GravityGroup Ltd компаниясының AML саясаты

Депозиттер және шығарулар үшін

vega.bet-тің AML (ақша жууға қарсы) саясаты Кіріспе: vega.bet GravityGroup Ltd компаниясымен басқарылады. Бұл компания Белиз заңдарына сәйкес тіркелген және құрылған, тіркеу нөмірі 000046985, тіркелген мекенжайы 9 Barrack Road, Belize City, Belize. AML саясатының мақсаты: Біз vega.bet-тегі барлық пайдаланушылар мен клиенттерге ең жоғары қауіпсіздік деңгейін ұсынуға ұмтыламыз. Осы мақсатта клиенттердің жеке басын растау үшін үш сатылы есептік жазбаны тексеру жүргізіледі. Бұл – тіркелген тұлғаның мәліметтері дұрыс екенін және пайдаланылған депозит әдістері ұрланбағанын немесе басқа адам қолданбайтындығын дәлелдеу үшін жасалады, осылайша ақша жууға қарсы күрес үшін жалпы негіз құрылады. Сондай-ақ ұлттық тиесілілікке, шығу тегіне, төлем әдісіне және шығару әдісіне байланысты әртүрлі қауіпсіздік шараларын қолдану қажет екенін ескереміз. vega.bet ақша жуу (ML) тәуекелін бақылау және шектеу үшін ұтымды шаралар қолданады, оның ішінде тиісті құралдарды бөледі. vega.bet Еуропалық Одақтың нұсқауларына сәйкес жоғары деңгейдегі ақша жууға қарсы (AML) стандарттарды сақтауға міндеттенеді, сәйкестікті талап етеді және басшылық пен қызметкерлерден осы стандарттарды орындауды талап етеді, осылайша оның қызметтерін ақша жуу мақсатында пайдаланудың алдын алады. vega.bet-тің AML бағдарламасы келесілерге сәйкес болу үшін жасалған: ЕС: «Еуропалық Парламент пен Кеңестің 2015 жылғы 20 мамырдағы 2015/849 Директивасы – қаржы жүйесін ақша жуу мақсатында пайдаланудың алдын алу туралы» ЕС: «Қаражат аударымдарына ілеспе ақпарат туралы 2015/847 Регламенті» ЕС: Жеке тұлғаларға қарсы санкциялар немесе шектеу шараларын, сондай-ақ белгілі бір тауарлар мен технологияларға (барлық қос мақсатты тауарларды қоса алғанда) эмбарго қоятын әртүрлі регламенттер BE: «2017 жылғы 18 қыркүйектегі Ақша жуудың алдын алу және қолма-қол ақшаны пайдалануды шектеу туралы Заң».

Ақша жуудың анықтамасы:

Ақша жуу келесідей түсініледі:
  • Мүлікті, әсіресе ақшаны, оның қылмыстық әрекеттен немесе ондай әрекетке қатысудан алынғанын біле тұра, мүліктің заңсыз шығу тегін жасыру немесе бүркемелеу мақсатында немесе ондай әрекетке қатысқан кез келген адамға немесе компанияға оның әрекетінің немесе компанияның әрекетінің құқықтық салдарынан құтылуға көмектесу мақсатында айналдыру немесе аудару;
  • Мүліктің нақты сипатын, шығу тегін, орналасқан жерін, иелік етуін, қозғалысын, құқықтарын немесе меншігін жасыру немесе бүркемелеу, оның қылмыстық әрекеттен немесе ондай әрекетке қатысудан алынғанын біле тұра;
  • Мүлікті сатып алу, иелену немесе пайдалану, оны алған кезде оның қылмыстық әрекеттен немесе ондай әрекетке көмектесуден алынғанын біле тұра;
  • Жоғарыда аталған әрекеттердің кез келгеніне қатысу, оған қосылу, оны істеуге әрекеттену, сондай-ақ көмектесу, итермелеу, жеңілдету және кеңес беру.
Ақша жуу, жуылатын мүлікті тудырған әрекеттер басқа мүше мемлекеттің немесе үшінші елдің аумағында жасалған жағдайда да солай деп есептеледі.

vega.bet үшін AML ұйымдастыруы:

AML заңнамасына сәйкес vega.bet ақша жуудың алдын алу үшін "ең жоғары деңгейді" тағайындады: GravityGroup Ltd компаниясының бүкіл басшылығы жауапты.

Сонымен қатар, жүйе ішінде AML саясаты мен рәсімдерін орындауға AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) жауапты. AMLCO жалпы басшылықтың тікелей жауапкершілігіне бағынады:

AML саясатының өзгерістері және енгізу талаптары:

vega.bet AML саясатының кез келген маңызды өзгерісі GravityGroup Ltd жалпы басшылығы мен ақша жууға қарсы сәйкестік офицерінің мақұлдауын талап етеді.

Үш сатылы тексеру:

Бірінші саты тексеруі:

Бірінші саты тексеруі әрбір пайдаланушы мен клиенттің шығару үшін орындауы қажет. Төлем әдісіне, депозит сомасына, шығару сомасына, шығару таңдауына және пайдаланушының/клиенттің ұлттық тиесілілігіне қарамастан, алдымен бірінші саты тексеруі орындалуы тиіс. Бірінші саты тексеруі – пайдаланушы/клиент өзі толтыруы тиіс құжат. Келесі мәліметтер толтырылуы қажет: аты, тегі, туған күні, тұрақты тұратын елі, жынысы және толық мекенжайы.

Екінші саты тексеруі:

Екінші саты тексеруі 2000 EUR (екі мың еуро) жоғары депозит салған немесе кез келген соманы шығарған әрбір пайдаланушы тарапынан орындалуы қажет. Екінші саты тексеруі аяқталғанға дейін шығару, чабуыл немесе депозит ұсталып тұрады. Екінші саты тексеруі пайдаланушыны/клиентті суб-бетке бағыттайды, онда ол өзінің жеке куәлігін жіберуі керек. Пайдаланушы/клиент жеке куәлігінің суретін түсіруі қажет, оның жанында алты таңбалы кездейсоқ сан бар қағаз қыстырғыш болуы тиіс. Жеке куәлікті тексеру үшін тек ресми куәлік қолданылады; елге байланысты қабылданатын куәлік түрлері әртүрлі болуы мүмкін. Сонымен қатар бірінші сатыда енгізілген мәліметтердің дұрыстығын электронды тексеру жүргізіледі. Электронды тексеру екі түрлі дерекқор арқылы жасалады. Егер электронды тест сәтсіз болса немесе мүмкін болмаса, пайдаланушы/клиент қазіргі тұрғылықты жерінің растауын жіберуі керек. Үкімет берген тіркеу куәлігі немесе ұқсас құжат қажет.

Үшінші саты тексеруі:

Үшінші саты тексеруі 5000 $ (бес мың доллар) жоғары депозит салған, 5000 $ (бес мың доллар) жоғары шығарған немесе басқа пайдаланушыға 3000 $ (үш мың доллар) жоғары жіберген әрбір пайдаланушы тарапынан орындалуы қажет. Үшінші саты тексеруі аяқталғанға дейін шығару, чабуыл немесе депозит ұсталып тұрады. 3-сатыда пайдаланушыдан/клиенттен байлық көзі (Source of Wealth) туралы сұралады.

Клиентті сәйкестендіру және тексеру (KYC)

Коммерциялық қарым-қатынасты бастаған кезде клиенттерді ресми сәйкестендіру ақша жууға қатысты ережелер үшін де, KYC саясаты үшін де маңызды элемент болып табылады. Бұл сәйкестендіру келесі негізгі қағидаттарға негізделеді: Сіздің төлқұжатыңыздың, жеке куәлігіңіздің немесе жүргізуші куәлігіңіздің көшірмесі, әрқайсысына алты кездейсоқ сан жазылған қолмен жазылған жазба қоса беріледі. Сонымен қатар пайдаланушының/клиенттің бет-бейнесі түсірілген екінші сурет қажет. Пайдаланушы/клиент құпиялылықты қорғау үшін туған күні, ұлттық тиесілілігі, жынысы, аты, тегі және суреттен басқа барлық ақпаратты бұлдыратуы мүмкін. Жеке куәліктің төрт бұрышы бір суретте көрінетін болуы және барлық мәліметтер (жоғарыда аталғандардан басқа) анық оқылуы керек екенін ескеріңіз. Қажет болған жағдайда барлық мәліметтерді сұрауымыз мүмкін.

Қызметкер қажет болған жағдайда жағдайға байланысты қосымша тексерулер жүргізе алады.


Құжаттарды тапсыру және тексеру мерзімдері


Пайдаланушының тапсыру мерзімдері:

  • Пайдаланушылар бастапқы сұраудан кейін 7 күнтізбелік күн ішінде барлық қажетті KYC құжаттарын тапсыруы тиіс.
  • Егер құжаттар осы мерзімде берілмесе, тексеру аяқталғанға дейін шот бойынша операциялар шектелуі мүмкін.
  • Қосымша құжаттар сұралған жағдайда пайдаланушылар оларды 5 жұмыс күні ішінде ұсынуы тиіс.

Тексеруді өңдеу уақыты:

  • Стандартты тексеру құжаттар тапсырылғаннан кейін 24–72 сағат ішінде аяқталады.
  • Егер қолмен қарау қажет болса (мысалы, түсініксіз құжаттар немесе сәйкессіздіктер салдарынан), өңдеу 5 жұмыс күніне дейін созылуы мүмкін.
  • Тексеру аяқталғаннан кейін пайдаланушыларға электрондық пошта немесе шот панелі арқылы хабарланады.
  • Егер тексеру сәтсіз аяқталса, пайдаланушыға себеп хабарланады және түзетілген құжаттарды тапсыру үшін 7 күн беріледі.

Мекенжайды растау:

Мекенжайды растау екі түрлі дерекқорды пайдаланатын екі электронды тексеру арқылы жүргізіледі. Егер электронды тест сәтсіз болса, пайдаланушы/клиент қолмен растау мүмкіндігіне ие болады.

Сіздің тіркелген мекенжайыңызға жіберілген соңғы 3 ай ішінде шығарылған коммуналдық төлем шоты немесе сіздің тұрғылықты жеріңізді растайтын үкімет берген ресми құжат. Мақұлдау процесін мүмкіндігінше жылдам өткізу үшін құжаттың барлық төрт бұрышы көрінетін және барлық мәтін оқылатын анық ажыратымдылықпен жіберіңіз.

Мысалы: электр энергиясының шоты, су шоты, банк көшірмесі немесе сізге жіберілген кез келген үкіметтік хат.

Қызметкер қажет болған жағдайда жағдайға байланысты қосымша тексерулер жүргізе алады.

Қаражат көзі

Егер ойыншы бес мың еуродан астам депозит салса, байлық көзін (Source of Wealth – SOW) түсіну процесі жүргізіледі. SOW мысалдары:
  • Бизнестің меншігі
  • Жұмыс
  • Мұра
  • Инвестиция
  • Отбасы
Бұл байлықтың шығу тегі мен заңдылығы анық түсінілуі өте маңызды. Егер бұл мүмкін болмаса, қызметкер қосымша құжат немесе дәлел сұрауы мүмкін. Егер сол пайдаланушы бұл соманы бірден немесе бірнеше транзакция арқылы жалпы сомасы осыған жеткізіп салса, шот бұғатталады. Оларға жоғарыдағыларды түсіндіретін қолмен электрондық хат жіберіледі және сайттың өзінде ақпарат орналастырылады. vega.bet пайдаланушының/клиенттің жеке басын қосымша растау үшін банк аударымы/несие картасын да талап етеді. Бұл пайдаланушының/клиенттің қаржылық жағдайы туралы қосымша ақпарат береді.

Бірінші саты үшін негізгі құжат:

Негізгі құжат vega.bet-тің параметрлер беті арқылы қолжетімді болады. Әрбір пайдаланушы келесі мәліметтерді толтыруы тиіс:
  • Аты
  • Тегі
  • Ұлттық тиесілілігі
  • Жынысы
  • Туған күні
Құжат AI арқылы жасалып, сақталады; қызметкер қажет болған жағдайда жағдайға байланысты қосымша тексерулер жүргізе алады.

Тәуекелдерді басқару:

Әлемнің әртүрлі аймақтарындағы әртүрлі тәуекелдер мен байлық деңгейлерімен күресу үшін vega.bet әр елді үш түрлі тәуекел аймағына бөледі.

Бірінші аймақ: Төмен тәуекел:

Бірінші аймақтың әрбір елі үшін үш сатылы тексеру жоғарыда сипатталғандай жүргізіледі.

Екінші аймақ: Орташа тәуекел:

Екінші аймақтың әрбір елі үшін үш сатылы тексеру төменгі депозит, шығару және чабуыл сомалары бойынша жүргізіледі. Бірінші саты әдеттегідей орындалады. Екінші саты 1000 $ (мың доллар) депозит, 1000 $ (мың доллар) шығару немесе басқа пайдаланушыға/клиентке 500 $ (бес жүз доллар) чабуыл бергеннен кейін орындалады. Үшінші саты 2500 $ (екі мың бес жүз доллар) депозит, 2500 $ (екі мың бес жүз доллар) шығару немесе басқа пайдаланушыға/клиентке 1000 $ (мың доллар) чабуыл бергеннен кейін орындалады. Төмен тәуекел аймағынан келген және криптовалютаны басқа валютаға айырбастайтын пайдаланушылар орташа тәуекел аймағының пайдаланушылары/клиенттері ретінде қарастырылады.

Үшінші аймақ: Жоғары тәуекел:

Жоғары тәуекелді аймақтар бұғатталады. Жоғары тәуекелді аймақтардың тізімі жылдам өзгеретін әлемдік жағдайға сәйкес үнемі жаңартылып отырады.

Қосымша шаралар

Сонымен қатар AML сәйкестік офицері бақылайтын AI әдеттен тыс мінез-құлықты іздейді және оны бірден vega.bet қызметкеріне хабарлайды.

Тәуекелге негізделген тәсіл және жалпы тәжірибе бойынша адам қызметкерлері AI немесе басқа қызметкерлер бұрын орындаған барлық тексерулерді қайта қарайды және жағдайға байланысты оларды қайталай алады немесе қосымша тексерулер жүргізе алады.

Сонымен қатар заманауи электронды талдау жүйелерімен қолдау көрсетілетін деректер ғалымы ұзақ ставка сессияларынсыз депозит және шығару сияқты әдеттен тыс мінез-құлықты іздейді.

Депозит және шығару үшін басқа банк шотын пайдалану әрекеттері, ұлттық тиесіліліктің өзгеруі, валюта өзгеруі, мінез-құлық пен белсенділіктің өзгеруі, сондай-ақ шоттың түпнұсқа иесі қолданып отырғанын тексеру.

Ақша жуудың алдын алу үшін пайдаланушы шығару үшін депозит кезінде қолданған әдісті, бастапқы депозит сомасына тең мөлшерде қолдануы тиіс.

Кәсіпорын деңгейіндегі тәуекелді бағалау

Өзінің тәуекелге негізделген тәсілінің аясында vega.bet vega.bet және оның бизнес бағыттарына тән тәуекелдерді анықтау және түсіну үшін AML «Кәсіпорын деңгейіндегі тәуекелді бағалау» (EWRA) жүргізді. AML тәуекел саясаты веб-сайт ұсынатын қызметтер, қызметтер ұсынылатын пайдаланушылар, осы пайдаланушылар орындаған операциялар, пайдаланылатын жеткізу арналары, операциялардың, клиенттердің және транзакциялардың географиялық орналасуы және басқа сапалық және жаңа тәуекелдер сияқты бизнес бағыттарының тән тәуекелдерін анықтап, құжаттандырғаннан кейін белгіленеді.

AML тәуекел санаттарын анықтау vega.bet-тің нормативтік талаптарды, реттеуші күтулерді және салалық нұсқауларды түсінуіне негізделеді. Әлемдік желі әкелетін қосымша тәуекелдерді шешу үшін қосымша қауіпсіздік шаралары қолданылады.

EWRA жыл сайын қайта бағаланады.

Операцияларды үздіксіз бақылау

AML сәйкестігі клиент профилімен салыстырғанда әдеттен тыс немесе күдікті операцияларды анықтау үшін «операцияларды үздіксіз бақылау» жүргізілетінін қамтамасыз етеді. Бұл бақылау екі деңгейде жүргізіледі:

1) Бірінші бақылау желісі: vega.bet тек тиімді AML саясаттары бар сенімді төлем қызметтерінің провайдерлерімен жұмыс істейді, осылайша әлеуетті клиентке тиісті KYC рәсімдері орындалмай тұрып vega.bet-ке күдікті депозиттердің көп бөлігінің түсуін болдырмайды.

2) Екінші бақылау желісі: vega.bet өз желісін хабардар етеді, сондықтан клиентпен, ойыншымен немесе уәкілетті өкілмен кез келген байланыс тиісті шоттағы операциялар бойынша тиісті тексеріс (due diligence) жүргізуге әкеледі. Әсіресе мыналар кіреді:

  • Шоттағы қаржылық операцияларды орындау туралы сұраулар;
  • Шоттағы төлем құралдары немесе қызметтерге қатысты сұраулар;

Сонымен қатар, реттелген тәуекел басқаруы бар үш сатылы тексеру vega.bet-тің барлық клиенттері туралы қажетті ақпаратты әрқашан қамтамасыз етуі тиіс.

Барлық операциялар AML сәйкестік офицері бақылайтын және жалпы басшылық бақылайтын қызметкерлермен бақылануы тиіс.

Клиенттерді қолдау менеджеріне (мүмкін олардың Сәйкестік менеджері арқылы) ұсынылған нақты операциялар да тиісті тексеріске жатады.

Бір немесе бірнеше операцияның әдеттен тыс сипатын анықтау негізінен клиентті білуге (KYC), оның қаржылық мінез-құлқына және операцияның қарсы тарапына байланысты субъективті бағалауға тәуелді.

Бұл тексерулер автоматтандырылған жүйе арқылы жүргізіледі, ал қызметкер қосымша қауіпсіздік үшін оларды қайта тексереді.

Сондықтан заңды қызмет пен қаражат көзі туралы дұрыс түсінік алу қиын болатын клиент шоттарында байқалған операциялар тез арада әдеттен тыс (тікелей негізделмейтіндіктен) деп саналуы тиіс.

vega.bet-тің кез келген қызметкері байқаған және клиенттің белгілі заңды қызметі немесе табыс көзімен байланыстыра алмайтын әдеттен тыс операциялар туралы AML бөліміне хабарлауы тиіс.

3) Үшінші бақылау желісі:

Ақша жууға қарсы соңғы қорғаныс желісі ретінде vega.bet барлық күдікті және жоғары тәуекелді пайдаланушыларға қолмен тексеру жүргізеді, осылайша ақша жууды толықтай болдырмайды. Егер алаяқтық немесе ақша жуу анықталса, құзырлы органдарға хабарланады.

vega.bet-тегі күдікті операцияларды хабарлау

Ішкі рәсімдерінде vega.bet өз қызметкерлеріне қашан хабарлау қажет екенін және мұндай хабарламаны қалай жүргізу керектігін нақты сипаттайды. Әдеттен тыс операциялар туралы хабарламалар AML тобымен ішкі рәсімдерде толық сипатталған дәл әдістеме бойынша талданады.

Осы тексерудің нәтижесі және жиналған ақпарат негізінде AML тобы:
  • 2017 жылғы 18 қыркүйектегі Заңда көзделген заңды міндеттерге сәйкес FIU-ға хабарлама жіберу қажеттігін немесе қажет еместігін шешеді;
  • Клиентпен іскерлік қарым-қатынасты тоқтату қажеттігін немесе қажет еместігін шешеді.

Рәсімдер

Ең төменгі KYC стандарттарын қоса алғанда AML ережелері vega.bet-тің интранет сайтында қолжетімді операциялық нұсқаулықтарға немесе рәсімдерге аударылады.

Жазбаларды сақтау

Сәйкестендіру мақсатында алынған деректердің жазбалары іскерлік қарым-қатынас аяқталғаннан кейін кемінде он жыл сақталуы тиіс.

Барлық операция деректерінің жазбалары операциялар орындалғаннан немесе іскерлік қарым-қатынас аяқталғаннан кейін кемінде он жыл сақталуы тиіс.

Бұл деректер қауіпсіз, шифрланған күйде оффлайн және онлайн сақталады.

Аудит

Ішкі аудит AML қызметтері бойынша миссиялар мен есептерді тұрақты түрде жүргізеді.

Деректердің қауіпсіздігі:

Кез келген пайдаланушы/клиент берген барлық деректер қауіпсіз сақталады, сатылмайды және басқа ешкімге берілмейді. Тек заңмен міндеттелген жағдайда немесе ақша жуудың алдын алу үшін ғана деректер әсер еткен мемлекеттің AML органымен бөлісілуі мүмкін. vega.bet деректерді қорғау директиваның (ресми түрде Directive 95/46/EC) барлық нұсқаулары мен ережелерін сақтайды.

Бізбен байланысыңыз:

Біздің AML және KYC саясатымыз туралы сұрақтарыңыз болса немесе AML және KYC саясатымыз немесе сіздің шотыңыз бен жеке басыңызға жасалған тексерулер туралы шағымдарыңыз болса, бізбен байланысыңыз:
Мәзір
Казино
Спорт
Іздеу
Чат
0