Chính sách AML của GravityGroup Ltd

• Việc chuyển đổi hoặc chuyển nhượng tài sản, đặc biệt là tiền, khi biết rằng tài sản đó có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc từ việc tham gia vào hoạt động đó, với mục đích che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản hoặc giúp bất kỳ người hoặc công ty nào tham gia vào việc thực hiện hoạt động đó tránh khỏi hậu quả pháp lý của hành vi của họ hoặc của công ty;
• Việc che giấu hoặc ngụy trang bản chất thực sự, nguồn gốc, vị trí, cách xử lý, sự di chuyển, quyền liên quan hoặc quyền sở hữu đối với tài sản, khi biết rằng tài sản đó có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc từ việc tham gia vào hoạt động đó;
• Việc mua lại, chiếm hữu hoặc sử dụng tài sản, khi biết vào thời điểm nhận rằng tài sản đó có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc từ việc hỗ trợ hoạt động đó;
• Việc tham gia vào, liên kết để thực hiện, cố gắng thực hiện và hỗ trợ, xúi giục, tạo điều kiện và tư vấn cho việc thực hiện bất kỳ hành động nào được đề cập trong các điểm trước.

Theo quy định pháp luật AML, vega.bet đã chỉ định "cấp cao nhất" để ngăn chặn rửa tiền: Toàn bộ ban lãnh đạo của GravityGroup Ltd chịu trách nhiệm.

Ngoài ra, một AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) chịu trách nhiệm thực thi chính sách và quy trình AML trong hệ thống. AMLCO chịu trách nhiệm trực tiếp trước ban lãnh đạo chung:

Việc nhận dạng chính thức khách hàng khi thiết lập quan hệ thương mại là yếu tố quan trọng đối với cả quy định về rửa tiền và chính sách KYC. Việc nhận dạng này dựa trên các nguyên tắc cơ bản sau: Bản sao hộ chiếu, thẻ căn cước hoặc giấy phép lái xe của bạn, mỗi bản được hiển thị kèm theo một ghi chú viết tay đề cập đến sáu số được tạo ngẫu nhiên. Ngoài ra, cần có một bức ảnh thứ hai chụp khuôn mặt của người dùng/khách hàng. Người dùng/khách hàng có thể làm mờ mọi thông tin, ngoại trừ ngày sinh, quốc tịch, giới tính, tên, họ và ảnh để bảo vệ quyền riêng tư. Xin lưu ý rằng bốn góc của giấy tờ tùy thân phải nhìn thấy được trong cùng một hình ảnh và tất cả chi tiết phải rõ ràng, ngoại trừ những chi tiết đã nêu ở trên. Chúng tôi có thể yêu cầu tất cả chi tiết nếu cần thiết.

Nhân viên có thể thực hiện các kiểm tra bổ sung nếu cần thiết, tùy theo tình huống.

Nộp tài liệu & thời hạn xác minh

Thời hạn nộp của người dùng:

• Người dùng phải nộp tất cả các tài liệu KYC cần thiết trong vòng 7 ngày lịch kể từ yêu cầu ban đầu.
• Nếu tài liệu không được cung cấp trong thời gian này, các giao dịch trên tài khoản có thể bị hạn chế cho đến khi xác minh hoàn tất.
• Trong trường hợp yêu cầu tài liệu bổ sung, người dùng phải cung cấp chúng trong vòng 5 ngày làm việc.

Thời gian xử lý xác minh:

• Xác minh tiêu chuẩn được hoàn thành trong vòng 24–72 giờ sau khi nộp tài liệu.
• Nếu cần xem xét thủ công (ví dụ: do tài liệu không rõ ràng hoặc có sự không khớp), quá trình xử lý có thể mất đến 5 ngày làm việc.
• Người dùng sẽ được thông báo qua email hoặc bảng điều khiển tài khoản sau khi xác minh hoàn tất.
• Nếu xác minh thất bại, người dùng sẽ được thông báo lý do và được cấp 7 ngày để nộp tài liệu đã sửa.

Xác nhận địa chỉ được thực hiện thông qua hai kiểm tra điện tử khác nhau sử dụng hai cơ sở dữ liệu khác nhau. Nếu kiểm tra điện tử thất bại, người dùng/khách hàng có tùy chọn thực hiện xác nhận thủ công.

Hóa đơn tiện ích gần đây gửi đến địa chỉ đã đăng ký của bạn, được cấp trong vòng 3 tháng qua hoặc tài liệu chính thức do chính phủ cấp chứng minh nơi cư trú của bạn. Để quá trình phê duyệt diễn ra nhanh chóng nhất có thể, vui lòng đảm bảo tài liệu được gửi với độ phân giải rõ ràng, tất cả bốn góc đều nhìn thấy được và toàn bộ văn bản có thể đọc được.

Ví dụ: hóa đơn điện, hóa đơn nước, sao kê ngân hàng hoặc bất kỳ thư từ chính thức nào của chính phủ gửi đến bạn.

Nhân viên có thể thực hiện các kiểm tra bổ sung nếu cần thiết, tùy theo tình huống.

• Sở hữu doanh nghiệp
• Việc làm
• Thừa kế
• Đầu tư
• Gia đình

• Tên
• Họ
• Quốc tịch
• Giới tính
• Ngày sinh

Ngoài ra, một AI được giám sát bởi viên chức tuân thủ AML sẽ tìm kiếm bất kỳ hành vi bất thường nào và báo cáo ngay lập tức cho nhân viên của vega.bet.

Theo cách tiếp cận dựa trên rủi ro và kinh nghiệm chung, nhân viên con người sẽ kiểm tra lại tất cả các kiểm tra trước đó do AI hoặc nhân viên khác thực hiện và có thể lặp lại hoặc thực hiện kiểm tra bổ sung tùy theo tình huống.

Ngoài ra, một nhà khoa học dữ liệu được hỗ trợ bởi các hệ thống phân tích điện tử hiện đại sẽ tìm kiếm hành vi bất thường như nạp và rút tiền mà không có các phiên đặt cược dài.

Các nỗ lực sử dụng tài khoản ngân hàng khác cho nạp và rút tiền, thay đổi quốc tịch, thay đổi tiền tệ, thay đổi hành vi và hoạt động, cũng như kiểm tra xem tài khoản có đang được chủ sở hữu ban đầu sử dụng hay không.

Người dùng cũng phải sử dụng cùng một phương thức cho việc rút tiền như đã sử dụng cho việc nạp tiền, với số tiền tương đương khoản nạp ban đầu, để ngăn chặn rửa tiền.

Là một phần của cách tiếp cận dựa trên rủi ro, vega.bet đã thực hiện đánh giá rủi ro AML "trên toàn doanh nghiệp" (EWRA) để xác định và hiểu các rủi ro cụ thể đối với vega.bet và các mảng kinh doanh của nó. Chính sách rủi ro AML được xác định sau khi xác định và lập tài liệu các rủi ro vốn có của các mảng kinh doanh như các dịch vụ mà trang web cung cấp, người dùng được cung cấp dịch vụ, các giao dịch do những người dùng này thực hiện, các kênh phân phối được sử dụng, vị trí địa lý của hoạt động, khách hàng và giao dịch cũng như các rủi ro định tính và mới nổi khác.

Việc xác định các hạng mục rủi ro AML dựa trên sự hiểu biết của vega.bet về các yêu cầu quy định, kỳ vọng của cơ quan quản lý và hướng dẫn ngành. Các biện pháp an ninh bổ sung được thực hiện để đối phó với các rủi ro bổ sung mà World Wide Web mang lại.

EWRA được đánh giá lại hàng năm.

1) Cấp kiểm soát đầu tiên: vega.bet chỉ làm việc với các Nhà cung cấp Dịch vụ Thanh toán đáng tin cậy, tất cả đều có chính sách AML hiệu quả để ngăn chặn hầu hết các khoản nạp tiền đáng ngờ vào vega.bet mà không thực hiện đúng quy trình KYC đối với khách hàng tiềm năng.

2) Cấp kiểm soát thứ hai: vega.bet nâng cao nhận thức cho mạng lưới của mình để bất kỳ liên hệ nào với khách hàng, người chơi hoặc đại diện được ủy quyền đều dẫn đến việc thực hiện kiểm tra cần thiết đối với các giao dịch trên tài khoản liên quan. Cụ thể bao gồm:

• Yêu cầu thực hiện giao dịch tài chính trên tài khoản;
• Yêu cầu liên quan đến phương tiện thanh toán hoặc dịch vụ trên tài khoản;

Ngoài ra, xác minh ba bước với quản lý rủi ro được điều chỉnh phải cung cấp mọi thông tin cần thiết về tất cả khách hàng của vega.bet vào mọi thời điểm.

Tất cả các giao dịch cũng phải được giám sát bởi nhân viên được giám sát bởi viên chức tuân thủ AML, người này lại được giám sát bởi ban lãnh đạo chung.

Các giao dịch cụ thể được trình cho quản lý hỗ trợ khách hàng (có thể thông qua Quản lý Tuân thủ của họ) cũng phải chịu sự kiểm tra cần thiết.

Việc xác định tính chất bất thường của một hoặc nhiều giao dịch chủ yếu phụ thuộc vào đánh giá chủ quan, liên quan đến kiến thức về khách hàng (KYC), hành vi tài chính của họ và bên đối tác giao dịch.

Những kiểm tra này được thực hiện bởi hệ thống tự động, trong khi nhân viên thực hiện kiểm tra chéo để tăng cường an ninh.

Do đó, các giao dịch được quan sát trên tài khoản khách hàng mà khó có thể hiểu đúng về hoạt động hợp pháp và nguồn gốc của quỹ phải nhanh chóng được coi là bất thường (vì chúng không thể được biện minh trực tiếp).

Bất kỳ nhân viên nào của vega.bet phải thông báo cho bộ phận AML về bất kỳ giao dịch bất thường nào mà họ quan sát được và không thể quy cho hoạt động hợp pháp hoặc nguồn thu nhập đã biết của khách hàng.

3) Cấp kiểm soát thứ ba:

Là tuyến phòng thủ cuối cùng chống lại rửa tiền, vega.bet sẽ thực hiện kiểm tra thủ công đối với tất cả người dùng đáng ngờ và có rủi ro cao để ngăn chặn hoàn toàn rửa tiền. Nếu phát hiện gian lận hoặc rửa tiền, cơ quan chức năng sẽ được thông báo.

Trong quy trình nội bộ, vega.bet mô tả chính xác cho nhân viên của mình khi nào cần báo cáo và cách tiến hành báo cáo đó. Các báo cáo về giao dịch bất thường được phân tích trong đội ngũ AML theo đúng phương pháp được mô tả đầy đủ trong quy trình nội bộ.

• sẽ quyết định có cần gửi báo cáo cho FIU hay không, theo các nghĩa vụ pháp lý được quy định trong Luật ngày 18 tháng 9 năm 2017;
• sẽ quyết định có cần chấm dứt quan hệ kinh doanh với khách hàng hay không.

Hồ sơ dữ liệu thu được để xác minh danh tính phải được lưu giữ ít nhất mười năm sau khi quan hệ kinh doanh chấm dứt.

Hồ sơ của tất cả dữ liệu giao dịch phải được lưu giữ ít nhất mười năm sau khi thực hiện giao dịch hoặc chấm dứt quan hệ kinh doanh.

Những dữ liệu này sẽ được lưu trữ an toàn, được mã hóa cả ngoại tuyến và trực tuyến.

• Qua email: [email protected]