GravityGroup Ltd компаниясынын AML саясаты

Депозиттер жана чыгарып алуулар үчүн

vega.betтин AML (акча жуушуна каршы) саясаты Киришүү: vega.bet GravityGroup Ltd тарабынан башкарылат, бул компания Белиз мыйзамдарына ылайык катталган жана түзүлгөн, каттоо номери 000046985, катталган дареги 9 Barrack Road, Belize City, Belize. AML саясатынын максаты: Биз vega.betтеги бардык колдонуучуларга жана кардарларга эң жогорку коопсуздукту камсыз кылууга умтулабыз. Бул үчүн кардарлардын инсандыгын ырастоо максатында үч баскычтуу эсеп текшерүүсү жүргүзүлөт. Мунун себеби – катталган адамдын маалыматтары туура экендигин жана колдонулган депозит ыкмалары уурдалган же башка адам тарабынан колдонулбагандыгын далилдөө, ошентип акча жуушуна каршы күрөшүүнүн жалпы алкагын түзүү. Ошондой эле улуттуулукка, келип чыгышына, төлөм ыкмасына жана чыгарып алуу ыкмасына жараша ар кандай коопсуздук чараларын көрүү керектигин эске алабыз. vega.bet акча жууш (ML) тобокелдигин көзөмөлдөө жана чектөө үчүн акылга сыя турган чараларды көрөт, анын ичинде тиешелүү каражаттарды бөлүп берет. vega.bet Европа Биримдигинин көрсөтмөлөрүнө ылайык жогорку деңгээлдеги акча жуушуна каршы (AML) стандарттарды сактоого милдеттенет, шайкештикти талап кылат жана жетекчилик менен кызматкерлерден бул стандарттарды аткарууну талап кылат, ошону менен өз кызматтарынын акча жууш максатында колдонулушун алдын алат. vega.betтин AML программасы төмөнкүлөргө шайкеш келүү үчүн иштелип чыккан: ЕС: «Европа Парламентинин жана Кеңештин 2015-жылдын 20-майындагы 2015/849 Директивасы – каржы системасын акча жууш максатында пайдалануунун алдын алуу жөнүндө» ЕС: «2015/847 Жобо – каражат которууларды коштоп жүргөн маалыматтар жөнүндө» ЕС: Жеке адамдарга каршы санкцияларды же чектөө чараларын жана белгилүү товарлар менен технологияларга (бардык кош колдонуудагы товарларды кошкондо) эмбарго салуучу ар кандай жоболор BE: «2017-жылдын 18-сентябрындагы Мыйзам – акча жууштун алдын алуу жана накталай акча колдонууну чектөө жөнүндө».

Акча жууштун аныктамасы:

Акча жууш төмөнкүчө түшүнүлөт:

Мүлктү, өзгөчө акчаны, ал мүлк кылмыш иш-аракетинен же андай ишке катышуудан алынганын билүү менен, мүлктүн мыйзамсыз келип чыгышын жашыруу же бетин ачпоо максатында же мындай ишке катышкан адамга же компанияга анын иш-аракетинин же компаниянын иш-аракетинин укуктук кесепеттеринен качууга жардам берүү максатында айландыруу же которуу;
Мүлктүн чыныгы түрүн, булагын, жайгашкан жерин, тескөөсүн, кыймылын, укуктарын же менчигин жашыруу же бетин ачпоо, ал мүлк кылмыш иш-аракетинен же андай ишке катышуудан алынганын билүү менен;
Мүлктү алуу, ээлик кылуу же колдонуу, аны кабыл алуу учурунда ал мүлк кылмыш иш-аракетинен же андай ишке жардам берүүдөн алынганын билүү менен;
Жогорудагы пункттарда көрсөтүлгөн иш-аракеттердин бирине катышуу, биргелешип иштөө, аракет кылуу, ошондой эле жардам берүү, түрткү берүү, жеңилдетүү жана кеңеш берүү.

Акча жууш, жуулчу мүлктү пайда кылган иш-аракеттер башка мүчө мамлекеттин же үчүнчү өлкөнүн аймагында жүргүзүлгөн учурда да ушундай деп эсептелет.

vega.bet үчүн AML уюштуруусу:

AML мыйзам чыгаруусуна ылайык, vega.bet акча жууштун алдын алуу үчүн "эң жогорку деңгээлди" дайындады: GravityGroup Ltdнин толук жетекчилиги жооптуу.

Мындан тышкары, система ичиндеги AML саясаты жана процедураларын аткаруу үчүн AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) жооптуу. AMLCO жалпы жетекчиликтин түздөн-түз жоопкерчилиги астында турат:

AML саясатынын өзгөртүүлөрү жана ишке ашыруу талаптары:

vega.betтин AML саясатынын ар кандай олуттуу өзгөртүүсү GravityGroup Ltdнин жалпы жетекчилиги жана акча жууштун алдын алуу боюнча шайкештиктин жооптуусу тарабынан бекитилиши керек.

Үч баскычтуу текшерүү:

Биринчи баскыч текшерүүсү:

Биринчи баскыч текшерүүсү ар бир колдонуучу жана кардар тарабынан чыгарып алуу үчүн жүргүзүлүшү керек. Төлөм ыкмасына, депозит суммасына, чыгарып алуу суммасына, чыгарып алуу тандоосуна жана колдонуучунун/кардардын улуттуулугуна карабастан, биринчи баскыч текшерүүсү биринчи кезекте жүргүзүлүшү керек. Биринчи баскыч текшерүүсү – колдонуучу/кардар өзү толтурушу керек болгон документ. Төмөнкү маалыматтар толтурулушу керек: аты, фамилиясы, туулган күнү, кадимки жашаган өлкөсү, жынысы жана толук дареги.

Экинчи баскыч текшерүүсү:

Экинчи баскыч текшерүүсү 2000 EUR (эки миң евро) жогору депозит койгон же каалаган суммада чыгарып алган ар бир колдонуучу тарабынан жүргүзүлүшү керек. Экинчи баскыч текшерүүсү аяктаганга чейин чыгарып алуу, чабуул же депозит кармалып турат. Экинчи баскыч текшерүүсү колдонуучуну/кардарды суб-баракчага багыттайт, ал жерде өз IDсин жөнөтүүгө тийиш. Колдонуучу/кардар IDнин сүрөтүн тартышы керек, IDнин жанында алты орундуу рандомдук сан менен кагаз клип болушу керек. ID текшерүүсү үчүн расмий ID гана колдонулушу мүмкүн; өлкөгө жараша кабыл алынган ID түрлөрү ар кандай болушу мүмкүн. Ошондой эле биринчи баскычта толтурулган маалыматтардын тууралыгын электрондук текшерүү жүргүзүлөт. Электрондук текшерүү эки ар кандай маалымат базасы аркылуу жүргүзүлөт. Эгер электрондук тест ийгиликсиз болсо же мүмкүн болбосо, колдонуучу/кардар учурдагы жашаган жеринин ырастоосун жөнөтүүгө милдеттүү. Өкмөт тарабынан берилген каттоо күбөлүгү же окшош документ талап кылынат.

Үчүнчү баскыч текшерүүсү:

Үчүнчү баскыч текшерүүсү 5000 $ (беш миң доллар) жогору депозит койгон, 5000 $ (беш миң доллар) жогору чыгарып алган же башка колдонуучуга 3000 $ (үч миң доллар) жогору жөнөткөн ар бир колдонуучу тарабынан жүргүзүлүшү керек. Үчүнчү баскыч текшерүүсү аяктаганга чейин чыгарып алуу, чабуул же депозит кармалып турат. 3-баскычта колдонуучудан/кардардан байлыктын булагы (Source of Wealth) жөнүндө суралат.

Кардарды идентификациялоо жана текшерүү (KYC)

Соода мамилелерин баштоодо кардарларды расмий идентификациялоо акча жуушуна байланыштуу эрежелер үчүн да, KYC саясаты үчүн да маанилүү элемент болуп саналат. Бул идентификация төмөнкү негизги принциптерге негизделет: Сиздин паспортуңуздун, ID картаңыздын же айдоочулук күбөлүгүңүздүн көчүрмөсү, ар бири алты рандомдук түрдө түзүлгөн санды камтыган кол менен жазылган жазуу менен кошо көрсөтүлөт. Мындан тышкары, колдонуучунун/кардардын жүзү түшүрүлгөн экинчи сүрөт талап кылынат. Колдонуучу/кардар купуялуулугун коргоо үчүн туулган күнү, улуттуулугу, жынысы, аты, фамилиясы жана сүрөттөн башка бардык маалыматты бүдөмүктөтө алат. IDнин төрт бурчу бир эле сүрөттө көрүнүп турушу жана бардык деталдар (жогоруда аталгандардан башка) так окулушу керектигин эске алыңыз. Керек болсо бардык деталдарды сурай алабыз.

Кызматкер зарыл болсо, кырдаалга жараша кошумча текшерүүлөрдү жүргүзө алат.

Документтерди тапшыруу жана текшерүү мөөнөттөрү

Колдонуучунун тапшыруу мөөнөттөрү:

Колдонуучулар бардык талап кылынган KYC документтерин биринчи суроодон кийин 7 календардык күндүн ичинде тапшырышы керек.
Эгер документтер ушул мөөнөттө берилбесе, текшерүү аяктаганга чейин эсептеги операциялар чектелиши мүмкүн.
Кошумча документтер талап кылынган учурларда колдонуучулар аларды 5 жумуш күнү ичинде бериши керек.

Текшерүүнү иштетүү убактысы:

Стандарттык текшерүү документтер тапшырылгандан кийин 24–72 сааттын ичинде аяктайт.
Эгер кол менен карап чыгуу талап кылынса (мисалы, так эмес документтер же карама-каршылыктардан улам), иштетүү 5 жумуш күнүнө чейин созулушу мүмкүн.
Текшерүү аяктагандан кийин колдонуучуларга электрондук почта же эсеп панели аркылуу билдирүү жөнөтүлөт.
Эгер текшерүү ийгиликсиз болсо, колдонуучуга себеп билдирилет жана оңдолгон документтерди тапшыруу үчүн 7 күн берилет.

Дарек далилдөөсү:

Дарек далилдөөсү эки ар кандай маалымат базасын колдонгон эки электрондук текшерүү аркылуу жүргүзүлөт. Эгер электрондук тест ийгиликсиз болсо, колдонуучу/кардар кол менен далилдөө мүмкүнчүлүгүнө ээ.

Сиздин катталган дарегиңизге жөнөтүлгөн акыркы коммуналдык төлөм (акыркы 3 ай ичинде чыгарылган) же сиздин жашаган абалыңызды ырастоочу өкмөт тарабынан түзүлгөн расмий документ. Бекитүү процессин мүмкүн болушунча тездетүү үчүн документти бардык төрт бурчу көрүнүп, бардык текст окулушу үчүн так резолюция менен жөнөтүңүз.

Мисалы: электр энергиясынын эсеби, суунун эсеби, банк көчүрмөсү же сизге жөнөтүлгөн кандайдыр бир өкмөттүк почта.

Кызматкер зарыл болсо, кырдаалга жараша кошумча текшерүүлөрдү жүргүзө алат.

Каражаттын булагы

Эгер оюнчу беш миң евродон ашык депозит койсо, байлыктын булагын (Source of Wealth – SOW) түшүнүү процесси жүргүзүлөт. SOW мисалдары:

Бизнестик менчик
Жумуш
Мурас
Инвестиция
Үй-бүлө

Бул байлыктын келип чыгышы жана мыйзамдуулугу так түшүнүлүшү абдан маанилүү. Эгер бул мүмкүн болбосо, кызматкер кошумча документ же далил сурай алат. Эгер ошол эле колдонуучу бул сумманы бир жолу же бир нече транзакция менен койсо, эсеп тоңдурулат. Аларга жогорудагыларды түшүндүрүү үчүн кол менен электрондук кат жөнөтүлөт жана сайттын өзүндө маалымат жайгаштырылат. vega.bet ошондой эле колдонуучунун/кардардын инсандыгын кошумча ырастоо үчүн банктык которуу/кредит картасын талап кылат. Бул колдонуучунун/кардардын каржылык абалы жөнүндө кошумча маалымат берет.

Биринчи баскыч үчүн негизги документ:

Негизги документ vega.betтин жөндөөлөр барагы аркылуу жеткиликтүү болот. Ар бир колдонуучу төмөнкү маалыматтарды толтурушу керек:

Аты
Фамилиясы
Улуттуулугу
Жынысы
Туулган күнү

Документ AI тарабынан түзүлүп, сакталат; кызматкер зарыл болсо, кырдаалга жараша кошумча текшерүүлөрдү жүргүзө алат.

Тобокелдиктерди башкаруу:

Дүйнөнүн ар кайсы аймактарындагы ар кандай тобокелдиктер жана байлык деңгээлдери менен күрөшүү үчүн vega.bet ар бир өлкөнү үч ар кандай тобокелдик аймагына бөлөт.

Биринчи аймак: Төмөн тобокелдик:

Биринчи аймактын ар бир өлкөсү үчүн үч баскычтуу текшерүү мурда сүрөттөлгөндөй жүргүзүлөт.

Экинчи аймак: Орто тобокелдик:

Экинчи аймактын ар бир өлкөсү үчүн үч баскычтуу текшерүү төмөнкү депозит, чыгарып алуу жана чабуул суммалары боюнча жүргүзүлөт. Биринчи баскыч кадимкидей жүргүзүлөт. Экинчи баскыч 1000 $ (бир миң доллар) депозит, 1000 $ (бир миң доллар) чыгарып алуу же башка колдонуучуга/кардарга 500 $ (беш жүз доллар) чабуул бергенден кийин жүргүзүлөт. Үчүнчү баскыч 2500 $ (эки миң беш жүз доллар) депозит, 2500 $ (эки миң беш жүз доллар) чыгарып алуу же башка колдонуучуга/кардарга 1000 $ (бир миң доллар) чабуул бергенден кийин жүргүзүлөт. Төмөн тобокелдик аймагынан келген жана криптовалютаны башка валютага алмаштырган колдонуучулар орто тобокелдик аймагынын колдонуучулары/кардарлары катары каралат.

Үчүнчү аймак: Жогорку тобокелдик:

Жогорку тобокелдиктеги аймактар блоктолот. Жогорку тобокелдиктеги аймактардын тизмеси тез өзгөргөн дүйнөлүк чөйрөгө ылайык үзгүлтүксүз жаңыртылып турат.

Кошумча чаралар

Мындан тышкары, AML шайкештиктин жооптуусу көзөмөлдөгөн AI адаттан тыш жүрүм-турумду издейт жана аны дароо vega.betтин кызматкерине билдирет.

Тобокелдикке негизделген мамиле жана жалпы тажрыйба боюнча адам кызматкерлери AI же башка кызматкерлер тарабынан мурда жүргүзүлгөн бардык текшерүүлөрдү кайра карап чыгышат жана кырдаалга жараша аларды кайталап же кошумча текшерүүлөрдү жүргүзө алышат.

Мындан тышкары, заманбап электрондук аналитикалык системалар менен колдоого алынган маалымат илимпозу узак ставка сессиялары жок депозиттер жана чыгарып алуулар сыяктуу адаттан тыш жүрүм-турумду издейт.

Депозит жана чыгарып алуу үчүн башка банк эсебин колдонуу аракеттери, улуттуулуктун өзгөрүшү, валюта өзгөрүшү, жүрүм-турум жана активдүүлүк өзгөрүшү, ошондой эле эсеп анын түпкү ээси тарабынан колдонулуп жаткандыгын текшерүү.

Акча жууштун алдын алуу үчүн колдонуучу чыгарып алуу үчүн депозит учурунда колдонгон ыкманы, баштапкы депозит суммасына барабар колдонушу керек.

Ишкана деңгээлиндеги тобокелдик баалоо

Өзүнүн тобокелдикке негизделген мамилесинин алкагында vega.bet vega.bet жана анын бизнес багыттарына мүнөздүү тобокелдиктерди аныктоо жана түшүнүү үчүн AML "Ишкана деңгээлиндеги тобокелдик баалоо" (EWRA) жүргүздү. AML тобокелдик саясаты веб-сайт сунуштаган кызматтар, кызматтар сунушталган колдонуучулар, бул колдонуучулар тарабынан жүргүзүлгөн операциялар, колдонулган жеткирүү каналдары, ишкананын ишинин, кардарлардын жана операциялардын географиялык жайгашуусу жана башка сапаттык жана жаңы тобокелдиктер сыяктуу бизнес багыттарынын мүнөздүү тобокелдиктери аныкталып, документтештирилгенден кийин түзүлөт.

AML тобокелдик категорияларын аныктоо vega.betтин ченемдик талаптарды, ченемдик күтүүлөрдү жана тармактык көрсөтмөлөрдү түшүнүүсүнө негизделет. Дүйнөлүк желе алып келген кошумча тобокелдиктерди чечүү үчүн кошумча коопсуздук чаралары көрүлөт.

EWRA жыл сайын кайра бааланат.

Операцияларды үзгүлтүксүз көзөмөлдөө

AML-шайкештикти кардар профилине салыштырганда адаттан тыш же шектүү операцияларды аныктоо үчүн "операцияларды үзгүлтүксүз көзөмөлдөө" жүргүзүлүшүн камсыз кылат. Бул операцияларды көзөмөлдөө эки деңгээлде жүргүзүлөт:

1) Биринчи көзөмөл линиясы: vega.bet потенциалдуу кардарга KYC процедуралары туура аткарылбастан vega.betке шектүү депозиттердин көпчүлүгүнүн келип түшүшүн алдын алуу үчүн бардыгынын эффективдүү AML саясаттары бар ишенимдүү төлөм кызмат провайдерлери менен гана иштейт.

2) Экинчи көзөмөл линиясы: vega.bet өз тармагын кабардар кылат, ошондуктан кардар, оюнчу же укуктуу өкүл менен болгон ар кандай байланыш тиешелүү эсептеги операциялар боюнча due diligence жүргүзүүгө алып келет. Айрыкча төмөнкүлөр кирет:

Эсептеги каржы операцияларын аткаруу боюнча суроо-талаптар;
Эсептеги төлөм каражаттары же кызматтар боюнча суроо-талаптар;

Мындан тышкары, туураланган тобокелдик башкаруусу менен үч баскычтуу текшерүү vega.betтин бардык кардарлары жөнүндө керектүү маалыматты ар убакта камсыз кылышы керек.

Бардык операциялар AML шайкештиктин жооптуусу көзөмөлдөгөн жана жалпы жетекчилик көзөмөлдөгөн кызматкерлер тарабынан көзөмөлдөнүшү керек.

Кардарды тейлөө менеджерине (мүмкүн алардын Шайкештиктин менеджери аркылуу) берилген өзгөчө операциялар да due diligence предмети болушу керек.

Бир же бир нече операциянын адаттан тыш мүнөзүн аныктоо негизинен кардарды билүү (KYC), анын каржылык жүрүм-туруму жана операциянын каршы тарабы менен байланышкан субъективдүү баалоого көз каранды.

Бул текшерүүлөр автоматташтырылган система тарабынан жүргүзүлөт, ал эми кызматкер кошумча коопсуздук үчүн аларды кайра текшерет.

Ошондуктан, мыйзамдуу иш-аракеттер жана каражаттардын булагы жөнүндө туура түшүнүк алуу кыйын болгон кардар эсептеринде байкалган операциялар тез арада адаттан тыш (түздөн-түз негизделбегендиктен) деп эсептелиши керек.

vega.betтин ар бир кызматкери байкаган жана кардардын белгилүү мыйзамдуу иш-аракети же киреше булагы менен байланыштыра албаган адаттан тыш операциялар жөнүндө AML бөлүмүнө кабарлашы керек.

3) Үчүнчү көзөмөл линиясы:

Акча жуушуна каршы акыркы коргонуу линиясы катары vega.bet бардык шектүү жана жогорку тобокелдиктеги колдонуучуларга кол менен текшерүүлөрдү жүргүзөт, ошону менен акча жуушту толугу менен алдын алат. Эгер алдамчылык же акча жууш аныкталса, тиешелүү органдарга кабарланат.

vega.betтеги шектүү операцияларды билдирүү

Ички процедураларында vega.bet өз кызматкерлерине качан билдирүү зарыл экендигин жана мындай билдирүүнү кантип жүргүзүү керектигин так сүрөттөйт. Адаттан тыш операциялар боюнча билдирүүлөр AML командасы тарабынан ички процедураларда толук сүрөттөлгөн так методологияга ылайык талданат.

Бул текшерүүнүн жыйынтыгына жана чогултулган маалыматтарга жараша AML командасы:

2017-жылдын 18-сентябрындагы Мыйзамда каралган мыйзамдуу милдеттерге ылайык FIUга билдирүү жөнөтүү зарылдыгын же зарыл эместигин чечет;
Кардар менен бизнес мамилени токтотуу зарылдыгын же зарыл эместигин чечет.

Процедуралар

Минималдуу KYC стандарттарын кошкондо AML эрежелери vega.betтин интранет сайтында жеткиликтүү болгон операциялык нускамаларга же процедураларга которулат.

Жазууларды сактоо

Идентификациялоо максатында алынган маалыматтардын жазуулары бизнес мамиле аяктагандан кийин кеминде он жыл сакталышы керек.

Бардык операция маалыматтарынын жазуулары операциялар аткарылгандан же бизнес мамиле аяктагандан кийин кеминде он жыл сакталышы керек.

Бул маалыматтар коопсуз, шифрленген түрдө оффлайн жана онлайн сакталат.

Аудит

Ички аудит AML иш-аракеттери боюнча миссияларды жана отчетторду үзгүлтүксүз жүргүзөт.

Маалыматтардын коопсуздугу:

Кандайдыр бир колдонуучу/кардар тарабынан берилген бардык маалыматтар коопсуз сакталат, сатылбайт жана башка эч кимге берилбейт. Мыйзам менен милдеттендирилген учурда же акча жууштун алдын алуу үчүн гана маалыматтар тийиштүү мамлекеттин AML органы менен бөлүшүлүшү мүмкүн. vega.bet маалыматтарды коргоо директиванын (расмий түрдө Directive 95/46/EC) бардык көрсөтмөлөрүн жана эрежелерин сактайт.

Биз менен байланышыңыз:

Биздин AML жана KYC саясатыбыз боюнча кандайдыр бир суроолоруңуз болсо же биздин AML жана KYC саясатыбыз же сиздин эсебиңизге жана жеке адамга жүргүзүлгөн текшерүүлөр боюнча даттанууларыңыз болсо, биз менен байланышыңыз:

Электрондук почта аркылуу: [email protected]