GravityGroup Ltd 的 AML 政策
适用于存款和提款
洗钱定义：
- 将财产（尤其是金钱）转换或转移，明知该财产来源于犯罪活动或参与该活动，目的是隐瞒或掩饰该财产的非法来源，或帮助任何参与实施此类活动的人或公司逃避其行为或公司行为的法律后果；
- 隐瞒或掩饰财产的真实性质、来源、位置、处置、转移、权利或所有权，明知该财产来源于犯罪活动或参与该活动；
- 获取、持有或使用财产，明知在接收时该财产来源于犯罪活动或协助此类活动；
- 参与、共谋、企图实施以及协助、教唆、便利和建议实施前述各点中提及的任何行为。
vega.bet 的 AML 组织架构：
根据 AML 立法，vega.bet 已指定“最高级别”负责防止洗钱：GravityGroup Ltd 的整个管理层负责。
此外，系统内 AML 政策和程序的执行由 AMLCO（反洗钱合规官）负责。AMLCO 直接对总经理负责：
AML 政策变更及实施要求：
三步验证：
第一步验证：
第二步验证：
第三步验证：
客户身份识别与验证（KYC）
在建立商业关系时对客户进行正式身份识别，是反洗钱法规和 KYC 政策的重要组成部分。该识别基于以下基本原则：您的护照、身份证或驾照的复印件，每份均附有手写注明六个随机生成数字的说明。此外，还需要一张包含用户/客户面部的第二张照片。用户/客户可模糊处理除出生日期、国籍、性别、名字、姓氏和照片之外的所有信息，以保护隐私。请注意，身份证件的四个角必须在同一张图片中清晰可见，且除上述内容外，所有细节必须清晰可读。如有必要，我们可能会要求提供所有细节。
员工可根据情况在必要时进行额外检查。
文件提交与验证时限
用户提交期限：
- 用户必须在首次请求后 7 个日历日内提交所有要求的 KYC 文件。
- 如果在此期限内未提供文件，账户交易可能会受到限制，直至验证完成。
- 如果要求提供额外文件，用户必须在 5 个工作日内提供。
验证处理时间：
- 标准验证在文件提交后 24–72 小时内完成。
- 如果需要人工审核（例如由于文件不清或存在差异），处理时间可能长达 5 个工作日。
- 验证完成后，用户将通过电子邮件或账户仪表板收到通知。
- 如果验证失败，用户将被告知原因，并获得 7 天时间提交更正后的文件。
地址证明：
地址证明通过使用两个不同数据库的两种电子检查完成。如果电子测试失败，用户/客户可选择手动提供证明。
发送至您注册地址的最近三个月内开具的公用事业账单，或政府出具的证明您居住状况的官方文件。为加快审批流程，请确保文件以清晰分辨率提交，所有四个角均可见，且所有文字清晰可读。
例如：电费单、水费单、银行对账单或任何寄给您的政府邮件。
员工可根据情况在必要时进行额外检查。
资金来源
- 企业所有权
- 就业
- 继承
- 投资
- 家庭
第一步的基本文件：
- 名字
- 姓氏
- 国籍
- 性别
- 出生日期
风险管理：
区域一：低风险：
区域二：中风险：
区域三：高风险：
附加措施
此外，由 AML 合规官监督的人工智能将查找任何异常行为，并立即报告给 vega.bet 的员工。
根据基于风险的方法和一般经验，人工员工将复核之前由人工智能或其他员工完成的所有检查，并可根据情况重复或进行额外检查。
此外，由现代电子分析系统支持的数据科学家将查找异常行为，例如没有长时间投注会话的存款和提款。
尝试使用不同银行账户进行存款和提款、国籍变更、货币变更、行为和活动变更，以及检查账户是否由其原始所有者使用。
用户还必须使用与存款相同的提款方式，且金额相当于初始存款金额，以防止洗钱。
企业范围风险评估
作为其基于风险的方法的一部分，vega.bet 已进行 AML“企业范围风险评估”（EWRA），以识别和理解 vega.bet 及其业务线特有的风险。AML 风险政策在识别和记录其业务线固有风险（如网站提供的服务、接受服务的用户、这些用户执行的交易、使用的交付渠道、银行运营、客户和交易的地理位置以及其他定性和新兴风险）之后确定。
AML 风险类别的识别基于 vega.bet 对监管要求、监管期望和行业指引的理解。已采取额外安全措施，以应对万维网带来的额外风险。
EWRA 每年重新评估一次。
持续交易监控
1）第一道控制线：vega.bet 仅与拥有有效 AML 政策的可靠支付服务提供商合作，以防止大多数可疑存款在未对潜在客户执行适当 KYC 程序的情况下进入 vega.bet。
2）第二道控制线：vega.bet 使其网络保持警觉，以便与客户、玩家或授权代表进行的任何接触都必须引发对相关账户交易的尽职调查。特别是包括：
- 要求执行账户上的金融交易；
- 与账户上的支付手段或服务相关的请求；
此外，带有调整后风险管理的三步验证应随时为 vega.bet 的所有客户提供所有必要信息。
所有交易还必须由受 AML 合规官监督且受总经理监督的员工监控。
提交给客户支持经理（可能通过其合规经理）的特定交易也必须接受尽职调查。
确定一项或多项交易的异常性质，主要取决于与客户知识（KYC）、其财务行为和交易对手方相关的主体评估。
这些检查由自动化系统执行，同时员工进行交叉检查以提供额外安全保障。
因此，对于难以正确理解合法活动和资金来源的客户账户上观察到的交易，必须迅速视为异常（因为它们无法直接合理化）。
vega.bet 的任何员工必须向 AML 部门报告其观察到的、无法归因于客户已知合法活动或收入来源的任何异常交易。
3）第三道控制线：
作为防止洗钱的最后一道防线，vega.bet 将对所有可疑和高风险用户进行人工检查，以完全防止洗钱。如果发现欺诈或洗钱，将通知当局。
vega.bet 上可疑交易的报告
在其内部程序中，vega.bet 为员工详细说明了何时需要报告以及如何进行此类报告。异常交易报告由 AML 团队按照内部程序中完整描述的精确方法进行分析。
根据此次审查的结果和收集到的信息，AML 团队：- 将决定是否需要根据 2017 年 9 月 18 日法律规定的法律义务向 FIU 发送报告；
- 将决定是否需要终止与客户的业务关系。
程序
记录保存
为识别目的获取的数据记录必须在业务关系终止后至少保存十年。
所有交易数据的记录必须在交易执行后或业务关系终止后至少保存十年。
这些数据将以安全、加密的方式离线和在线存储。
审计
数据安全：
联系我们：
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