GravityGroup Ltd AML Politikası

• Özellikle para olmak üzere mal varlığının dönüştürülmesi veya transfer edilmesi; bu mal varlığının suç faaliyetinden veya bu faaliyete katılmaktan elde edildiğini bilerek, mal varlığının yasa dışı kökenini gizlemek veya örtbas etmek ya da böyle bir faaliyete katılan herhangi bir kişi veya şirketin eyleminin veya şirketin eyleminin hukuki sonuçlarından kaçınmasına yardımcı olmak amacıyla;
• Mal varlığının gerçek niteliğini, kaynağını, yerini, tasarrufunu, hareketini, haklarını veya mülkiyetini gizlemek veya örtbas etmek; bu mal varlığının suç faaliyetinden veya bu faaliyete katılmaktan elde edildiğini bilerek;
• Mal varlığının edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması; alındığı anda bu mal varlığının suç faaliyetinden veya bu faaliyete yardım etmekten elde edildiğini bilerek;
• Yukarıdaki noktalarda belirtilen eylemlerden herhangi birine katılma, bu eylemi işlemek için anlaşma, işleme teşebbüs etme ve bu eylemin işlenmesine yardım etme, teşvik etme, kolaylaştırma ve tavsiye etme.

AML mevzuatına uygun olarak vega.bet, kara para aklama önleme için “en üst seviye”yi atamıştır: GravityGroup Ltd’nin tüm yönetimi sorumludur.

Ayrıca sistem içinde AML politikası ve prosedürlerinin uygulanmasından AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) sorumludur. AMLCO, genel yönetimin doğrudan sorumluluğu altındadır:

Ticari ilişki başlangıcında müşterilerin resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklama ile ilgili düzenlemeler hem de KYC politikası açısından hayati bir unsurdur. Bu tanımlama aşağıdaki temel ilkelere dayanır: Pasaportunuzun, kimlik kartınızın veya ehliyetinizin bir kopyası; her biri altı rastgele üretilmiş sayıyı içeren el yazısı not ile birlikte gösterilir. Ayrıca kullanıcının/müşterinin yüzünün olduğu ikinci bir fotoğraf gereklidir. Kullanıcı/müşteri, gizliliğini korumak için doğum tarihi, uyruk, cinsiyet, ad, soyad ve fotoğraf hariç tüm bilgileri bulanıklaştırabilir. Lütfen kimlik belgesinin dört köşesinin aynı görüntüde görünür olması ve yukarıda belirtilenler hariç tüm detayların net bir şekilde okunabilir olması gerektiğini unutmayın. Gerektiğinde tüm detayları talep edebiliriz.

Bir çalışan, duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.

Belge Gönderme ve Doğrulama Süreleri

Kullanıcı Gönderme Süreleri:

• Kullanıcılar, ilk talepten itibaren 7 takvim günü içinde tüm gerekli KYC belgelerini sunmalıdır.
• Bu süre içinde belgeler sunulmazsa, doğrulama tamamlanana kadar hesap işlemleri kısıtlanabilir.
• Ek belgeler istendiği durumlarda kullanıcılar bunları 5 iş günü içinde sağlamalıdır.

Doğrulama İşlem Süresi:

• Standart doğrulama, belgelerin sunulmasından sonra 24-72 saat içinde tamamlanır.
• Manuel inceleme gerekiyorsa (örneğin belirsiz belgeler veya uyuşmazlıklar nedeniyle), işlem süresi 5 iş gününe kadar uzayabilir.
• Doğrulama tamamlandığında kullanıcılara e-posta veya hesap paneli üzerinden bildirim yapılır.
• Doğrulama başarısız olursa kullanıcıya neden bildirilir ve düzeltilmiş belgeleri sunması için 7 gün süre verilir.

Adres kanıtı, iki farklı veritabanı kullanan iki elektronik kontrol aracılığıyla yapılır. Elektronik test başarısız olursa, kullanıcı/müşteri manuel kanıt sunma seçeneğine sahiptir.

Kayıtlı adresinize gönderilen son 3 ay içinde düzenlenmiş güncel bir fatura veya ikamet durumunuzu kanıtlayan hükümet tarafından düzenlenen resmi belge. Onay sürecini olabildiğince hızlı hale getirmek için belgenin dört köşesi görünür ve tüm metin okunaklı olacak şekilde net çözünürlükte gönderildiğinden emin olun.

Örnekler: elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya size gönderilen herhangi bir resmi devlet yazısı.

Bir çalışan, duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.

• İşletme sahipliği
• İstihdam
• Miras
• Yatırım
• Aile

• Ad
• Soyad
• Uyruk
• Cinsiyet
• Doğum tarihi

Ayrıca AML uyum sorumlusu tarafından denetlenen bir yapay zeka, alışılmadık davranışları tespit edecek ve derhal vega.bet çalışanına bildirecektir.

Risk temelli yaklaşıma ve genel deneyime göre insan çalışanlar, yapay zeka veya diğer çalışanlar tarafından daha önce yapılan tüm kontrolleri yeniden inceleyecek ve duruma göre bunları tekrarlayabilir veya ek kontroller yapabilir.

Ayrıca modern elektronik analiz sistemleri tarafından desteklenen bir veri bilimcisi, uzun bahis seansları olmadan yatırım ve çekim gibi alışılmadık davranışları tespit edecektir.

Yatırım ve çekim için farklı bir banka hesabı kullanma girişimleri, uyruk değişiklikleri, para birimi değişiklikleri, davranış ve aktivite değişiklikleri ile hesabın orijinal sahibi tarafından kullanılıp kullanılmadığının kontrolleri.

Kara para aklama önlemek için kullanıcı, ilk yatırım tutarı kadar çekim için de yatırımda kullandığı aynı yöntemi kullanmalıdır.

Risk temelli yaklaşımının bir parçası olarak vega.bet, vega.bet ve iş kollarına özgü riskleri belirlemek ve anlamak için AML “Kurumsal Düzeyde Risk Değerlendirmesi” (EWRA) gerçekleştirmiştir. AML risk politikası, web sitesinin sunduğu hizmetler, hizmetlerin sunulduğu kullanıcılar, bu kullanıcılar tarafından gerçekleştirilen işlemler, kullanılan dağıtım kanalları, operasyonların, müşterilerin ve işlemlerin coğrafi konumları ile diğer niteliksel ve ortaya çıkan riskler gibi iş kollarının doğasında bulunan riskler belirlendikten ve belgelenen sonra belirlenir.

AML risk kategorilerinin belirlenmesi, vega.bet’in düzenleyici gereklilikler, düzenleyici beklentiler ve sektör rehberliği konusundaki anlayışına dayanmaktadır. Dünya Çapında Ağ’ın getirdiği ek riskleri ele almak için ek güvenlik önlemleri alınmaktadır.

EWRA her yıl yeniden değerlendirilir.

1) Birinci kontrol hattı: vega.bet, hepsi etkili AML politikalarına sahip güvenilir ödeme hizmeti sağlayıcılarıyla çalışır; böylece potansiyel müşteriye uygun KYC prosedürleri uygulanmadan vega.bet’e gelen şüpheli yatırımların büyük çoğunluğu engellenir.

2) İkinci kontrol hattı: vega.bet ağına farkındalık kazandırır; böylece müşteri, oyuncu veya yetkili temsilciyle her türlü temas, ilgili hesaptaki işlemler için gerekli özeni (due diligence) göstermeyi gerektirir. Özellikle şunları içerir:

• Hesapta finansal işlemlerin yürütülmesi talepleri;
• Hesaptaki ödeme araçları veya hizmetlerle ilgili talepler;

Ayrıca, ayarlanmış risk yönetimiyle üç aşamalı doğrulama, vega.bet’in tüm müşterileri hakkında her zaman gerekli tüm bilgileri sağlamalıdır.

Tüm işlemler, AML uyum sorumlusu tarafından denetlenen ve genel yönetim tarafından denetlenen çalışanlar tarafından izlenmelidir.

Müşteri destek yöneticisine (muhtemelen Uyum Yöneticisi aracılığıyla) sunulan belirli işlemler de gerekli özenin konusu olmalıdır.

Bir veya daha fazla işlemin olağandışı niteliğinin belirlenmesi, esas olarak müşteriye ilişkin bilgi (KYC), finansal davranışı ve işlemin karşı tarafıyla ilgili öznel bir değerlendirmeye bağlıdır.

Bu kontroller otomatik bir sistem tarafından yapılırken, bir çalışan ek güvenlik için çapraz kontrol yapar.

Bu nedenle, yasal faaliyetler ve fonların kaynağı hakkında uygun bir anlayışın elde edilmesinin zor olduğu müşteri hesaplarında gözlemlenen işlemler hızla olağandışı (doğrudan gerekçelendirilemediği için) olarak kabul edilmelidir.

vega.bet personelinin herhangi bir üyesi, gözlemlediği ve müşterinin bilinen yasal faaliyeti veya gelir kaynağına atfedemediği herhangi bir olağandışı işlemi AML bölümüne bildirmelidir.

3) Üçüncü kontrol hattı:

Kara para aklamaya karşı son savunma hattı olarak vega.bet, tüm şüpheli ve yüksek riskli kullanıcılar üzerinde manuel kontroller yaparak kara para aklamayı tamamen önleyecektir. Dolandırıcılık veya kara para aklama tespit edilirse yetkililer bilgilendirilecektir.

İç prosedürlerinde vega.bet, personelinin dikkatine, ne zaman bildirim yapılması gerektiğini ve bu bildirimin nasıl yapılacağını kesin olarak açıklar. Olağandışı işlem bildirimleri, iç prosedürlerde tamamen tanımlanan kesin metodolojiye göre AML ekibi tarafından analiz edilir.

• 2017 tarihli 18 Eylül Kanunu’nda öngörülen yasal yükümlülüklere uygun olarak FIU’ya rapor gönderilmesi gerekip gerekmediğine karar verir;
• Müşteriyle iş ilişkisinin sona erdirilmesi gerekip gerekmediğine karar verir.

Kimlik doğrulama amacıyla elde edilen verilerin kayıtları, ticari ilişkinin sona ermesinden sonra en az on yıl saklanmalıdır.

Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemlerin gerçekleştirilmesinden veya ticari ilişkinin sona ermesinden sonra en az on yıl saklanmalıdır.

Bu veriler güvenli, şifreli olarak çevrimdışı ve çevrimiçi olarak saklanacaktır.

• E-posta yoluyla: [email protected]