Сиёсати AML-и ширкати GravityGroup Ltd

• Табдил ё интиқоли молу мулк, хусусан пул, бо дониши он ки чунин молу мулк аз фаъолияти ҷиноӣ ё иштирок дар чунин фаъолият ба даст омадааст, бо мақсади пинҳон кардан ё ниқоб кардани асли ғайриқонунии молу мулк ё кумак ба ҳар шахс ё ширкате, ки дар содир кардани чунин амал иштирок дорад, то аз оқибатҳои ҳуқуқии амали худ ё амали ширкат канорагирӣ намояд;
• Пинҳон кардан ё ниқоб кардани табиати воқеӣ, манбаъ, ҷойгиршавӣ, ихтиёрдорӣ, ҳаракат, ҳуқуқҳо нисбат ба молу мулк ё моликияти он, бо дониши он ки чунин молу мулк аз фаъолияти ҷиноӣ ё иштирок дар чунин фаъолият ба даст омадааст;
• Харид, нигоҳдорӣ ё истифодаи молу мулк бо дониши он ки ҳангоми қабул чунин молу мулк аз фаъолияти ҷиноӣ ё кумак дар чунин фаъолият ба даст омадааст;
• Иштирок дар, ҳамдастӣ барои содир кардан, кӯшиши содир кардан ва кумак, таҳрик, осон кардан ва маслиҳат додан дар содир кардани ҳар яке аз амалҳои зикршуда дар нуқтаҳои қаблӣ.

Мувофиқи қонунҳои AML, vega.bet "сатҳи олиро" барои пешгирии пулшӯӣ таъин кардааст: Тамоми роҳбарияти GravityGroup Ltd масъул аст.

Илова бар ин, барои иҷрои сиёсат ва тартиботи AML дар система AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) масъул аст. AMLCO зери масъулияти мустақими роҳбарияти умумӣ қарор дорад:

Шинсои расмии муштариён ҳангоми оғози муносибатҳои тиҷоратӣ элементи ҳаётӣ ҳам барои қоидаҳои марбут ба пулшӯӣ ва ҳам барои сиёсати KYC мебошад. Ин шиносоӣ бар асоси принсипҳои зерин асос ёфтааст: Нусхаи шиноснома, корти ID ё шаҳодатномаи ронандагии шумо, ҳар кадом ҳамроҳ бо ёддошти дастнавис, ки шаш рақами тасодуфӣ тавлидшударо зикр мекунад. Ҳамчунин акси дуюм бо чеҳраи корбар/муштарӣ лозим аст. Корбар/муштарӣ метавонад ҳама маълумотҳоро ғайр аз санаи таваллуд, миллат, ҷинс, ном, насаб ва аксро барои ҳифзи махфияти худ тира кунад. Лутфан қайд кунед, ки ҳамаи чор кунҷи ID дар як тасвир бояд намоён бошанд ва ҳамаи тафсилотҳо (ғайр аз зикршудаҳо) возеҳ хонда шаванд. Мо метавонем ҳамаи тафсилотҳоро дар ҳолати зарурӣ дархост кунем.

Корманд метавонад санҷишҳои иловагӣ анҷом диҳад, агар зарур бошад, вобаста ба вазъият.

Пешниҳоди ҳуҷҷатҳо ва мӯҳлатҳои санҷиш

Мӯҳлатҳои пешниҳоди корбар:

• Корбарон бояд ҳамаи ҳуҷҷатҳои зарурии KYC-ро дар давоми 7 рӯзи тақвимӣ пас аз дархости аввал пешниҳод кунанд.
• Агар ҳуҷҷатҳо дар ин давра пешниҳод нашаванд, амалиётҳои ҳисоб метавонанд то анҷоми санҷиш маҳдуд карда шаванд.
• Дар ҳолатҳое, ки ҳуҷҷатҳои иловагӣ дархост карда мешаванд, корбарон бояд онҳоро дар давоми 5 рӯзи корӣ пешниҳод кунанд.

Вақти коркарди санҷиш:

• Санҷиши стандартӣ пас аз пешниҳоди ҳуҷҷатҳо дар давоми 24–72 соат анҷом меёбад.
• Агар баррасии дастӣ лозим бошад (масалан, аз сабаби ҳуҷҷатҳои норавшан ё номувофиқатҳо), коркард метавонад то 5 рӯзи корӣ вақт гирад.
• Корбарон пас аз анҷоми санҷиш тавассути почтаи электронӣ ё панели ҳисоб хабардор карда мешаванд.
• Агар санҷиш номуваффақ шавад, ба корбар сабаб хабар дода мешавад ва 7 рӯз барои пешниҳоди ҳуҷҷатҳои ислоҳшуда дода мешавад.

Тасдиқи суроға тавассути ду санҷиши электронӣ, ки аз ду пойгоҳи додаҳои гуногун истифода мебаранд, анҷом дода мешавад. Агар тести электронӣ номуваффақ шавад, корбар/муштарӣ имкони тасдиқи дастӣ дорад.

Ҳисоби коммуналӣ, ки ба суроғаи ба қайд гирифташудаи шумо фиристода шудааст ва дар давоми 3 моҳи охир бароварда шудааст, ё ҳуҷҷати расмии аз ҷониби ҳукумат додашуда, ки ҷои зисти шуморо тасдиқ мекунад. Барои суръат бахшидани раванди тасдиқ, лутфан боварӣ ҳосил кунед, ки ҳуҷҷат бо ҳалли возеҳ фиристода мешавад, ки дар он ҳамаи чор кунҷ намоён аст ва ҳамаи матн хонда мешавад.

Мисолҳо: ҳисоби барқ, ҳисоби об, ҳисоби бонкӣ ё ҳама гуна почтаи ҳукуматӣ, ки ба номи шумо равона шудааст.

Корманд метавонад санҷишҳои иловагӣ анҷом диҳад, агар зарур бошад, вобаста ба вазъият.

• Соҳибияти тиҷорат
• Кор
• Мерос
• Сармоягузорӣ
• Оила

• Ном
• Насаб
• Миллат
• Ҷинс
• Санаи таваллуд

Илова бар ин, зеҳни сунъӣ, ки аз ҷониби масъули риояи қоидаҳои AML назорат мешавад, рафтори ғайриоддӣро ҷустуҷӯ мекунад ва фавран ба корманди vega.bet гузориш медиҳад.

Мувофиқи муносибати асоснок ба хатар ва таҷрибаи умумӣ кормандони инсонӣ ҳамаи санҷишҳои қаблан аз ҷониби зеҳни сунъӣ ё кормандони дигар анҷомдодашударо дубора баррасӣ мекунанд ва метавонанд онҳоро такрор кунанд ё санҷишҳои иловагӣ анҷом диҳанд, вобаста ба вазъият.

Илова бар ин, олими додаҳо, ки бо системаҳои таҳлилии электронӣ муосир дастгирӣ мешавад, рафтори ғайриоддӣ, аз қабили пасандозҳо ва баровардаҳо бе сессияҳои тӯлонии бозӣ,ро ҷустуҷӯ мекунад.

Кӯшишҳои истифодаи ҳисоби бонкии дигар барои пасандозҳо ва баровардаҳо, тағйироти миллат, тағйироти асъор, тағйироти рафтор ва фаъолият, инчунин санҷишҳо дар бораи он ки оё ҳисоб аз ҷониби соҳиби аслии худ истифода мешавад.

Инчунин корбар бояд барои баровардан ҳамон усулеро истифода барад, ки барои пасандоз истифода кардааст, барои маблағи пасандози ибтидоӣ, то пешгирии пулшӯӣ.

Дар доираи муносибати асоснок ба хатар, vega.bet баҳодиҳии хатари «сатҳи корхона» (EWRA)-и AML-ро барои муайян ва фаҳмидани хатарҳои хос барои vega.bet ва самтҳои тиҷоратии он гузаронид. Сиёсати хатари AML пас аз муайян ва ҳуҷҷатгузории хатарҳои дохилии самтҳои тиҷоратӣ, аз қабили хидматҳои пешниҳодшудаи сомона, корбароне, ки ба онҳо хидматҳо пешниҳод мешаванд, амалиётҳои анҷомдодаи ин корбарон, каналҳои расонидани истифодашуда, ҷойҳои ҷуғрофии амалиётҳо, муштариён ва амалиётҳо ва хатарҳои дигари сифатӣ ва нав ба миён омада, муайян карда мешавад.

Муайян кардани категорияҳои хатари AML ба фаҳмиши vega.bet аз талаботҳои танзимӣ, интизориҳои танзимгарон ва дастурҳои соҳа асос ёфтааст. Чораҳои иловагии амниятӣ барои ҳалли хатарҳои иловагии ҷаҳони веб андешида мешаванд.

EWRA ҳар сол аз нав баҳогузорӣ мешавад.

1) Хати аввали назорат: vega.bet фақат бо провайдерҳои хидматҳои пардохтии боэътимод, ки ҳамаи онҳо сиёсатҳои самарабахши AML доранд, ҳамкорӣ мекунад, то аксарияти зиёди пасандозҳои шубҳанок ба vega.bet бе иҷрои дурусти расмиёти KYC нисбат ба муштарии эҳтимолӣ ворид нашаванд.

2) Хати дуюми назорат: vega.bet шабакаи худро огоҳ месозад, то ҳар гуна тамос бо муштарӣ, бозӣкунанда ё намояндаи ваколатдор ба амал овардани санҷиши зарурӣ (due diligence) нисбат ба амалиётҳои ҳисоби дахлдор оварда расонад. Хусусан инҳо дохил мешаванд:

• Дархостҳо барои иҷрои амалиётҳои молиявӣ дар ҳисоб;
• Дархостҳо дар бораи воситаҳои пардохт ё хидматҳо дар ҳисоб;

Илова бар ин, санҷиши се марҳила бо идоракунии хатари танзимшуда бояд ҳама вақт ҳамаи маълумотҳои зарурӣ дар бораи ҳамаи муштариёни vega.bet-ро таъмин намояд.

Ҳамаи амалиётҳо инчунин аз ҷониби кормандоне, ки аз ҷониби масъули риояи қоидаҳои AML назорат мешаванд ва онҳо аз ҷониби роҳбарияти умумӣ назорат мешаванд, назорат карда мешаванд.

Амалиётҳои мушаххасе, ки ба менеҷери дастгирии муштариён (эҳтимолан тавассути менеҷери риояи қоидаҳои онҳо) пешниҳод мешаванд, низ бояд мавриди санҷиши зарурӣ қарор гиранд.

Муайян кардани хусусияти ғайриоддии як ё якчанд амалиёт асосан аз баҳогузории субъективӣ вобаста аст, дар робита бо дониши муштарӣ (KYC), рафтори молиявии ӯ ва ҷониби муқобили амалиёт.

Ин санҷишҳо аз ҷониби системаи автоматӣ анҷом дода мешаванд, дар ҳоле ки корманд барои амнияти иловагӣ онҳоро санҷиши муқобил мегузаронад.

Амалиётҳои мушоҳидашуда дар ҳисобҳои муштариён, ки барои онҳо фаҳмидани фаъолиятҳои қонунӣ ва манбаи маблағҳо душвор аст, бояд зуд ҳамчун ғайриоддӣ (азбаски онҳо бевосита асоснок карда намешаванд) ҳисобида шаванд.

Ҳар як корманди vega.bet бояд дар бораи ҳамаи амалиётҳои ғайриоддие, ки мушоҳида мекунад ва наметавонад онҳоро ба фаъолияти қонунии маълум ё манбаи даромади муштарӣ нисбат диҳад, ба шӯъбаи AML хабар диҳад.

3) Хати сеюми назорат:

Ҳамчун хати охирини дифоъ аз пулшӯӣ, vega.bet санҷишҳои дастӣ дар ҳамаи корбарони шубҳанок ва дорои хатари баландро анҷом медиҳад, то пулшӯиро комилан пешгирӣ кунад. Агар қаллобӣ ё пулшӯӣ ошкор шавад, мақомот хабардор карда мешаванд.

Дар расмиёти дохилии худ vega.bet барои кормандони худ дақиқан тавсиф мекунад, ки кай зарур аст гузориш додан ва чӣ гуна ин гузоришро пеш бурдан лозим аст. Гузоришҳои амалиётҳои ғайриоддӣ аз ҷониби дастаи AML мувофиқи методологияи дақиқе, ки дар расмиёти дохилӣ пурра тавсиф шудааст, таҳлил карда мешаванд.

• қарор мегирад, ки оё зарур аст ё не гузоришро ба FIU мувофиқи ӯҳдадориҳои ҳуқуқӣ, ки дар Қонуни 18 сентябри соли 2017 пешбинӣ шудаанд, фиристад;
• қарор мегирад, ки оё зарур аст ё не муносибатҳои тиҷоратӣ бо муштариро қатъ кунад.

Сабтҳои маълумотҳои барои мақсадҳои шиносоӣ гирифташуда бояд ҳадди ақал даҳ сол пас аз қатъ шудани муносибатҳои тиҷоратӣ нигоҳ дошта шаванд.

Сабтҳои ҳамаи маълумотҳои амалиётҳо бояд ҳадди ақал даҳ сол пас аз анҷоми амалиётҳо ё қатъ шудани муносибатҳои тиҷоратӣ нигоҳ дошта шаванд.

Ин маълумотҳо ба таври бехатар, рамзгузоришуда, ҳам оффлайн ва ҳам онлайн нигоҳ дошта мешаванд.

• Тавассути почтаи электронӣ: [email protected]