Polityka AML spółki GravityGroup Ltd

• Przekształcenie lub przeniesienie mienia, w szczególności pieniędzy, przy wiedzy, że takie mienie pochodzi z działalności przestępczej lub z udziału w takiej działalności, w celu ukrycia lub zatajenia nielegalnego pochodzenia mienia lub pomocy jakiejkolwiek osobie lub spółce zaangażowanej w popełnienie takiego czynu w uniknięciu prawnych konsekwencji jej działania lub działania spółki;
• Ukrycie lub zatajenie prawdziwej natury, źródła, położenia, rozporządzenia, ruchu, praw odnoszących się do mienia lub własności mienia, przy wiedzy, że takie mienie pochodzi z działalności przestępczej lub z udziału w takiej działalności;
• Nabywanie, posiadanie lub używanie mienia, przy wiedzy w momencie otrzymania, że takie mienie pochodziło z działalności przestępczej lub z pomocy w takiej działalności;
• Udział w, współdziałanie w popełnieniu, usiłowanie popełnienia oraz pomoc, podżeganie, ułatwianie i doradzanie w popełnieniu któregokolwiek z czynów wymienionych w poprzednich punktach.

Zgodnie z przepisami AML, vega.bet wyznaczył „najwyższy poziom” do zapobiegania praniu pieniędzy: Całe kierownictwo GravityGroup Ltd ponosi odpowiedzialność.

Ponadto za egzekwowanie polityki i procedur AML w systemie odpowiada AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer). AMLCO podlega bezpośredniej odpowiedzialności ogólnego kierownictwa:

Formalna identyfikacja klientów przy nawiązywaniu relacji handlowych jest kluczowym elementem zarówno dla przepisów dotyczących prania pieniędzy, jak i dla polityki KYC. Ta identyfikacja opiera się na następujących zasadach podstawowych: Kopia paszportu, dowodu osobistego lub prawa jazdy, każda pokazana wraz z odręczną notatką zawierającą sześć losowo wygenerowanych liczb. Ponadto wymagane jest drugie zdjęcie twarzy użytkownika/klienta. Użytkownik/klient może zamazać wszystkie informacje oprócz daty urodzenia, obywatelstwa, płci, imienia, nazwiska i zdjęcia w celu ochrony prywatności. Należy pamiętać, że wszystkie cztery rogi dokumentu tożsamości muszą być widoczne na tym samym zdjęciu, a wszystkie szczegóły muszą być wyraźnie czytelne, z wyjątkiem wymienionych. W razie potrzeby możemy zażądać wszystkich szczegółów.

Pracownik może przeprowadzić dodatkowe sprawdzenia, jeśli jest to konieczne, w zależności od sytuacji.

Składanie dokumentów i terminy weryfikacji

Terminy składania przez użytkownika:

• Użytkownicy muszą złożyć wszystkie wymagane dokumenty KYC w ciągu 7 dni kalendarzowych od pierwszego żądania.
• Jeśli dokumenty nie zostaną dostarczone w tym terminie, transakcje na koncie mogą zostać ograniczone do czasu zakończenia weryfikacji.
• W przypadkach, gdy wymagane są dodatkowe dokumenty, użytkownicy muszą je dostarczyć w ciągu 5 dni roboczych.

Czas przetwarzania weryfikacji:

• Standardowa weryfikacja jest realizowana w ciągu 24–72 godzin od złożenia dokumentów.
• Jeśli wymagana jest ręczna weryfikacja (np. z powodu nieczytelnych dokumentów lub rozbieżności), przetwarzanie może potrwać do 5 dni roboczych.
• Użytkownicy zostaną powiadomieni pocztą elektroniczną lub za pośrednictwem panelu konta po zakończeniu weryfikacji.
• Jeśli weryfikacja zakończy się niepowodzeniem, użytkownik zostanie poinformowany o przyczynie i otrzyma 7 dni na złożenie poprawionych dokumentów.

Potwierdzenie adresu odbywa się za pomocą dwóch różnych elektronicznych sprawdzeń wykorzystujących dwie różne bazy danych. Jeśli test elektroniczny nie powiedzie się, użytkownik/klient ma możliwość dokonania potwierdzenia ręcznego.

Najnowszy rachunek za media wysłany na zarejestrowany adres, wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy, lub oficjalny dokument wydany przez organ rządowy potwierdzający miejsce zamieszkania. Aby proces zatwierdzania był jak najszybszy, upewnij się, że dokument jest przesłany w wysokiej rozdzielczości, wszystkie cztery rogi są widoczne, a cały tekst jest czytelny.

Przykłady: rachunek za prąd, rachunek za wodę, wyciąg bankowy lub jakakolwiek oficjalna korespondencja rządowa skierowana do Ciebie.

Pracownik może przeprowadzić dodatkowe sprawdzenia, jeśli jest to konieczne, w zależności od sytuacji.

• Własność firmy
• Zatrudnienie
• Dziedziczenie
• Inwestycja
• Rodzina

• Imię
• Nazwisko
• Obywatelstwo
• Płeć
• Data urodzenia

Ponadto sztuczna inteligencja nadzorowana przez oficera ds. zgodności AML będzie wyszukiwać nietypowe zachowania i natychmiast zgłaszać je pracownikowi vega.bet.

Zgodnie z podejściem opartym na ryzyku i ogólnym doświadczeniem pracownicy ludzcy ponownie sprawdzą wszystkie weryfikacje wykonane wcześniej przez sztuczną inteligencję lub innych pracowników i mogą je powtórzyć lub przeprowadzić dodatkowe sprawdzenia w zależności od sytuacji.

Ponadto analityk danych wspierany przez nowoczesne elektroniczne systemy analityczne będzie wyszukiwać nietypowe zachowania, takie jak wpłaty i wypłaty bez dłuższych sesji obstawiania.

Próby korzystania z innego konta bankowego do wpłat i wypłat, zmiany obywatelstwa, zmiany waluty, zmiany zachowania i aktywności oraz sprawdzenia, czy konto jest używane przez jego oryginalnego właściciela.

Użytkownik musi również używać tej samej metody wypłaty, co przy wpłacie, w wysokości początkowej wpłaty, aby zapobiec praniu pieniędzy.

W ramach podejścia opartego na ryzyku vega.bet przeprowadził AML „ocenę ryzyka na poziomie całego przedsiębiorstwa” (EWRA), aby zidentyfikować i zrozumieć ryzyka specyficzne dla vega.bet i jego linii biznesowych. Polityka ryzyka AML jest określana po zidentyfikowaniu i udokumentowaniu inherentnych ryzyk linii biznesowych, takich jak usługi oferowane przez stronę internetową, użytkownicy, którym usługi są oferowane, transakcje wykonywane przez tych użytkowników, kanały dostawy, lokalizacje geograficzne operacji, klientów i transakcji oraz inne ryzyka jakościowe i nowe.

Identyfikacja kategorii ryzyka AML opiera się na zrozumieniu przez vega.bet wymogów regulacyjnych, oczekiwań regulatorów i wytycznych branżowych. Podejmowane są dodatkowe środki bezpieczeństwa w celu przeciwdziałania dodatkowym ryzykom wynikającym z World Wide Web.

EWRA jest corocznie rewaluowana.

1) Pierwsza linia kontroli: vega.bet współpracuje wyłącznie z zaufanymi dostawcami usług płatniczych, którzy wszyscy posiadają skuteczne polityki AML, aby zapobiec temu, by większość podejrzanych wpłat na vega.bet dokonywana była bez prawidłowego przeprowadzenia procedur KYC wobec potencjalnego klienta.

2) Druga linia kontroli: vega.bet uświadamia swoją sieć, aby każdy kontakt z klientem, graczem lub upoważnionym przedstawicielem powodował przeprowadzenie należytej staranności w odniesieniu do transakcji na danym koncie. W szczególności obejmuje to:

• Żądania wykonania transakcji finansowych na koncie;
• Żądania dotyczące środków płatniczych lub usług na koncie;

Ponadto trzyetapowa weryfikacja z dostosowanym zarządzaniem ryzykiem powinna w każdym momencie dostarczać wszystkich niezbędnych informacji o wszystkich klientach vega.bet.

Wszystkie transakcje muszą być również nadzorowane przez pracowników nadzorowanych przez oficera ds. zgodności AML, który z kolei jest nadzorowany przez ogólne kierownictwo.

Szczególne transakcje przekazywane kierownikowi obsługi klienta, ewentualnie za pośrednictwem jego menedżera ds. zgodności, również muszą podlegać należytej staranności.

Określenie nietypowego charakteru jednej lub więcej transakcji zależy zasadniczo od subiektywnej oceny w stosunku do wiedzy o kliencie (KYC), jego zachowania finansowego i kontrahenta transakcji.

Te sprawdzenia są wykonywane przez system zautomatyzowany, podczas gdy pracownik przeprowadza weryfikację krzyżową dla dodatkowego bezpieczeństwa.

Transakcje obserwowane na kontach klientów, w przypadku których trudno jest uzyskać właściwe zrozumienie legalnych działań i pochodzenia środków, muszą zatem być szybko uznane za nietypowe (ponieważ nie są bezpośrednio uzasadnione).

Każdy członek personelu vega.bet musi poinformować dział AML o wszelkich nietypowych transakcjach, które zaobserwuje i których nie może przypisać znanej legalnej działalności lub źródłu dochodu klienta.

3) Trzecia linia kontroli:

Jako ostatnia linia obrony przed praniem pieniędzy vega.bet będzie przeprowadzać ręczne sprawdzenia wszystkich podejrzanych i wysokiego ryzyka użytkowników w celu całkowitego zapobiegania praniu pieniędzy. W przypadku wykrycia oszustwa lub prania pieniędzy zostaną powiadomione odpowiednie organy.

W swoich wewnętrznych procedurach vega.bet precyzyjnie opisuje dla swoich pracowników, kiedy konieczne jest zgłoszenie i jak należy postępować z takim zgłoszeniem. Zgłoszenia transakcji nietypowych są analizowane w zespole AML zgodnie z dokładną metodyką opisaną w wewnętrznych procedurach.

• zdecyduje, czy konieczne jest wysłanie zgłoszenia do FIU zgodnie z obowiązkami prawnymi przewidzianymi w Ustawie z dnia 18 września 2017 r.;
• zdecyduje, czy konieczne jest zakończenie relacji biznesowej z klientem.

Dokumentacja danych uzyskanych w celu identyfikacji musi być przechowywana przez co najmniej dziesięć lat po zakończeniu relacji biznesowej.

Dokumentacja wszystkich danych transakcyjnych musi być przechowywana przez co najmniej dziesięć lat od dokonania transakcji lub zakończenia relacji biznesowej.

Te dane będą przechowywane w sposób bezpieczny, zaszyfrowany, zarówno offline, jak i online.

• E-mail: [email protected]