, pengguna akan diberitahu alasan dan diberi waktu 7 hari untuk mengirimkan dokumen yang dikoreksi.

Bukti alamat dilakukan melalui dua pemeriksaan elektronik yang berbeda yang menggunakan dua database berbeda. Jika tes elektronik gagal, pengguna/pelanggan memiliki opsi untuk melakukan bukti manual.

Tagihan utilitas terbaru yang dikirim ke alamat terdaftar Anda, diterbitkan dalam 3 bulan terakhir atau dokumen resmi yang dibuat oleh pemerintah yang membuktikan status tempat tinggal Anda. Untuk membuat proses persetujuan secepat mungkin, pastikan dokumen dikirim dengan resolusi yang jelas di mana semua empat sudut dokumen terlihat, dan semua teks dapat dibaca.

Contoh: tagihan listrik, tagihan air, mutasi bank atau surat pemerintah apa pun yang dialamatkan kepada Anda.

Seorang karyawan dapat melakukan pemeriksaan tambahan jika diperlukan, berdasarkan situasi.

• Kepemilikan bisnis
• Pekerjaan
• Warisan
• Investasi
• Keluarga

• Nama depan
• Nama belakang
• Kebangsaan
• Jenis kelamin
• Tanggal lahir

Selain itu, AI yang diawasi oleh petugas kepatuhan AML akan mencari perilaku tidak biasa dan segera melaporkannya kepada karyawan vega.bet.

Menurut pendekatan berbasis risiko dan pengalaman umum, karyawan manusia akan memeriksa kembali semua pemeriksaan yang dilakukan sebelumnya oleh AI atau karyawan lain dan dapat mengulang atau melakukan pemeriksaan tambahan sesuai situasi.

Selain itu, seorang ilmuwan data yang didukung oleh sistem analitik elektronik modern akan mencari perilaku tidak biasa seperti deposit dan penarikan tanpa sesi taruhan yang lebih lama.

Upaya menggunakan rekening bank yang berbeda untuk deposit dan penarikan, perubahan kebangsaan, perubahan mata uang, perubahan perilaku dan aktivitas serta pemeriksaan apakah akun digunakan oleh pemilik aslinya.

Pengguna juga harus menggunakan metode yang sama untuk penarikan seperti yang digunakan untuk deposit, untuk jumlah deposit awal, guna mencegah pencucian uang.

Sebagai bagian dari pendekatan berbasis risikonya, vega.bet telah melakukan "penilaian risiko di seluruh perusahaan" (EWRA) AML untuk mengidentifikasi dan memahami risiko spesifik bagi vega.bet dan lini bisnisnya. Kebijakan risiko AML ditentukan setelah mengidentifikasi dan mendokumentasikan risiko inheren dari lini bisnisnya seperti layanan yang ditawarkan situs web, pengguna yang diberikan layanan, transaksi yang dilakukan oleh pengguna tersebut, saluran pengiriman yang digunakan, lokasi geografis operasi, pelanggan dan transaksi serta risiko kualitatif dan baru lainnya.

Identifikasi kategori risiko AML didasarkan pada pemahaman vega.bet tentang persyaratan peraturan, harapan regulator dan panduan industri. Langkah-langkah keamanan tambahan diambil untuk menangani risiko tambahan yang dibawa oleh World Wide Web.

EWRA dievaluasi ulang setiap tahun.

1) Garis kontrol pertama: vega.bet hanya bekerja dengan Penyedia Layanan Pembayaran tepercaya yang semuanya memiliki kebijakan AML yang efektif untuk mencegah sebagian besar deposit mencurigakan ke vega.bet terjadi tanpa pelaksanaan prosedur KYC yang tepat pada calon pelanggan.

2) Garis kontrol kedua: vega.bet membuat jaringannya sadar sehingga setiap kontak dengan pelanggan, pemain atau perwakilan yang berwenang harus memicu pelaksanaan due diligence pada transaksi pada akun yang bersangkutan. Khususnya termasuk:

• Permintaan untuk pelaksanaan transaksi keuangan pada akun;
• Permintaan terkait sarana pembayaran atau layanan pada akun;

Selain itu, verifikasi tiga langkah dengan manajemen risiko yang disesuaikan harus memberikan semua informasi yang diperlukan tentang semua pelanggan vega.bet setiap saat.

Semua transaksi juga harus diawasi oleh karyawan yang diawasi oleh petugas kepatuhan AML yang diawasi oleh manajemen umum.

Transaksi spesifik yang diserahkan kepada manajer dukungan pelanggan, mungkin melalui Compliance Manager mereka, juga harus menjadi subjek due diligence.

Penentuan sifat tidak biasa dari satu atau lebih transaksi pada dasarnya bergantung pada penilaian subjektif, sehubungan dengan pengetahuan tentang pelanggan (KYC), perilaku keuangannya dan pihak lawan transaksi.

Pemeriksaan ini dilakukan oleh sistem otomatis, sementara seorang karyawan melakukan crosscheck untuk keamanan tambahan.

Transaksi yang diamati pada akun pelanggan yang sulit untuk memperoleh pemahaman yang tepat tentang aktivitas yang sah dan asal dana oleh karena itu harus segera dianggap tidak biasa (karena tidak dapat langsung dibenarkan).

Setiap anggota staf vega.bet harus memberitahu divisi AML tentang transaksi tidak biasa yang mereka amati dan tidak dapat diatribusikan pada aktivitas sah atau sumber pendapatan yang diketahui dari pelanggan.

3) Garis kontrol ketiga:

Sebagai garis pertahanan terakhir terhadap pencucian uang, vega.bet akan melakukan pemeriksaan manual pada semua pengguna yang mencurigakan dan berisiko tinggi untuk sepenuhnya mencegah pencucian uang. Jika ditemukan penipuan atau pencucian uang, pihak berwenang akan diberitahu.

Dalam prosedur internalnya, vega.bet mendeskripsikan secara tepat, untuk perhatian stafnya, kapan perlu melaporkan dan bagaimana melanjutkan pelaporan tersebut. Laporan transaksi tidak biasa dianalisis dalam tim AML sesuai dengan metodologi tepat yang dijelaskan sepenuhnya dalam prosedur internal.

• akan memutuskan apakah perlu atau tidak mengirim laporan ke FIU, sesuai dengan kewajiban hukum yang diatur dalam Undang-Undang tanggal 18 September 2017;
• akan memutuskan apakah perlu atau tidak mengakhiri hubungan bisnis dengan pelanggan.

Catatan data yang diperoleh untuk tujuan identifikasi harus disimpan setidaknya selama sepuluh tahun setelah hubungan bisnis berakhir.

Catatan semua data transaksi harus disimpan setidaknya selama sepuluh tahun setelah pelaksanaan transaksi atau akhir hubungan bisnis.

Data ini akan disimpan dengan aman, terenkripsi secara offline dan online.

• Melalui email: [email protected]