Política AML da GravityGroup Ltd

• A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens provêm de atividade criminosa ou da participação em tal atividade, com o objetivo de ocultar ou dissimular a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa ou empresa envolvida na prática de tal atividade a escapar às consequências jurídicas da sua ação ou da ação da empresa;
• A ocultação ou dissimulação da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimento, direitos relativos ou propriedade dos bens, sabendo que tais bens provêm de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade;
• A aquisição, posse ou utilização de bens, sabendo, no momento da receção, que tais bens provinham de atividade criminosa ou da assistência em tal atividade;
• A participação em, a associação para cometer, a tentativa de cometer e a ajuda, incitação, facilitação e aconselhamento à prática de qualquer das ações referidas nos pontos anteriores.

Em conformidade com a legislação AML, a vega.bet designou o "nível mais elevado" para a prevenção da lavagem de dinheiro: Toda a direção da GravityGroup Ltd é responsável.

Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) é responsável pela aplicação da política e dos procedimentos AML no sistema. O AMLCO está sob a responsabilidade direta da direção geral:

A identificação formal dos clientes no início de relações comerciais é um elemento vital, tanto para os regulamentos relativos à lavagem de dinheiro como para a política KYC. Esta identificação baseia-se nos seguintes princípios fundamentais: Uma cópia do seu passaporte, bilhete de identidade ou carta de condução, cada uma acompanhada de uma nota manuscrita com seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda fotografia com o rosto do utilizador/cliente. O utilizador/cliente pode desfocar todas as informações, exceto a data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome próprio, apelido e a fotografia, para proteger a sua privacidade. Note que os quatro cantos do documento de identificação devem ser visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis, exceto os mencionados. Podemos solicitar todos os detalhes se necessário.

Um colaborador pode efetuar verificações adicionais se necessário, dependendo da situação.

Submissão de documentos e prazos de verificação

Prazos de submissão do utilizador:

• Os utilizadores devem submeter todos os documentos KYC necessários no prazo de 7 dias de calendário após o pedido inicial.
• Se os documentos não forem fornecidos neste período, as transações da conta podem ser restringidas até à conclusão da verificação.
• Nos casos em que sejam solicitados documentos adicionais, os utilizadores devem fornecê-los no prazo de 5 dias úteis.

Tempo de processamento da verificação:

• A verificação padrão é concluída no prazo de 24–72 horas após a submissão dos documentos.
• Se for necessária uma revisão manual (por exemplo, devido a documentos pouco claros ou discrepâncias), o processamento pode demorar até 5 dias úteis.
• Os utilizadores serão notificados por e-mail ou através do painel da conta assim que a verificação for concluída.
• Se a verificação falhar, o utilizador será informado do motivo e receberá 7 dias para submeter documentos corrigidos.

O comprovativo de morada é efetuado através de duas verificações eletrónicas diferentes que utilizam duas bases de dados distintas. Se um teste eletrónico falhar, o utilizador/cliente tem a opção de fazer uma prova manual.

Uma fatura recente de serviços públicos enviada para o seu endereço registado, emitida nos últimos 3 meses, ou um documento oficial emitido pelo governo que comprove o seu local de residência. Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento é enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos são visíveis e todo o texto é legível.

Exemplos: fatura de eletricidade, fatura de água, extrato bancário ou qualquer correspondência governamental endereçada a si.

Um colaborador pode efetuar verificações adicionais se necessário, dependendo da situação.

• Propriedade de empresa
• Emprego
• Herança
• Investimento
• Família

• Nome próprio
• Apelido
• Nacionalidade
• Sexo
• Data de nascimento

Além disso, uma IA supervisionada pelo oficial de conformidade AML procurará qualquer comportamento invulgar e reportá-lo-á imediatamente a um colaborador da vega.bet.

De acordo com uma abordagem baseada no risco e na experiência geral, os colaboradores humanos reverão todas as verificações anteriormente efetuadas pela IA ou por outros colaboradores e poderão repeti-las ou realizar verificações adicionais consoante a situação.

Além disso, um cientista de dados apoiado por modernos sistemas eletrónicos de análise procurará comportamentos invulgares como depósitos e levantamentos sem sessões prolongadas de apostas.

Tentativas de utilizar uma conta bancária diferente para depósitos e levantamentos, alterações de nacionalidade, alterações de moeda, alterações de comportamento e atividade, bem como verificações de se uma conta está a ser utilizada pelo seu titular original.

O utilizador deve também utilizar o mesmo método para o levantamento que utilizou para o depósito, no valor do depósito inicial, para prevenir a lavagem de dinheiro.

Como parte da sua abordagem baseada no risco, a vega.bet realizou uma "avaliação de risco a nível da empresa" (EWRA) de AML para identificar e compreender os riscos específicos da vega.bet e das suas linhas de negócio. A política de risco AML é determinada após a identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócio, tais como os serviços oferecidos pelo site, os utilizadores a quem os serviços são prestados, as transações realizadas por estes utilizadores, os canais de entrega utilizados, as localizações geográficas das operações, dos clientes e das transações, bem como outros riscos qualitativos e emergentes.

A identificação das categorias de risco AML baseia-se na compreensão da vega.bet dos requisitos regulamentares, das expectativas dos reguladores e das orientações do setor. São tomadas medidas de segurança adicionais para lidar com os riscos adicionais trazidos pela World Wide Web.

A EWRA é reavaliada anualmente.

1) Primeira linha de controlo: A vega.bet trabalha exclusivamente com prestadores de serviços de pagamento de confiança que possuem todas políticas AML eficazes para impedir que a grande maioria dos depósitos suspeitos na vega.bet ocorra sem a execução adequada dos procedimentos KYC no potencial cliente.

2) Segunda linha de controlo: A vega.bet sensibiliza a sua rede para que qualquer contacto com o cliente, jogador ou representante autorizado dê origem ao exercício de due diligence sobre as transações na conta em questão. Em particular, isto inclui:

• Pedidos de execução de transações financeiras na conta;
• Pedidos relacionados com meios de pagamento ou serviços na conta;

Além disso, a verificação em três etapas com gestão de risco ajustada deve fornecer em qualquer momento todas as informações necessárias sobre todos os clientes da vega.bet.

Todas as transações devem também ser supervisionadas por colaboradores vigiados pelo oficial de conformidade AML, que por sua vez é vigiado pela direção geral.

As transações específicas submetidas ao gestor de apoio ao cliente, possivelmente através do seu Gestor de Conformidade, também devem ser objeto de due diligence.

A determinação da natureza invulgar de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), ao seu comportamento financeiro e à contraparte da transação.

Estas verificações são efetuadas por um sistema automatizado, enquanto um colaborador as verifica cruzadamente para maior segurança.

As transações observadas em contas de clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades lícitas e da origem dos fundos devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (uma vez que não são diretamente justificáveis).

Qualquer membro da equipa da vega.bet deve informar a divisão AML de quaisquer transações atípicas que observe e não consiga atribuir a uma atividade lícita ou fonte de rendimento conhecida do cliente.

3) Terceira linha de controlo:

Como última linha de defesa contra a lavagem de dinheiro, a vega.bet realizará verificações manuais em todos os utilizadores suspeitos e de alto risco a fim de prevenir completamente a lavagem de dinheiro. Se for detetada fraude ou lavagem de dinheiro, as autoridades serão informadas.

Nas suas procedimentos internos, a vega.bet descreve de forma precisa, para atenção dos seus colaboradores, quando é necessário reportar e como proceder com tal relatório. Os relatórios de transações atípicas são analisados pela equipa AML de acordo com a metodologia precisa descrita integralmente nos procedimentos internos.

• decidirá se é necessário ou não enviar um relatório à FIU, em conformidade com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017;
• decidirá se é necessário ou não terminar a relação comercial com o cliente.

Os registos dos dados obtidos para fins de identificação devem ser conservados por pelo menos dez anos após o termo da relação comercial.

Os registos de todos os dados de transações devem ser conservados por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o termo da relação comercial.

Estes dados serão armazenados de forma segura, encriptados, tanto offline como online.

• Por e-mail: [email protected]