Политика AML компании GravityGroup Ltd

Для депозитов и выводов средств

Политика AML (противодействия отмыванию денег) vega.bet Введение: vega.bet управляется компанией GravityGroup Ltd, зарегистрированной и учреждённой в соответствии с законодательством Белиза, с регистрационным номером 000046985 и зарегистрированным адресом 9 Barrack Road, Belize City, Belize. Цель политики AML: Мы стремимся обеспечить наивысший уровень безопасности всем нашим пользователям и клиентам на vega.bet. Для этого проводится трёхэтапная верификация аккаунта с целью подтверждения личности наших клиентов. Причина заключается в том, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны и используемые методы пополнения не были украдены и не используются другим лицом, тем самым создавая общие рамки борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем, что в зависимости от гражданства, происхождения, способа оплаты и способа вывода средств необходимо применять различные меры безопасности. vega.bet принимает разумные меры по контролю и ограничению риска отмывания денег (ML), включая выделение соответствующих ресурсов. vega.bet обязуется соблюдать высокие стандарты противодействия отмыванию денег (AML) в соответствии с рекомендациями ЕС, требованиями compliance и требует от руководства и сотрудников обеспечивать соблюдение этих стандартов для предотвращения использования своих услуг в целях отмывания денег. Программа AML компании vega.bet разработана в соответствии со следующими нормативными актами: ЕС: «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег» ЕС: «Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств» ЕС: Различные регламенты, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц, а также эмбарго на определённые товары и технологии, включая все товары двойного назначения BE: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных денежных средств».

Определение отмывания денег:

Отмывание денег понимается как:

Преобразование или перевод имущества, особенно денег, с осознанием того, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в ней, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или помощи любому лицу или компании, участвующим в совершении такого деяния, в уклонении от правовых последствий своего действия или действия компании;
Сокрытие или маскировка истинной природы, источника, местонахождения, распоряжения, движения, прав в отношении имущества или права собственности на него, с осознанием того, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в ней;
Приобретение, владение или использование имущества с осознанием в момент получения, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или содействия в ней;
Участие в, сговор с целью совершения, попытка совершения, а также пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, указанных в предыдущих пунктах.

Отмывание денег считается таковым даже в том случае, если деятельность, в результате которой было получено имущество, подлежащее отмыванию, осуществлялась на территории другого государства-члена или третьей страны.

Организация AML для vega.bet:

В соответствии с законодательством AML компания vega.bet назначила «высший уровень» для предотвращения отмывания денег: вся руководящая команда GravityGroup Ltd несёт ответственность.

Кроме того, за соблюдение политики и процедур AML в системе отвечает AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer). AMLCO находится в прямом подчинении генерального руководства:

Изменения политики AML и требования к внедрению:

Любое существенное изменение политики AML компании vega.bet подлежит утверждению генеральным руководством GravityGroup Ltd и офицером по соблюдению требований противодействия отмыванию денег.

Трёхэтапная верификация:

Этап первый — верификация:

Верификацию первого этапа должен пройти каждый пользователь и клиент для осуществления вывода средств. Независимо от выбранного способа оплаты, суммы депозита, суммы вывода, выбранного способа вывода и гражданства пользователя/клиента, сначала должна быть пройдена верификация первого этапа. Верификация первого этапа — это документ, который пользователь/клиент заполняет самостоятельно. Необходимо указать следующую информацию: имя, фамилия, дата рождения, страна обычного проживания, пол и полный адрес.

Этап второй — верификация:

Верификацию второго этапа должен пройти каждый пользователь, который внёс депозит свыше 2000 EUR (двух тысяч евро) или выводит любую сумму. До завершения верификации второго этапа вывод средств, чаевые или депозит будут удержаны. Верификация второго этапа переводит пользователя/клиента на подстраницу, где необходимо загрузить документ, удостоверяющий личность. Пользователь/клиент должен сделать фотографию своего удостоверения личности, рядом с которым должна находиться скрепка с шестизначным случайным числом. Для верификации допускается только официальный документ, удостоверяющий личность; в зависимости от страны перечень принимаемых документов может отличаться. Также проводится электронная проверка правильности данных, введённых на первом этапе. Электронная проверка осуществляется через две разные базы данных. Если электронный тест не пройден или невозможен, пользователь/клиент обязан предоставить подтверждение текущего места жительства. Требуется свидетельство о регистрации, выданное государственным органом, или аналогичный документ.

Этап третий — верификация:

Верификацию третьего этапа должен пройти каждый пользователь, который внёс депозит свыше 5000 $ (пяти тысяч долларов), вывел свыше 5000 $ (пяти тысяч долларов) или отправил другому пользователю свыше 3000 $ (трёх тысяч долларов). До завершения верификации третьего этапа вывод средств, чаевые или депозит будут удержаны. На этапе 3 у пользователя/клиента запрашивается информация об источнике богатства (Source of Wealth).

Идентификация и верификация клиента (KYC)

Формальная идентификация клиентов при установлении деловых отношений является важнейшим элементом как для норм, регулирующих борьбу с отмыванием денег, так и для политики KYC. Эта идентификация основана на следующих фундаментальных принципах: Копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения, каждая из которых представлена вместе с рукописной запиской, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел. Кроме того, требуется вторая фотография с лицом пользователя/клиента. Пользователь/клиент может размыть всю информацию, кроме даты рождения, гражданства, пола, имени, фамилии и фотографии, для защиты своей конфиденциальности. Обратите внимание, что все четыре угла документа, удостоверяющего личность, должны быть видны на одном изображении, а все детали (кроме указанных) должны быть чётко читаемы. При необходимости мы можем запросить все детали.

Сотрудник может провести дополнительные проверки при необходимости в зависимости от ситуации.

Подача документов и сроки верификации

Сроки подачи документов пользователем:

Пользователи должны предоставить все необходимые документы KYC в течение 7 календарных дней с момента первоначального запроса.
Если документы не предоставлены в указанный срок, операции по счёту могут быть ограничены до завершения верификации.
В случае запроса дополнительных документов пользователи обязаны предоставить их в течение 5 рабочих дней.

Срок обработки верификации:

Стандартная верификация завершается в течение 24–72 часов после подачи документов.
Если требуется ручная проверка (например, из-за нечётких документов или расхождений), обработка может занять до 5 рабочих дней.
Пользователи будут уведомлены по электронной почте или через панель управления аккаунтом после завершения верификации.
В случае неудачной верификации пользователю будет сообщена причина и предоставлено 7 дней для подачи исправленных документов.

Подтверждение адреса:

Подтверждение адреса осуществляется с помощью двух различных электронных проверок, использующих две разные базы данных. Если электронный тест не пройден, у пользователя/клиента есть возможность предоставить ручное подтверждение.

Недавний счёт за коммунальные услуги, отправленный на ваш зарегистрированный адрес и выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ, выданный государственным органом, подтверждающий ваше место жительства. Чтобы процесс одобрения проходил максимально быстро, убедитесь, что документ отправлен с чётким разрешением, все четыре угла видны и весь текст читаем.

Примеры: счёт за электричество, счёт за воду, банковская выписка или любое официальное письмо государственного органа, адресованное вам.

Сотрудник может провести дополнительные проверки при необходимости в зависимости от ситуации.

Источник средств

Если игрок вносит депозит на сумму более пяти тысяч евро, проводится процесс установления источника богатства (Source of Wealth — SOW). Примеры SOW:

Владение бизнесом
Трудоустройство
Наследство
Инвестиции
Семья

Критически важно чётко понимать происхождение и законность этого богатства. Если это невозможно, сотрудник может запросить дополнительный документ или подтверждение. Счёт будет заморожен, если один и тот же пользователь внесёт эту сумму единовременно или несколькими транзакциями, в сумме составляющими указанную сумму. Им будет отправлено письмо с объяснением вышеуказанного, а также размещена информация на сайте. vega.bet также запрашивает банковский перевод/кредитную карту для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента. Это также даёт дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/клиента.

Базовый документ для первого этапа:

Базовый документ доступен через страницу настроек на vega.bet. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:

Имя
Фамилия
Гражданство
Пол
Дата рождения

Документ будет создан и сохранён с помощью ИИ; сотрудник может провести дополнительные проверки при необходимости в зависимости от ситуации.

Управление рисками:

Для работы с различными рисками и уровнями благосостояния в разных регионах мира vega.bet разделит каждую страну на три различные зоны риска.

Регион один: Низкий риск:

Для каждой страны региона один проводится трёхэтапная верификация, как описано выше.

Регион два: Средний риск:

Для каждой страны региона два трёхэтапная верификация проводится при более низких суммах депозита, вывода и чаевых. Первый этап проводится в обычном порядке. Второй этап проводится после депозита в 1000 $ (одна тысяча долларов), вывода в 1000 $ (одна тысяча долларов) или отправки чаевых другому пользователю/клиенту в размере 500 $ (пятьсот долларов). Третий этап проводится после депозита в 2500 $ (две тысячи пятьсот долларов), вывода в 2500 $ (две тысячи пятьсот долларов) или отправки чаевых другому пользователю/клиенту в размере 1000 $ (одна тысяча долларов). Кроме того, пользователи из региона низкого риска, обменивающие криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи/клиенты региона среднего риска.

Регион три: Высокий риск:

Регионы высокого риска будут заблокированы. Список регионов высокого риска регулярно обновляется в соответствии с быстро меняющейся мировой обстановкой.

Дополнительные меры

Кроме того, ИИ, находящийся под контролем офицера по соблюдению требований AML, будет выявлять любое необычное поведение и немедленно сообщать о нём сотруднику vega.bet.

В соответствии с риск-ориентированным подходом и общим опытом сотрудники-люди будут повторно проверять все проверки, ранее выполненные ИИ или другими сотрудниками, и могут повторить их или провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Кроме того, специалист по обработке данных, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет выявлять необычное поведение, такое как депозиты и выводы средств без длительных сессий ставок.

Попытки использования другого банковского счёта для депозитов и выводов, изменения гражданства, изменения валюты, изменения поведения и активности, а также проверки, используется ли аккаунт его первоначальным владельцем.

Пользователь также обязан использовать тот же метод вывода средств, что и для депозита, в сумме первоначального депозита, чтобы предотвратить отмывание денег.

Оценка рисков на уровне предприятия

В рамках риск-ориентированного подхода компания vega.bet провела AML «Оценку рисков на уровне всего предприятия» (EWRA) для выявления и понимания рисков, характерных именно для vega.bet и её направлений деятельности. Политика управления рисками AML определяется после выявления и документирования присущих бизнес-направлениям рисков, таких как услуги, предлагаемые сайтом, пользователи, которым предоставляются услуги, совершаемые ими транзакции, используемые каналы доставки, географическое расположение операций, клиентов и транзакций, а также другие качественные и новые риски.

Определение категорий рисков AML основано на понимании vega.bet нормативных требований, ожиданий регуляторов и отраслевых рекомендаций. Принимаются дополнительные меры безопасности для противодействия дополнительным рискам, которые несёт в себе Всемирная паутина.

EWRA ежегодно пересматривается.

Постоянный мониторинг транзакций

Служба compliance AML обеспечивает проведение «постоянного мониторинга транзакций» для выявления операций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем клиента. Этот мониторинг проводится на двух уровнях:

1) Первая линия контроля: vega.bet работает исключительно с надёжными провайдерами платёжных услуг, у всех из которых есть действующие политики AML, чтобы предотвратить поступление на vega.bet подавляющего большинства подозрительных депозитов без надлежащего выполнения процедур KYC в отношении потенциального клиента.

2) Вторая линия контроля: vega.bet информирует свою сеть таким образом, чтобы любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем приводил к проведению должной проверки (due diligence) в отношении операций на соответствующем счёте. В частности, это включает:

Запросы на выполнение финансовых операций по счёту;
Запросы, касающиеся средств платежа или услуг по счёту;

Кроме того, трёхэтапная верификация с адаптированным управлением рисками должна в любое время предоставлять всю необходимую информацию обо всех клиентах vega.bet.

Все транзакции также должны контролироваться сотрудниками, находящимися под надзором офицера по соблюдению требований AML, который, в свою очередь, подчиняется общему руководству.

Конкретные транзакции, переданные менеджеру службы поддержки клиентов (возможно, через их менеджера по compliance), также должны подлежать должной проверке.

Определение необычного характера одной или нескольких транзакций в значительной степени зависит от субъективной оценки в отношении знаний о клиенте (KYC), его финансового поведения и контрагента по сделке.

Эти проверки выполняются автоматизированной системой, при этом сотрудник проводит перекрестную проверку для дополнительной безопасности.

Транзакции, наблюдаемые на счетах клиентов, в отношении которых трудно получить адекватное понимание законной деятельности и происхождения средств, должны поэтому быстро считаться нетипичными (поскольку они не могут быть напрямую обоснованы).

Любой сотрудник vega.bet обязан сообщить в отдел AML о любых нетипичных транзакциях, которые он наблюдает и которые не может отнести к известной законной деятельности или источнику дохода клиента.

3) Третья линия контроля:

В качестве последней линии обороны против отмывания денег vega.bet будет проводить ручные проверки всех подозрительных и высокорисковых пользователей с целью полного предотвращения отмывания денег. В случае обнаружения мошенничества или отмывания денег будут уведомлены соответствующие органы.

Сообщение о подозрительных транзакциях на vega.bet

Во внутренних процедурах vega.bet подробно описывает для своих сотрудников, когда необходимо сообщать и как именно следует производить такое сообщение. Сообщения о нетипичных транзакциях анализируются командой AML в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах.

В зависимости от результата этого анализа и на основании собранной информации команда AML:

примет решение о необходимости или ненужности направления отчёта в FIU в соответствии с правовыми обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;
примет решение о необходимости или ненужности прекращения деловых отношений с клиентом.

Процедуры

Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в операционные руководства или процедуры, доступные на интранет-сайте vega.bet.

Хранение записей

Записи данных, полученных в целях идентификации, должны храниться не менее десяти лет после прекращения деловых отношений.

Записи всех данных о транзакциях должны храниться не менее десяти лет после совершения транзакций или прекращения деловых отношений.

Эти данные будут храниться в безопасном, зашифрованном виде как в автономном, так и в онлайн-режиме.

Аудит

Внутренний аудит регулярно проводит проверки и готовит отчёты о деятельности в области AML.

Безопасность данных:

Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасном виде, не будут продаваться и передаваться кому-либо ещё. Данные могут быть переданы только в случаях, когда это требуется по закону или для предотвращения отмывания денег — компетентному органу AML соответствующего государства. vega.bet будет соблюдать все руководящие принципы и правила Директивы о защите данных (официально Директива 95/46/EC).

Свяжитесь с нами:

Если у вас есть вопросы по нашей политике AML и KYC или претензии по нашей политике AML и KYC либо по проверкам, проведённым в отношении вашего аккаунта и вашей личности, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: [email protected]