GravityGroup LtdのAMLポリシー
入金および出金について
マネーロンダリングの定義：
- 財産（特に金銭）の変換または移転であって、当該財産が犯罪行為またはその行為への参加により得られたものであることを知りながら、財産の違法な出所を隠蔽または偽装する目的、または当該行為に関与する者や企業がその行為の法的結果を免れるのを助ける目的で行われるもの；
- 財産の真の性質、源泉、所在地、処分、移動、権利または所有権を隠蔽または偽装する行為であって、当該財産が犯罪行為またはその行為への参加により得られたものであることを知りながら行われるもの；
- 財産の取得、所持または使用であって、受領時に当該財産が犯罪行為またはその行為への援助により得られたものであることを知りながら行われるもの；
- 前記の各点に記載された行為への参加、共謀、企図、および当該行為の実行に対する援助、教唆、幇助および助言。
vega.betにおけるAMLの組織体制：
AML法令に従い、vega.betはマネーロンダリング防止のための「最高レベル」を任命しています：GravityGroup Ltdの全経営陣が責任を負います。
さらに、システム内でのAMLポリシーおよび手続きの執行を担当するAMLCO（Anti Money Laundering Compliance Officer）が置かれています。AMLCOは一般経営陣の直接的な責任下にあります：
AMLポリシーの変更および実施要件：
三段階検証：
第1段階検証：
第2段階検証：
第3段階検証：
顧客の本人確認および検証（KYC）
商業関係の開始時における顧客の正式な本人確認は、マネーロンダリング関連規制およびKYCポリシーの両方にとって重要な要素です。この確認は以下の基本原則に基づいています：パスポート、IDカードまたは運転免許証のコピー。それぞれに、6つの乱数を含む手書きメモを添付します。また、ユーザー/顧客の顔が写った2枚目の写真が必要です。プライバシーを保護するため、ユーザー/顧客は生年月日、国籍、性別、名前、姓および写真を除くすべての情報をぼかすことができます。IDの四隅が同じ画像で明確に確認でき、上記を除くすべての詳細がはっきりと読めるようにしてください。必要に応じてすべての詳細を求める場合があります。
従業員は、状況に応じて必要に応じて追加の確認を行うことがあります。
書類提出および検証の時間枠
ユーザー提出期限：
- ユーザーは、初回要求後7暦日以内にすべての必要なKYC書類を提出する必要があります。
- この期間内に書類が提出されない場合、検証が完了するまで口座取引が制限される可能性があります。
- 追加書類が要求された場合、ユーザーは5営業日以内にそれらを提供する必要があります。
検証処理時間：
- 標準検証は、書類提出後24〜72時間以内に完了します。
- 手動審査が必要な場合（例：不明瞭な書類や不整合がある場合）、処理に最大5営業日かかる可能性があります。
- 検証が完了すると、ユーザーはメールまたはアカウントダッシュボードで通知を受けます。
- 検証に失敗した場合、ユーザーは理由を通知され、修正した書類を提出するための7日間の猶予が与えられます。
住所証明：
住所証明は、2つの異なるデータベースを使用した2つの電子確認によって行われます。電子テストが失敗した場合、ユーザー/顧客は手動証明を行うオプションがあります。
登録住所宛てに送付された過去3ヶ月以内に発行された公共料金請求書、または居住状態を証明する政府発行の公式書類。承認プロセスを可能な限り迅速にするため、書類は四隅がすべて見え、すべてのテキストが読み取れる明確な解像度で送信してください。
例：電気代請求書、水道代請求書、銀行取引明細書、またはあなた宛ての政府からの郵便物。
従業員は、状況に応じて必要に応じて追加の確認を行うことがあります。
資金の出所
- 事業の所有
- 雇用
- 相続
- 投資
- 家族
第1段階の基本書類：
- 名前
- 姓
- 国籍
- 性別
- 生年月日
リスク管理：
地域1：低リスク：
地域2：中リスク：
地域3：高リスク：
追加の措置
さらに、AMLコンプライアンス責任者が監督するAIが異常行動を検知し、直ちにvega.betの従業員に報告します。
リスクベースのアプローチと一般的な経験に基づき、人間の従業員はAIまたは他の従業員が以前に行ったすべての確認を再確認し、状況に応じて繰り返しまたは追加の確認を行うことがあります。
さらに、現代の電子分析システムで支援されたデータサイエンティストが、長時間のベッティングセッションなしの入出金などの異常行動を検知します。
入出金に別の銀行口座を使用しようとする試み、国籍の変更、通貨の変更、行動および活動の変更、および口座が本来の所有者によって使用されているかどうかの確認。
また、マネーロンダリングを防止するため、ユーザーは初回入金額相当の出金に、入金時と同じ方法を使用する必要があります。
企業全体のリスク評価
リスクベースのアプローチの一環として、vega.betはvega.betおよびその事業ラインに固有のリスクを特定・理解するためのAML「企業全体リスク評価」（EWRA）を実施しました。AMLリスクポリシーは、ウェブサイトが提供するサービス、サービスを提供されるユーザー、これらのユーザーによる取引、使用される配信チャネル、事業運営・顧客・取引の地理的場所、その他の定性的および新興リスクなど、事業ラインに内在するリスクを特定・文書化した後に決定されます。
AMLリスクカテゴリの特定は、規制要件、規制当局の期待および業界ガイダンスに関するvega.betの理解に基づいています。World Wide Webがもたらす追加リスクに対処するため、追加の安全対策が講じられます。
EWRAは毎年再評価されます。
継続的な取引監視
1）第1統制ライン：vega.betは、すべて効果的なAMLポリシーを有する信頼できる決済サービスプロバイダーと exclusively 提携しており、潜在的な顧客に対する適切なKYC手続きなしにvega.betへの大部分の疑わしい入金を防止します。
2）第2統制ライン：vega.betはネットワークを意識させ、顧客、プレイヤーまたは権限ある代理人とのあらゆる接触が、当該口座の取引に対するデューデリジェンスの行使を促すようにします。特に以下のものが含まれます：
- 口座上の金融取引の実行に関する要求；
- 口座上の支払手段またはサービスに関する要求；
また、調整されたリスク管理を伴う三段階検証は、vega.betのすべての顧客に関する必要な情報を常に提供するはずです。
すべての取引は、AMLコンプライアンス責任者が監督し、一般経営陣が監督する従業員によって監視されなければなりません。
顧客サポートマネージャー（場合によってはコンプライアンスマネージャーを通じて）に提出された特定の取引も、デューデリジェンスの対象としなければなりません。
1つまたは複数の取引の異常性の判定は、本質的に顧客に関する知識（KYC）、その財務行動および取引の相手方との関係における主観的評価に依存します。
これらの確認は自動化システムによって行われ、従業員が追加のセキュリティのためにクロスチェックを行います。
したがって、合法的な活動および資金の出所について適切な理解を得ることが困難な顧客口座で観察された取引は、迅速に異常（直接正当化できないため）とみなされなければなりません。
vega.betのすべてのスタッフは、観察した異常取引であって、顧客の既知の合法的な活動または収入源に帰属できないものをAML部門に報告しなければなりません。
3）第3統制ライン：
マネーロンダリングに対する最終防衛線として、vega.betはすべての疑わしいおよび高リスクのユーザーに対して手動確認を行い、マネーロンダリングを完全に防止します。詐欺またはマネーロンダリングが発見された場合、当局に通報されます。
vega.betにおける疑わしい取引の報告
内部手続きにおいて、vega.betはスタッフに対し、いつ報告が必要か、およびその報告手続きをどのように進めるかを正確に記述しています。異常取引の報告は、内部手続きに完全に記載された正確な方法論に従ってAMLチーム内で分析されます。
この審査の結果および収集された情報に基づき、AMLチームは：- 2017年9月18日の法律に規定された法的義務に従い、FIUに報告を送る必要があるかどうかを決定します；
- 顧客との事業関係を終了する必要があるかどうかを決定します。
手続き
記録の保持
本人確認のために取得したデータの記録は、事業関係終了後少なくとも10年間保持しなければなりません。
すべての取引データの記録は、取引の実行後または事業関係の終了後少なくとも10年間保持しなければなりません。
これらのデータは、安全に暗号化された状態でオフラインおよびオンラインで保存されます。
監査
データセキュリティ：
お問い合わせ：
- メールにて：[email protected]