GravityGroup Ltd AML 정책

• 재산, 특히 금전의 변환 또는 이전으로서, 해당 재산이 범죄 행위 또는 그 행위에의 가담으로부터 발생한 것임을 알면서도 재산의 불법적 출처를 은폐하거나 위장하거나, 그러한 행위에 관여한 사람이나 회사가 그 행위 또는 회사의 행위의 법적 결과를 회피하도록 돕기 위한 목적으로 행해지는 것;
• 재산의 진정한 성격, 출처, 위치, 처분, 이동, 권리 또는 소유권을 은폐하거나 위장하는 행위로서, 해당 재산이 범죄 행위 또는 그 행위에의 가담으로부터 발생한 것임을 알면서 행해지는 것;
• 재산의 취득, 보유 또는 사용으로서, 수령 시 해당 재산이 범죄 행위 또는 그 행위에 대한 지원으로부터 발생한 것임을 알면서 행해지는 것;
• 위 항목에 언급된 행위에의 참여, 공모, 시도 및 해당 행위의 실행에 대한 지원, 교사, 방조 및 조언.

AML 법령에 따라 vega.bet은 자금세탁 방지를 위한 "최고 수준"을 지정했습니다: GravityGroup Ltd의 전체 경영진이 책임을 집니다.

또한 시스템 내에서 AML 정책 및 절차의 시행을 담당하는 AMLCO(Anti Money Laundering Compliance Officer)가 있습니다. AMLCO는 일반 경영진의 직접적인 책임 하에 있습니다:

상거래 관계 시작 시 고객의 공식 식별은 자금세탁 관련 규정과 KYC 정책 모두에 필수적인 요소입니다. 이 식별은 다음 기본 원칙에 기반합니다: 여권, 신분증 또는 운전면허증 사본. 각각에 6개의 무작위 생성 숫자가 적힌 수기 메모를 첨부합니다. 또한 사용자/고객의 얼굴이 찍힌 두 번째 사진이 필요합니다. 프라이버시 보호를 위해 사용자/고객은 생년월일, 국적, 성별, 이름, 성 및 사진을 제외한 모든 정보를 흐리게 처리할 수 있습니다. 신분증의 네 모서리가 동일한 이미지에 모두 보이고, 위에 언급된 항목을 제외한 모든 세부 사항이 명확하게 읽을 수 있어야 합니다. 필요 시 모든 세부 사항을 요청할 수 있습니다.

직원은 상황에 따라 필요한 경우 추가 확인을 수행할 수 있습니다.

서류 제출 및 인증 처리 기간

사용자 제출 기한:

• 사용자는 초기 요청 후 7일 이내에 모든 필요한 KYC 서류를 제출해야 합니다.
• 이 기간 내에 서류가 제출되지 않으면 인증이 완료될 때까지 계정 거래가 제한될 수 있습니다.
• 추가 서류가 요청되는 경우, 사용자는 5영업일 이내에 이를 제공해야 합니다.

인증 처리 시간:

• 표준 인증은 서류 제출 후 24~72시간 이내에 완료됩니다.
• 수동 검토가 필요한 경우(예: 불명확한 서류 또는 불일치로 인해) 처리 시간이 최대 5영업일까지 소요될 수 있습니다.
• 인증이 완료되면 사용자에게 이메일 또는 계정 대시보드를 통해 통보됩니다.
• 인증에 실패하면 사용자에게 이유가 통보되고 수정된 서류를 제출할 수 있는 7일의 기간이 부여됩니다.

주소 증명은 두 개의 서로 다른 데이터베이스를 사용하는 두 가지 전자 확인을 통해 수행됩니다. 전자 테스트가 실패하면 사용자/고객은 수동 증명을 할 수 있습니다.

등록된 주소로 발송된 최근 3개월 이내 발행된 공과금 청구서 또는 거주 상태를 증명하는 정부 발행 공식 문서. 승인 절차를 최대한 빠르게 진행하기 위해 문서의 네 모서리가 모두 보이고 모든 텍스트가 읽을 수 있는 선명한 해상도로 제출해 주십시오.

예: 전기 요금 청구서, 수도 요금 청구서, 은행 거래 내역 또는 귀하에게 발송된 정부 우편물.

직원은 상황에 따라 필요한 경우 추가 확인을 수행할 수 있습니다.

• 사업 소유
• 고용
• 상속
• 투자
• 가족

• 이름
• 성
• 국적
• 성별
• 생년월일

또한 AML 준법 책임자가 감독하는 AI가 비정상적인 행동을 탐지하고 즉시 vega.bet 직원에게 보고합니다.

위험 기반 접근 방식과 일반적인 경험에 따라 인력은 AI 또는 다른 직원이 이전에 수행한 모든 확인을 재검토하고 상황에 따라 반복하거나 추가 확인을 수행할 수 있습니다.

또한 현대적인 전자 분석 시스템으로 지원되는 데이터 과학자가 장시간 베팅 세션 없이 입출금하는 등 비정상적인 행동을 탐지합니다.

입출금에 다른 은행 계좌를 사용하려는 시도, 국적 변경, 통화 변경, 행동 및 활동 변화, 그리고 계정이 원래 소유자에 의해 사용되고 있는지 확인하는 작업.

자금세탁을 방지하기 위해 사용자는 초기 입금액相当의 출금 시 입금 때와 동일한 방법을 사용해야 합니다.

위험 기반 접근 방식의 일환으로 vega.bet은 vega.bet 및 그 사업 라인에 고유한 위험을 식별하고 이해하기 위해 AML "기업 전반 위험 평가"(EWRA)를 수행했습니다. AML 위험 정책은 웹사이트가 제공하는 서비스, 서비스를 제공받는 사용자, 해당 사용자가 수행한 거래, 사용된 전달 채널, 사업 운영·고객·거래의 지리적 위치 및 기타 질적·신흥 위험 등 사업 라인에 내재된 위험을 식별하고 문서화한 후 결정됩니다.

AML 위험 범주의 식별은 규제 요구사항, 규제 기관의 기대 및 산업 지침에 대한 vega.bet의 이해를 기반으로 합니다. 월드와이드웹이 초래하는 추가 위험에 대처하기 위해 추가 보안 조치가 취해집니다.

EWRA는 매년 재평가됩니다.

1) 1차 통제 라인: vega.bet은 모두 효과적인 AML 정책을 보유한 신뢰할 수 있는 결제 서비스 제공자와만 협력하여 잠재 고객에 대한 적절한 KYC 절차 없이 vega.bet으로 유입되는 대부분의 의심스러운 입금을 방지합니다.

2) 2차 통제 라인: vega.bet은 네트워크를 인식시켜 고객, 플레이어 또는 권한 있는 대리인과의 모든 접촉이 해당 계좌의 거래에 대한 실사(due diligence)를 유발하도록 합니다. 특히 다음을 포함합니다:

• 계좌상의 금융 거래 실행 요청;
• 계좌상의 지불 수단 또는 서비스 관련 요청;

또한 조정된 위험 관리와 함께하는 3단계 인증은 vega.bet의 모든 고객에 대한 필요한 정보를 언제든지 제공해야 합니다.

모든 거래는 AML 준법 책임자가 감독하고 일반 경영진이 감독하는 직원에 의해 모니터링되어야 합니다.

고객 지원 관리자에게 제출된 특정 거래(가능한 경우 해당 준법 관리자를 통해)도 실사의 대상이 되어야 합니다.

하나 이상의 거래의 비정상성 판단은 본질적으로 고객에 대한 지식(KYC), 고객의 재무 행동 및 거래 상대방과의 관계에 대한 주관적 평가에 의존합니다.

이러한 확인은 자동화된 시스템에 의해 수행되며, 직원이 추가 보안을 위해 교차 확인합니다.

따라서 합법적인 활동과 자금 출처에 대한 적절한 이해를 얻기 어려운 고객 계좌에서 관찰된 거래는 신속하게 비정상적(직접 정당화될 수 없음)으로 간주되어야 합니다.

vega.bet의 모든 직원은 관찰한 비정상 거래 중 고객의 알려진 합법적 활동이나 수입원으로 귀속시킬 수 없는 거래를 AML 부서에 보고해야 합니다.

3) 3차 통제 라인:

자금세탁에 대한 최종 방어선으로 vega.bet은 모든 의심스럽고 고위험 사용자에 대해 수동 확인을 수행하여 자금세탁을 완전히 방지합니다. 사기 또는 자금세탁이 발견되면 당국에 통보됩니다.

내부 절차에서 vega.bet은 직원에게 언제 보고해야 하는지와 해당 보고를 어떻게 진행해야 하는지를 정확히 설명합니다. 비정상 거래 보고는 내부 절차에 완전히 기술된 정확한 방법론에 따라 AML 팀에서 분석됩니다.

• 2017년 9월 18일 법률에 규정된 법적 의무에 따라 FIU에 보고서를 보내야 하는지 여부를 결정합니다;
• 고객과의 사업 관계를 종료해야 하는지 여부를 결정합니다.

신원 확인 목적으로 수집된 데이터 기록은 사업 관계 종료 후 최소 10년 동안 보관해야 합니다.

모든 거래 데이터 기록은 거래 실행 후 또는 사업 관계 종료 후 최소 10년 동안 보관해야 합니다.

이 데이터는 안전하게 암호화되어 오프라인 및 온라인으로 저장됩니다.

• 이메일: [email protected]